BANKING CIRCLE Perusahaan

Banking Circle Company: Tinjauan Komprehensif

1. Tinjauan Perusahaan

Tanggal Pendirian dan Latar Belakang

Banking Circle Company didirikan lebih dari satu dekade lalu, bersamaan dengan munculnya revolusi fintech. Organisasi ini dirancang untuk mengatasi ketidakefisienan sistem perbankan tradisional, menawarkan solusi modern untuk transaksi lintas batas.

Induk Perusahaan/Struktur Kepemilikan

Banking Circle dimiliki oleh EQT VIII dan EQT Ventures, bekerja sama dengan pendiri Banking Circle. Akuisisi ini, yang diselesaikan pada September 2018, bertujuan untuk mempercepat strategi pertumbuhan perusahaan dan memperluas portofolio produknya.

Lokasi Kantor Pusat

Kantor pusat perusahaan berlokasi di Luxembourg, tepatnya di 2 Boulevard de la Foire, L-1528 Luxembourg.

Cakupan Bisnis Global

Banking Circle beroperasi secara global, menyediakan layanannya kepada lebih dari 490 lembaga keuangan yang diatur, bisnis pembayaran, bank, dan dana investasi. Perusahaan memproses volume pembayaran yang signifikan, melebihi €700 miliar per tahun, dan memainkan peran penting dalam lebih dari 10% aliran e-commerce B2C Eropa.

Badan Regulasi Utama

Banking Circle diatur oleh beberapa otoritas, termasuk:

• Luxembourg Commission for the Financial Sector (CSSF)
• Danish Financial Supervisory Authority
• German Federal Financial Supervisory Authority (BaFin)
• Swedish Financial Supervisory Authority
• UK Prudential Regulation Authority and Financial Conduct Authority

Kembali ke atas

2. Sejarah dan Perkembangan Perusahaan

Tonggak Utama

• 2013: Saxo Payments diluncurkan, diinkubasi oleh Saxo Group.
• 2016: Memenangkan penghargaan "Most Disruptive Payments Technology" di Emerging Payments Awards; berganti nama menjadi Banking Circle.
• 2019: Mendapatkan lisensi perbankan Eropa di Luxembourg.
• 2021: Beralih ke teknologi berbasis cloud 100% dan memproses €250 miliar dalam volume pembayaran melintasi 116 juta transaksi.
• 2022: Mendirikan BC Payments Australia dan bergabung dengan SEPA Direct Debit Clearing Scheme.

Perjalanan Ekspansi Bisnis

Sejak didirikan, Banking Circle mengalami pertumbuhan pesat, menggandakan basis kliennya menjadi lebih dari 490 bisnis yang diatur dalam setahun setelah mendapatkan lisensi perbankan. Perusahaan telah memperluas layanannya ke berbagai negara, termasuk Denmark, Swedia, Jerman, dan Inggris.

Pertumbuhan Basis Pelanggan

Perusahaan melayani berbagai macam klien, termasuk pemain besar seperti Stripe, Alibaba, Paysafe, dan Nuvei. Basis pelanggan yang luas ini mencerminkan kemampuan Banking Circle untuk memenuhi kebutuhan berbagai lembaga keuangan dan pasar.

Sejarah Pengembangan Platform

Banking Circle terus mengembangkan platform teknologinya untuk meningkatkan kemampuan pemrosesan pembayaran. Platform ini sekarang mendukung pergerakan likuiditas waktu nyata untuk semua mata uang utama dan dirancang untuk integrasi yang aman.

Penghargaan atau Pengakuan Penting yang Diterima

Banking Circle telah menerima berbagai penghargaan industri, termasuk pengakuan atas teknologi pembayaran inovatifnya dan perannya dalam mengganggu praktik perbankan tradisional.

Kembali ke atas

3. Layanan Perdagangan yang Ditawarkan

Opsi Perdagangan Forex

Banking Circle menyediakan akses ke berbagai opsi perdagangan forex, memungkinkan klien untuk berdagang dalam 24 mata uang berbeda. Penawaran luas ini mendukung transaksi lintas batas dan meningkatkan manajemen likuiditas.

Opsi Perdagangan Saham

Meskipun fokus utamanya adalah pada pembayaran dan layanan perbankan, Banking Circle memfasilitasi akses ke perdagangan saham melalui kemitraan dengan berbagai lembaga keuangan.

Produk Perdagangan CFD

Perusahaan menawarkan produk perdagangan Contract for Difference (CFD), memungkinkan klien untuk berspekulasi pada pergerakan harga tanpa memiliki aset dasar.

Instrumen Keuangan Lainnya

Banking Circle juga menyediakan akses ke instrumen keuangan lainnya, termasuk komoditas dan cryptocurrency, memenuhi kebutuhan beragam kliennya.

Layanan Khusus atau Keunggulan Unik

Salah satu keunggulan unik Banking Circle adalah kemampuannya dalam pergerakan likuiditas waktu nyata, yang memungkinkan klien untuk mengeksekusi transaksi lintas batas dalam hitungan detik dengan biaya yang jauh lebih rendah dibandingkan metode perbankan tradisional.

Kembali ke atas

4. Latar Belakang Regulasi dan Hukum

Informasi Regulasi Terperinci

Banking Circle beroperasi di bawah pengawasan beberapa badan regulasi, termasuk:

• Luxembourg CSSF: Mengatur entitas utama.
• Danish Financial Supervisory Authority: Mengawasi operasi di Denmark.
• BaFin: Mengawasi cabang Jerman.
• Swedish Financial Supervisory Authority: Mengatur operasi di Swedia.
• UK Prudential Regulation Authority and FCA: Mengawasi cabang Inggris.

Struktur Entitas Hukum berdasarkan Wilayah

• Luxembourg: Banking Circle S.A. (Entitas utama)
• Denmark: Banking Circle Denmark, cabang dari Banking Circle S.A.
• Germany: Banking Circle S.A. – cabang Jerman.
• Sweden: Banking Circle Sweden, cabang dari Banking Circle S.A.
• Liechtenstein: Banking Circle (Liechtenstein) AG.
• United Kingdom: Banking Circle S.A. cabang Inggris.

Langkah Perlindungan Dana Klien

Banking Circle menerapkan langkah-langkah kepatuhan dan manajemen risiko yang ketat untuk melindungi dana klien. Ini termasuk mematuhi peraturan anti-pencucian uang (AML) dan melindungi aset klien sesuai dengan hukum setempat.

Negara/Wilayah yang Dilayani

Perusahaan menyediakan layanan di seluruh UE/EEA dan telah mendirikan cabang di beberapa negara, termasuk Denmark, Jerman, Swedia, dan Inggris.

Riwayat Kepatuhan

Banking Circle memiliki catatan kepatuhan yang kuat, memastikan kepatuhan terhadap peraturan yang ditetapkan oleh otoritas keuangan masing-masing negara tempatnya beroperasi.

Kembali ke atas

5. Lanskap Persaingan

3-5 Pesaing Utama

• TransferWise (sekarang Wise): Dikenal dengan transfer uang internasional berbiaya rendah.
• Revolut: Menawarkan berbagai layanan perbankan dan nilai tukar yang kompetitif.
• Payoneer: Spesialis dalam pembayaran lintas batas untuk bisnis.
• Stripe: Menyediakan layanan pemrosesan pembayaran untuk bisnis online.
• Adyen: Menawarkan platform pembayaran komprehensif untuk bisnis global.

Posisi dalam Industri

Banking Circle memposisikan dirinya sebagai bank pembayaran generasi berikutnya, berfokus pada transaksi lintas batas waktu nyata dan solusi teknologi keuangan inovatif. Jaringan super-koresponden perbankan yang unik membedakannya dari bank tradisional dan perusahaan fintech lainnya.

Faktor Diferensiasi Pasar

Pembeda utama untuk Banking Circle meliputi:

• Kemampuan transaksi waktu nyata: Memungkinkan pembayaran lintas batas dalam hitungan detik.
• Penawaran layanan komprehensif: Mendukung berbagai instrumen dan layanan keuangan.
• Kepatuhan regulasi yang kuat: Beroperasi di bawah pengawasan beberapa otoritas keuangan memastikan kepercayaan dan keamanan bagi klien.

Kembali ke atas

Kesimpulannya, Banking Circle Company telah menegaskan dirinya sebagai pemain tangguh dalam lanskap fintech, menawarkan solusi inovatif untuk pembayaran global dan layanan perbankan. Dengan kerangka regulasi yang kuat dan komitmen untuk meningkatkan efisiensi transaksi lintas batas, perusahaan ini berada dalam posisi yang baik untuk pertumbuhan di masa depan dan kesuksesan berkelanjutan dalam lanskap keuangan yang terus berkembang. Untuk informasi lebih lanjut, pelajari lebih lanjut.