Jenis Layanan Manajemen Kekayaan Wintrust

Wintrust Wealth Management menawarkan beberapa jenis akun layanan konsultasi yang dirancang untuk memenuhi berbagai kebutuhan investor. Akun-akun ini berbeda dari akun pialang tradisional dengan menghilangkan komisi pada transaksi individu dan mengenakan biaya berdasarkan ukuran akun. Jenis utama akun layanan konsultasi yang tersedia meliputi:

• Akun Klien-Diarahkan: Klien membuat semua keputusan investasi, memberikan fleksibilitas untuk memindahkan investasi tanpa dikenakan komisi.
• Akun Manajer Uang Eksternal: Manajer uang eksternal dipekerjakan untuk membuat keputusan investasi, seringkali dengan struktur biaya wrap yang menggabungkan semua biaya menjadi satu biaya.
• Akun Penasihat Keuangan: Klien dapat berinteraksi dengan seorang penasihat keuangan yang mengelola akun sambil mempertimbangkan tujuan investasi dan toleransi risiko klien.

Akun layanan konsultasi ini dirancang terutama untuk portofolio senilai $100.000 atau lebih, meskipun beberapa program dapat menampung portofolio mulai dari $25.000.

Proses Pembukaan Akun Wintrust Wealth Management

Membuka akun layanan konsultasi dengan Wintrust Wealth Management melibatkan beberapa langkah yang mudah:

• Konsultasi Awal: Jadwalkan pertemuan dengan seorang penasihat keuangan untuk mendiskusikan tujuan investasi, toleransi risiko, dan situasi keuangan Anda.
• Persiapan akun: Lengkapi formulir aplikasi yang diperlukan, memberikan informasi pribadi seperti nomor keamanan sosial, rincian pekerjaan, dan data keuangan (misalnya, pendapatan tahunan, kekayaan bersih).
• Pengembangan Profil Investasi: Penasihat keuangan akan membuat profil investasi komprehensif yang menguraikan toleransi risiko, kebutuhan pendapatan, dan tujuan investasi secara keseluruhan.
• Pembiayaan akun: deposit jumlah minimum yang diperlukan untuk mengaktifkan akun Anda. Ini biasanya dapat dilakukan melalui transfer bank atau cek.
• Pemeliharaan ulasan: Setelah akun dibuat, Anda akan menerima tinjauan kinerja triwulanan untuk memantau kemajuan investasi Anda dan membuat penyesuaian yang diperlukan.

Dengan mengikuti langkah-langkah ini, Anda dapat berhasil membuka akun layanan konsultasi yang disesuaikan dengan kebutuhan investasi Anda di Wintrust Wealth Management.