Mengenal broker Forex: Cara Memilih yang Tepat untuk Anda

Mitra Terpenting Anda

Memilih dari ratusan pialang forex online bisa terasa sangat membingungkan. Ini adalah salah satu keputusan terpenting yang akan Anda buat dalam karir trading Anda.

Pialang Anda adalah mitra utama Anda di pasar. Alat, biaya, dan layanan mereka secara langsung memengaruhi peluang kesuksesan Anda.

Panduan ini memberikan kerangka yang jelas untuk memilih pialang yang sesuai dengan gaya trading dan tujuan Anda. Kami akan mencakup segala hal mulai dari konsep dasar hingga checklist praktis.

Pada akhirnya, Anda akan memahami:

• Peran dasar seorang pialang forex.
• Bagaimana berbagai jenis pialang forex bekerja.
• Faktor kunci yang harus Anda periksa sebelum membuka rekening.
• Cara praktis untuk menguji dan membuat pilihan akhir Anda.

Apa Itu Pialang Forex?

Seorang pialang forex adalah perantara. Mereka menghubungkan Anda ke jaringan global di mana mata uang diperdagangkan, mirip dengan agen properti yang menghubungkan pembeli dan penjual.

Kebanyakan orang dan perusahaan kecil tidak dapat mengakses pasar antar bank secara langsung. Jaringan yang luas dan tersebar ini membutuhkan modal dan sumber daya besar untuk bergabung.

Pialang menyediakan akses ini. Mereka menawarkan platform trading, akses pasar, dan leverage yang memungkinkan trader reguler bertaruh pada pergerakan harga mata uang.

Ukuran pasar ini sangat besar, dengan volume perdagangan harian mencapai $7,5 triliun pada tahun 2022, {*menurut survei terbaru Bank for International Settlements (BIS)*}. Ini menunjukkan mengapa kita memerlukan perantara profesional untuk membantu dalam trading.

Model A-Book vs. B-Book

Untuk benar-benar memahami pialang forex, kita perlu melihat model bisnis utama mereka: Model A-Book dan B-Book. Ini memberi tahu Anda bagaimana mereka menangani trading Anda dan dari mana mereka mendapatkan uang.

Eksekusi A-Book berarti pialang Anda mengirim trading Anda langsung ke penyedia likuiditas, seperti bank besar. Pialang bertindak hanya sebagai perantara.

Dalam model ini, pialang tidak peduli apakah Anda menang atau kalah. Mereka mendapatkan uang dari biaya kecil atau dengan menambah sedikit pada spread.

Eksekusi B-Book berbeda. Pialang mengambil sisi berlawanan dari trading Anda. Mereka menjadi pihak lawan Anda, yang berarti kerugian Anda adalah keuntungan mereka, dan keuntungan Anda adalah kerugian mereka.

Ini menciptakan potensi konflik kepentingan. Pialang bertaruh melawan Anda. Model ini juga disebut sebagai eksekusi "in-house" atau pembuat pasar.

Banyak pialang menggunakan campuran kedua model. Mereka mempelajari pola trading klien mereka. trader yang sukses atau besar mungkin dieksekusi dengan model A-Book, sementara akun yang lebih kecil atau kurang sukses seringkali dieksekusi dengan model B-Book. Ini membantu menjelaskan mengapa kualitas eksekusi trading bisa bervariasi.

Jenis Utama Pialang

Ide A-Book dan B-Book secara langsung membentuk jenis utama pialang forex yang akan Anda temui. Kita dapat mengelompokkannya berdasarkan apakah mereka menjalankan meja transaksi.

Pembuat Pasar (DD)

Pialang Pembuat Pasar mengoperasikan Dealing Desk (DD). Ini adalah model bisnis B-Book klasik.

Mereka "membuat pasar" dengan menciptakan harga beli dan jual sendiri di platform mereka. Ketika Anda melakukan trading, Anda bertransaksi melawan pialang.

Salah satu keuntungan besar adalah bahwa Pembuat Pasar sering menawarkan spread tetap. Hal ini dapat membuat biaya trading lebih dapat diprediksi bagi trader baru.

Kekurangan utamanya adalah konflik kepentingan yang melekat. Selain itu, selama waktu pasar sibuk, Anda mungkin mendapatkan requote, di mana pialang tidak dapat mengisi pesanan Anda dengan harga yang Anda inginkan dan menawarkan harga baru.

No Dealing Desk (NDD)

Pialang No Dealing Desk (NDD) menggunakan eksekusi A-Book, berfungsi sebagai jembatan ke pasar antar bank tanpa mengambil sisi berlawanan dari trading Anda.

Pialang ini tidak menjalankan meja transaksi. Sebaliknya, mereka meneruskan pesanan Anda langsung ke satu atau lebih penyedia likuiditas. Pialang NDD terdiri dari dua jenis utama: STP dan ECN.

Straight-Through Processing (STP)

Pialang STP mengirimkan pesanan trading Anda secara elektronik ke sekelompok penyedia likuiditas. Para penyedia ini bersaing untuk harga terbaik.

Pialang mendapatkan uang dengan menambahkan markup kecil pada spread terbaik yang mereka dapatkan dari penyedia likuiditas mereka. Misalnya, mereka mungkin mendapatkan spread 0,1 pip pada EUR/USD dan menampilkannya kepada Anda sebagai 1,1 pip, menyimpan selisih 1,0 pip.

Model ini menghilangkan konflik kepentingan utama, karena broker mendapatkan keuntungan dari seberapa banyak Anda melakukan perdagangan, bukan dari kerugian Anda.

Jaringan Komunikasi Elektronik (ECN)

ECN sering dianggap sebagai model yang paling transparan. Seorang broker ECN menyediakan pasar di mana peserta melakukan perdagangan langsung satu sama lain.

Peserta ini termasuk bank, dana lindung nilai, broker lain, dan trader individu. broker ECN hanya membantu mencocokkan pesanan beli dan jual dalam jaringan ini.

broker ECN menawarkan spread mentah yang berubah-ubah yang bisa sangat ketat, terkadang bahkan nol.

Keuntungan mereka berasal dari membebankan biaya tetap per perdagangan. Hal ini menyelaraskan kepentingan broker dengan Anda, karena mereka mendapatkan lebih banyak saat Anda melakukan perdagangan lebih banyak, terlepas dari Anda menang atau kalah. Banyak trader berpengalaman dan bervolume tinggi lebih memilih broker forex ECN.

Checklist Penilaian 7-Poin

Dengan pemahaman yang jelas tentang model broker, Anda sekarang dapat menggunakan checklist praktis untuk menilai calon mitra. Jangan pernah melewatkan langkah-langkah ini.

1. Regulasi dan Keamanan Dana

Ini adalah faktor paling penting. Janji broker tidak berarti apa-apa tanpa pengawasan dari otoritas keuangan terpercaya.

Cari regulasi dari tempat-tempat tier atas. Ini termasuk Financial Conduct Authority (FCA) di Inggris, Australian Securities and Investments Commission (ASIC), Commodity Futures trading Commission (CFTC) dan National Futures Association (NFA) di Amerika Serikat, dan Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC).

Anda harus selalu memverifikasi status broker dengan regulator seperti NFA menggunakan basis data online publik mereka.

Selain itu, periksa apakah broker menyimpan dana klien di rekening terpisah. Ini berarti uang Anda disimpan terpisah dari dana operasional perusahaan dan tidak dapat digunakan untuk membayar utang mereka.

2. Biaya Perdagangan

Biaya perdagangan langsung memotong keuntungan Anda. Mereka terutama datang dalam tiga bentuk: spread, komisi, dan swap.

Spread adalah selisih antara harga beli dan jual. Akun "tanpa komisi" bukan berarti gratis; biaya broker sudah dimasukkan ke dalam spread yang lebih lebar.

Komisi adalah biaya tetap yang dibebankan per perdagangan, umum dengan akun ECN yang menawarkan spread mentah.

Biaya swap atau rollover adalah biaya bunga untuk menjaga posisi terbuka semalaman. Ini bisa menjadi biaya besar bagi trader jangka panjang.

3. platform trading Perdagangan dan Alat

platform trading perdagangan adalah pusat kontrol Anda. Harus stabil, cepat, dan mudah digunakan.

platform trading paling umum adalah Metatrader 4 (MT4) dan Metatrader 5 (MT5), dikenal karena grafik mereka dan dukungan untuk perdagangan otomatis. Pilihan populer lainnya termasuk ctrader dan platform yang dibuat oleh broker itu sendiri.

Pastikan platformnya dapat diandalkan dan tidak membeku saat berita pasar penting. Kualitas alat yang disediakan, seperti grafik dan kalender ekonomi, juga penting.

4. Jenis Akun dan deposit Minimum

broker menawarkan berbagai jenis akun untuk berbagai kebutuhan.

Akun standar adalah pilihan yang baik secara umum. Akun Mikro atau Cent memungkinkan Anda berdagang dengan jumlah uang yang sangat kecil, sempurna untuk latihan. Akun ECN adalah untuk trader berpengalaman yang ingin akses pasar langsung dan tidak keberatan membayar komisi.

Periksa deposit minimum yang diperlukan. Ini bisa berkisar dari hanya $10 hingga beberapa ribu dolar. Pilih yang sesuai dengan uang awal Anda.

5. Ketersediaan Aset

Sementara Anda mungkin memulai dengan pasangan mata uang utama seperti EUR/USD atau GBP/USD, strategi Anda mungkin berubah dari waktu ke waktu.

Periksa apakah broker menawarkan banyak aset berbeda. Ini termasuk pasangan mata uang utama, minor, dan eksotis. Banyak broker forex juga menawarkan CFD pada pasar lain, seperti indeks saham, komoditas seperti emas dan minyak, dan bahkan kriptokurensi.

6. Dukungan Pelanggan

Ketika Anda mengalami masalah dengan deposit, penarikan, atau perdagangan langsung, Anda memerlukan bantuan segera.

Cari broker yang menawarkan dukungan pelanggan 24/5 melalui berbagai saluran, termasuk obrolan langsung, telepon, dan email. Kualitas dan kecepatan dukungan sangat penting. Jangan tunggu sampai Anda memiliki masalah untuk mengetahui bahwa dukungannya buruk.

7. Metode deposit dan Penarikan

Memindahkan uang masuk dan keluar dari akun Anda harus sederhana dan cepat.

Periksa metode deposit dan penarikan yang nyaman, seperti transfer bank, kartu kredit/debit, dan dompet elektronik populer seperti PayPal atau Skrill.

Perhatikan waktu pemrosesan dan biaya apa pun. broker yang baik akan jelas tentang biaya ini dan memproses penarikan dengan cepat.

Menguji broker

Penelitian sangat penting, tetapi itu tidak cukup. Langkah terakhir adalah menguji pialang yang Anda pilih sebelum Anda menyetor uang sungguhan.

Langkah 1: Pilih 2-3 Pialang

Berdasarkan daftar periksa 7 poin, perkecil pilihan Anda menjadi dua atau tiga pialang forex yang tampak memenuhi kebutuhan Anda untuk regulasi, biaya, dan platform.

Langkah 2: Buka Akun Demo

Buka akun demo gratis dengan masing-masing pialang yang Anda pilih. Ini adalah lingkungan bebas risiko yang menggunakan uang palsu tetapi seharusnya mencerminkan kondisi pasar nyata.

Langkah 3: Uji Coba Langsung

Sekarang, gunakan aktif masing-masing akun demo setidaknya seminggu. Menggunakan akun demo secara efektif lebih dari sekadar latihan perdagangan; ini tentang menguji sistem pialang.

Berikut hal-hal yang perlu diperhatikan:

• Stabilitas platform trading: Apakah platform membeku atau terlambat, terutama ketika Anda mencoba melakukan perdagangan selama rilis berita penting? platform trading yang stabil adalah suatu keharusan.
• Kecepatan Eksekusi: Tempatkan beberapa pesanan pasar. Seberapa cepat mereka diisi? Apakah ada banyak slippage—perbedaan antara harga yang Anda klik dan harga yang Anda dapatkan?
• Spread: Buka platform secara berdampingan dan bandingkan spread langsung pada pasangan utama seperti EUR/USD. Apakah mereka sesuai dengan yang diiklankan pialang di situs web mereka? Apakah mereka melebar terlalu banyak selama jam sibuk?
• Antarmuka Pengguna: Apakah platform mudah digunakan? Bisakah Anda dengan cepat menemukan cara menempatkan pesanan, menetapkan stop-loss, dan menerapkan indikator teknis pilihan Anda?
• Uji Dukungan Pelanggan: Ini adalah uji kunci. Hubungi obrolan langsung mereka dengan pertanyaan sederhana. Berapa lama mereka membutuhkan waktu untuk menjawab? Apakah agen tersebut berpengetahuan dan membantu? Respon mereka terhadap pertanyaan sederhana sekarang menunjukkan bagaimana mereka mungkin menangani masalah serius nantinya.

Membuat Pilihan yang Percaya Diri

Memilih pialang forex yang tepat memerlukan keseimbangan hati-hati. Anda perlu menimbang regulasi, biaya perdagangan, teknologi platform, dan model pialang yang sesuai dengan strategi Anda.

Tidak ada satu pialang forex "terbaik" untuk semua orang. Pialang terbaik adalah yang paling cocok untuk Anda.

Tujuan Anda bukanlah menemukan pialang yang sempurna, tetapi yang dapat diandalkan, adil, dan jelas yang memberi Anda alat yang Anda butuhkan untuk berdagang dengan baik.

Gunakan panduan ini, lakukan penelitian Anda, dan uji pilihan Anda secara menyeluruh. Dengan begitu, Anda dapat memulai perjalanan perdagangan Anda dengan mitra yang dapat diandalkan di sisi Anda.