Pendapatan/Rugi Realisasi Master: Panduan Penting untuk Sukses Berdagang Forex yang Sebenarnya

Cara Sebenarnya untuk Mengukur Keberhasilan

Realized Profit/Loss adalah uang aktual yang Anda peroleh atau rugi saat menutup perdagangan. Ini adalah jumlah uang nyata, akhir yang ditambahkan atau diambil dari saldo rekening perdagangan Anda.

Ini sangat berbeda dari profit/rugi unrealized, yang merupakan nilai berubah, mungkin dari perdagangan terbuka Anda. Singkatnya, P/L yang direalisasikan adalah uang aktual yang Anda miliki; P/L yang unrealized hanyalah uang potensial yang Anda lihat di layar. Memahami perbedaan ini adalah langkah pertama untuk menjadi seorang trader profesional.

Dalam panduan lengkap ini, kita akan melampaui penjelasan dasar. Kita akan menjelajahi:

• Cara menghitung dengan akurat profit dan loss yang direalisasikan.
• Cara menggunakan informasi ini untuk mempelajari dan sangat meningkatkan pendekatan perdagangan Anda.
• Efek mental penting dari mendapatkan dan kehilangan uang serta bagaimana mengatasinya.
• Cara profesional untuk menyimpan catatan dan memahami efek pajak.

Realized vs. Unrealized P/L

Memahami perbedaan antara keuntungan kertas dan uang tunai sungguhan sangat penting. Banyak trader baru terlalu fokus secara emosional pada P/L mengambang di layar mereka, tetapi sampai perdagangan ditutup, angka tersebut hanyalah teoritis.

Apa Itu Profit/Loss Unrealized?

P/L Unrealized, juga disebut P/L mengambang, adalah keuntungan atau kerugian saat ini dari perdagangan aktif Anda yang terbuka. Ini berubah dengan setiap pergerakan pasar. Bayangkan seperti nilai perkiraan dari rumah yang Anda miliki tetapi belum dijual. Harga pasar bisa naik atau turun, tetapi sampai Anda menjual rumah dan uangnya masuk ke rekening Anda, keuntungan itu tidak nyata. Ini adalah nilai teoritis yang bisa lenyap dalam sekejap.

Apa Itu Profit/Loss Realized?

P/L yang direalisasikan adalah hasil akhir yang terkunci dari perdagangan yang selesai. Saat Anda menutup posisi Anda, P/L yang unrealized segera menjadi realized. Ini adalah uang yang secara langsung memengaruhi saldo rekening Anda. Ini bukan lagi teoritis; ini adalah hasil uang nyata dari keputusan perdagangan Anda. Ini adalah angka yang benar-benar penting untuk mengukur kinerja dan mengembangkan akun Anda.

Perbandingan Samping Demi Samping

Untuk menghilangkan kebingungan, mari bandingkan langsung kedua konsep ini.

Menghitung Profit/Loss Realized Anda

Meskipun platform perdagangan Anda menghitung ini secara otomatis, mengetahui cara melakukannya secara manual penting untuk pemahaman yang lebih dalam tentang perdagangan Anda. Ini membantu Anda memverifikasi hasil Anda dan merencanakan perdagangan Anda dengan lebih akurat.

Rumus Dasar

Rumus dasar untuk menghitung profit atau loss yang direalisasikan dalam Forex sederhana.

Profit/Loss Realized = (Harga Penutupan - Harga Pembukaan) x Ukuran Posisi

Di sini, kita harus mendefinisikan bagian-bagian:

• Harga Penutupan: Harga di mana Anda keluar dari perdagangan.
• Harga Pembukaan: Harga di mana Anda memasuki perdagangan.
• Ukuran Posisi: Nilai total perdagangan Anda, yang merupakan ukuran lot dikalikan dengan ukuran kontrak (misalnya, 1 lot standar = 100.000 unit).

Contoh Langkah demi Langkah

Mari kita melalui contoh praktis untuk melihat bagaimana ini bekerja.

• Langkah 1: Persiapan Perdagangan

• Pair: GBP/USD

• Aksi: Beli

• Ukuran Posisi: 1 lot mini (10.000 unit)

• Harga Masuk: 1.25000

• Langkah 2: Keluar dari Perdagangan

• Setelah beberapa waktu, harga naik, dan Anda memutuskan untuk menutup posisi Anda.

• Aksi: Jual

• Harga Keluar: 1.25750

• Langkah 3: Perhitungan Dasar

• Pertama, kita menghitung selisih harga dalam pip. Pergerakan dari 1.25000 ke 1.25750 adalah 75 pip.

• Menggunakan rumus: (1.25750 - 1.25000) x 10.000 unit = $75

• Profit yang Anda peroleh secara dasar adalah $75.

• Langkah 4: Termasuk Biaya

• Seorang trader profesional tahu bahwa profit dasar bukanlah jawaban akhir. Profit/Loss yang sebenarnya, atau bersih, harus mencakup biaya trading. Ini termasuk spread, komisi, dan biaya semalam (swap).

• Mari kita asumsikan broker Anda mengenakan biaya komisi $1 untuk membuka perdagangan dan $1 untuk menutupnya, total $2. Mari juga kita asumsikan spread menghabiskan $1.50 saat masuk.

• Profit Bersih yang Terealisasi = Profit yang Terealisasi Dasar - Total Biaya

• Profit Bersih yang Terealisasi = $75 - ($2 komisi + $1.50 spread) = $71.50

• $71.50 ini adalah jumlah aktual yang ditambahkan ke saldo akun Anda. Selalu fokus pada Profit/Loss bersih yang terealisasi.

Analisis Profit/Loss Strategis

Sebuah angka Profit/Loss yang terealisasi tunggal memberi sedikit informasi. Itu adalah hasil, bukan wawasan. Kekuatan sebenarnya untuk perbaikan strategis datang dari mengumpulkan dan mempelajari data Profit/Loss yang terealisasi Anda selama puluhan atau ratusan perdagangan. Inilah cara Anda mengubah data masa lalu menjadi rencana untuk profit di masa depan.

Lebih dari Satu Angka

Berhenti melihat riwayat perdagangan Anda hanya sebagai daftar kemenangan dan kerugian. Mulailah berpikir seperti seorang analis data. Total Profit/Loss yang terealisasi Anda terdiri dari banyak faktor berbeda. Untuk menemukan keunggulan Anda, Anda harus memecahnya dan memeriksa kinerja Anda dengan cara yang berbeda. Tanyakan pada diri Anda pertanyaan-pertanyaan ini:

• Berdasarkan Pasangan Mata Uang: Pasangan mana yang memberi Anda profit yang paling tinggi? Apakah ada pasangan tertentu di mana Anda secara konsisten mengalami kerugian? Mungkin strategi Anda berfungsi dengan sempurna untuk pasangan yang sedang tren seperti GBP/JPY tetapi gagal pada pasangan yang bergerak sideways seperti AUD/NZD.
• Berdasarkan Sesi Perdagangan: Apakah Profit/Loss yang Anda peroleh lebih tinggi selama sesi sibuk London, atau apakah Anda tampil lebih baik dalam sesi Asia yang lebih tenang? Mempelajari hal ini dapat mengungkap kondisi pasar di mana Anda bekerja paling baik.
• Berdasarkan Jenis Strategi: Jika Anda menggunakan beberapa strategi (misalnya, breakout, trend-following, mean reversion), strategi mana yang sebenarnya menghasilkan uang bagi Anda? Data Anda akan menunjukkan strategi mana yang harus difokuskan dan mana yang harus dihentikan atau ditingkatkan.
• Berdasarkan Hari dalam Seminggu: Apakah Anda secara konsisten kehilangan profit mingguan Anda pada hari Jumat? Banyak trader mengalami kerugian pada akhir pekan karena kelelahan atau volatilitas pasar. Mengidentifikasi pola ini adalah langkah pertama untuk memperbaikinya.

Studi Kasus: Perbaikan Seorang trader

Mari pertimbangkan studi kasus realistis seorang trader yang kita sebut Alex.

• Permasalahan: Setelah tiga bulan melakukan perdagangan, akun Alex datar. Total Profit/Loss yang terealisasi secara keseluruhan hampir nol. Dia merasa sibuk, melakukan banyak perdagangan, tetapi tidak membuat kemajuan dan tidak mengerti mengapa. Dia merasa terjebak dalam siklus menang sedikit, kemudian kehilangan semuanya kembali.

• Analisis: Dengan frustasi, Alex mengekspor seluruh riwayat perdagangannya dari platform ke dalam lembar kerja. Alih-alih hanya melihat P/L akhir, dia menambahkan kolom untuk pasangan mata uang, waktu hari, dan strategi yang digunakan untuk setiap perdagangan. Dia kemudian menggunakan tabel pivot untuk menganalisis total Profit/Loss yang terealisasi untuk setiap kategori ini. Data mengungkap pola yang mengejutkan: dia sangat menguntungkan saat melakukan perdagangan EUR/USD dan GBP/USD selama sesi London menggunakan strategi breakout-nya. Namun, dia kehilangan semua keuntungan itu dan lebih banyak lagi dengan melakukan perdagangan pasangan eksotis dan emas larut malam karena bosan.

• Solusi: Data memberikan Alex keunggulan yang jelas dan tak terbantahkan. Dia membuat keputusan disiplin: sekarang dia hanya akan melakukan perdagangan dengan strategi breakout terbukti pada EUR/USD dan GBP/USD selama sesi London. Dia benar-benar berhenti melakukan perdagangan larut malam. Selama sebulan berikutnya, saldo akunnya mulai naik secara stabil. Profit/Loss yang terealisasi menjadi secara konsisten positif karena dia fokus secara eksklusif pada apa yang berhasil dan menghilangkan hal-hal yang tidak berhasil.

Psikologi dari Realisasi Profit/Loss

Keputusan kapan menutup perdagangan—saat Anda menyadari profit atau kerugian—adalah salah satu momen yang penuh emosi dalam perdagangan. Lebih sering daripada tidak, keputusan ini dipengaruhi oleh emosi mentah dari ketakutan dan keserakahan, bukan oleh rencana perdagangan yang matang. Menguasai psikologi ini sama pentingnya dengan strategi teknis apa pun.

Efek Disposisi

Salah satu bias mental yang paling terdokumentasi dan merugikan di kalangan para trader adalah Efek Disposisi. Ini adalah kecenderungan bagi para trader untuk:

1. Menjual perdagangan yang menguntungkan terlalu cepat untuk mengunci keuntungan yang kecil dan pasti.
2. Menahan perdagangan yang merugi terlalu lama dengan harapan akan berbalik, sehingga menghindari rasa sakit dari mengakui kerugian.

Perilaku ini adalah resep untuk bencana. Secara matematis, ini menjamin hasil dari banyak kemenangan kecil dan beberapa kerugian yang sangat besar. Satu kerugian yang Anda biarkan berlanjut dapat menghapus minggu-minggu keuntungan kecil yang diperoleh dengan hati-hati. Efek Disposisi didorong oleh ketidaknyamanan otak kita terhadap kerugian dan keinginannya akan kepastian. Mengakui keuntungan kecil terasa baik dan pasti. Mengakui kerugian adalah pengakuan bahwa Anda salah dan terasa menyakitkan.

Fokus pada Sistem

Para trader profesional mengatasi Efek Disposisi dengan menggeser fokus mereka dari hasil dari satu perdagangan ke eksekusi sempurna dari sistem perdagangan mereka. Mereka memahami bahwa kerugian adalah bagian normal dan tak terhindarkan dari bisnis ini. Tujuannya bukanlah untuk menghindari kerugian, tetapi untuk memastikan bahwa kemenangan, secara rata-rata, lebih besar dari kerugian.

Pergeseran mental ini mendefinisikan ulang apa yang disebut sebagai perdagangan "baik" atau "buruk":

Kerugian yang terealisasi sesuai rencana Anda adalah perdagangan yang baik.

Keuntungan yang terealisasi yang melanggar rencana Anda adalah perdagangan yang buruk.

Yang pertama adalah biaya bisnis dalam sistem yang menguntungkan. Yang kedua adalah perjudian yang kebetulan berhasil, perilaku yang pada akhirnya akan mengarah pada kehancuran.

Tips Praktis untuk Penguasaan

1. Tentukan Keluar Anda Sebelum Masuk: Alat paling ampuh melawan keputusan emosional adalah komitmen sebelumnya. Sebelum Anda pernah mengklik "beli" atau "jual," Anda harus menentukan dan menetapkan harga yang tepat untuk stop-loss Anda (di mana Anda akan mengakui kerugian) dan take-profit Anda (di mana Anda akan mengakui keuntungan). Ini membuat keluar menjadi otomatis, bukan emosional.
2. Gunakan Jurnal Perdagangan: Jurnal Anda harus mendokumentasikan lebih dari sekadar P/L Anda. Untuk setiap perdagangan yang ditutup, tulis mengapa Anda menutupnya. Apakah karena take-profit atau stop-loss yang telah Anda tetapkan tercapai? Atau apakah Anda menutupnya secara manual karena merasa takut, rakus, atau tidak sabar? Praktik ini akan mengungkap pola psikologis Anda.
3. Ulas P/L yang Terealisasi Anda Setiap Minggu: Selama ulasan mingguan Anda, cari tanda-tanda Efek Disposisi. Hitung rata-rata keuntungan yang terealisasi dan rata-rata kerugian yang terealisasi. Jika rata-rata kerugian Anda lebih besar dari rata-rata keuntungan Anda, Anda kemungkinan sedang jatuh ke dalam bias ini. Gunakan data ini untuk memperkuat disiplin Anda di minggu mendatang.

Pajak dan Pencatatan

Saat Anda beralih dari hobiis menjadi trader serius, Anda harus mengadopsi pendekatan profesional terhadap administrasi. Memahami efek pajak dari perdagangan Anda dan menjaga catatan dengan cermat adalah bagian penting dari proses ini.

Mengapa Hanya yang Terealisasi yang Penting

Otoritas pajak tidak peduli dengan keuntungan mengambang yang belum terealisasi. Anda hanya dikenakan pajak atas keuntungan yang telah direalisasikan. Demikian pula, biasanya Anda hanya dapat mengklaim potongan atas kerugian yang telah direalisasikan dalam tahun pajak. Inilah mengapa laporan P/L yang terealisasi dari broker Anda adalah salah satu dokumen paling penting yang akan Anda tangani.

Pertimbangan Pajak Umum

Cara pengenaan pajak atas keuntungan dan kerugian forex bisa kompleks dan bervariasi secara signifikan berdasarkan negara. Di Amerika Serikat, misalnya, para trader mungkin harus menavigasi aturan di bawah Bagian 988 atau memilih perlakuan kontrak Bagian 1256, masing-masing dengan implikasi pajak yang berbeda terkait tarif capital gains. Di negara lain, keuntungan perdagangan dapat diperlakukan sebagai pendapatan atau tunduk pada hukum pajak capital gains tertentu.

Penting: Kami bukan profesional pajak. Informasi yang disediakan hanya untuk tujuan edukasi. Sangat penting bagi Anda untuk berkonsultasi dengan penasihat pajak atau akuntan yang berkualifikasi di yurisdiksi Anda untuk memahami kewajiban spesifik Anda dan memastikan Anda mematuhi semua hukum pajak setempat.

Pencatatan yang Teliti

Broker Anda adalah mitra Anda dalam hal ini. Semua platform perdagangan terkemuka menyediakan alat untuk menghasilkan laporan akun yang terperinci. Laporan ini akan menunjukkan semua keuntungan dan kerugian yang terealisasi Anda untuk periode tertentu. Jadikan kebiasaan untuk mengunduh dan menyimpan laporan ini setidaknya sekali sebulan dan pada akhir setiap tahun pajak. Memperlakukan perdagangan Anda sebagai bisnis berarti menjaga catatan untuk bisnis tersebut, dan laporan P/L yang terealisasi adalah catatan utama Anda.

Bintang Utara Anda

Profit/Loss yang terealisasi jauh lebih dari sekadar angka dalam riwayat akun Anda. Ini adalah hakim utama dari kinerja trading Anda dan alat paling kuat untuk pengembangan strategis Anda. Dengan memahami konsep-konsep yang telah kami bahas, Anda dapat meningkatkan praktik trading Anda.

Mari kita mengulang poin-poin kunci:

• Profit/Loss yang terealisasi adalah satu-satunya ukuran sejati dari kinerja trading Anda; ini adalah uang yang masuk ke akun Anda.
• Menghitungnya sederhana, tetapi nilai sebenarnya terletak pada pengumpulan dan analisis data untuk menemukan keunggulan Anda.
• Gunakan data Profit/Loss yang terealisasi Anda untuk secara sistematis mengidentifikasi kekuatan dan kelemahan strategis Anda di berbagai pasangan mata uang, sesi, dan strategi.
• Kuasai psikologi trading Anda untuk meraih keuntungan dan kerugian berdasarkan rencana Anda, bukan emosi cepat Anda karena rasa takut dan keserakahan.

Perlakukan Profit/Loss yang terealisasi Anda bukan sebagai nilai akhir, tetapi sebagai panduan. Biarkan itu menjadi Bintang Utara yang mengarahkan analisis Anda, meningkatkan strategi Anda, dan membangun disiplin Anda. Inilah cara Anda membangun karier trading yang berkelanjutan dan sukses.