Forex vs. Acciones: La Guía Definitiva para Traders en 2024

La Elección Básica

Decidir dónde invertir tu dinero es el primer y más importante paso para un recién llegado a la industria del trading. La elección entre forex o acciones es un asunto central en esa decisión. Esta elección es fundamental para tu viaje en el trading, ya que te guiará en cada paso del camino.

El comercio de acciones es un tipo de transacción en la que compras y vendes las participaciones de propiedad de empresas respectivas en compañías públicas que negocian con acciones. Estás apostando por el crecimiento de una empresa específica en un período de tiempo hacia el futuro. Comprar acciones de una empresa significa que tienes una participación en la propiedad de esa compañía.

El trading de Forex, por otro lado, es la conversión de una moneda a otra, lo que genera contratos especulativos sobre sus diferentes valores. En otras palabras, compras y vendes divisas basándote en el rendimiento de la economía en general. El objetivo es obtener ganancias a través de los cambios en las tasas de cambio entre países.

No nos vamos a centrar solo en los significados. Proporcionaremos una comparación profunda de cada factor crítico para ayudarte a decidir qué mercado es el adecuado para tus objetivos, tu capital y tu personalidad. El resultado será tu decisión sobre el camino que debes seguir.

Una visión comparativa

Lo fundamental que hay que saber sobre el juego de forex versus acciones es desglosarlos en función de los factores más significativos para un operador. Así que tomaremos los dos mercados y los compararemos en siete áreas esenciales, obteniendo la visión que los operadores necesitan para tomar la decisión correcta. El resultado de cada comparación es que entenderás qué mercado se alinea mejor con tu enfoque de trading.

Tamaño del Mercado y Liquidez

La liquidez es el término que se refiere a la facilidad con la que un activo puede comprarse o venderse sin causar un efecto significativo en su precio. Para un trader, una alta liquidez significa una ejecución rápida de operaciones y un spread más ajustado, lo que a su vez reduce sus costos. Podemos hacer una comparación como el caso de un artículo de venta popular frente a un artículo de colección raro.

Forex es, sin duda alguna, el mercado financiero más grande y líquido del mundo.

Es tan vasto como lo es, con un volumen promedio de negociación diaria de $7.5 billones, segúnla Encuesta Trienal del Banco de Pagos InternacionalesEste es un volumen tan grande que, para las principales divisas, casi puedes estar seguro de que siempre habrá un comprador y un vendedor disponibles. No importa si deseas entrar o salir de tus operaciones, no causas ningún cambio en el precio en absoluto.

El mercado de valores global, aunque bastante grande, está dividido en miles de bolsas diferentes. Posiblemente las acciones altamente líquidas, como Apple o Microsoft, una empresa más pequeña no es tan líquida, lo que significa que será difícil abrir o cerrar una posición al precio deseado. Varias acciones no parecen ser fáciles de operar en algunos momentos.

Horario de operaciones

El mercado de divisas es verdaderamente un mercado que opera las 24 horas del día, los 5 días de la semana. Se desarrolla en torno a cuatro sesiones principales de negociación: Sídney, Tokio, Londres y Nueva York, siendo esta última la que debe mencionarse en ese orden. Esta es una buena razón para que las oportunidades de negociación estén siempre en movimiento.

Este esquema de trabajo las 24 horas también permite flexibilidad. Puedes operar en cualquier momento que desees, ya sea antes de ir a trabajar o por la noche. No hay fines de semana en los que el mercado no se mueva.

Por otro lado, los mercados de valores están limitados por problemas de tiempo porque tienen que estar interconectados con las bolsas locales. Por ejemplo, la Bolsa de Valores de Nueva York (NYSE) opera de 9:30 AM a 4:00 PM, hora del Este. Por lo tanto, hay que respetar estos límites de tiempo.

Este marco es bastante desafiante para los operadores, ya que tienen que estar en el negocio durante ciertas horas. Aunque se realizan operaciones previas al mercado y después del horario normal, hay mucha menos liquidez. Por lo general, la mayoría de los operadores están activos durante el horario regular del mercado.

Factores del Mercado

Los tipos de cambio en Forex se mueven principalmente por factores macroeconómicos que probablemente están afectando a más de un país, además de ser clave para el éxito en el trading de Forex.

Los impulsores incluyen las tasas de interés establecidas por los bancos centrales, los informes de crecimiento del PIB, los datos de inflación nacional, las cifras de empleo y los eventos políticos significativos. Sin embargo, los operadores de Forex están, de hecho, apostando por el estado y la estabilidad económica mundial. Estás apostando por el desempeño comparativo de dos economías.

Los muchos factores involucrados son los que dan forma a los precios de las acciones en una combinación de impulsores pequeños y grandes.

Los factores pequeños incluyen todas las noticias específicas de la empresa: informes trimestrales de ganancias, desarrollo de prototipos, reemplazo del gerente principal o competencia en la industria. Por otro lado, la balanza presenta el estado de toda la economía o la mentalidad del mercado orientada al público, lo que también afecta los precios de las acciones. La interacción entre estos dos tipos de factores provoca cambios en los precios de las acciones.

Apalancamiento y margen

El apalancamiento define el acto de obtener dinero prestado, en este caso, para aumentar el tamaño de la selección de un operador más allá de lo que su propio saldo en efectivo permitiría. Es la principal herramienta que, entre los puntos de forex y acciones, define el perfil de riesgo en la toma de decisiones entre forex y acciones. Considérelo como un cabrestante que usa fuerza para levantar un objeto más pesado de lo que podría manejar por sí solo.

Los corredores de Forex frecuentemente ofrecen niveles de apalancamiento más altos en comparación con los corredores de bolsa, a veces 50:1, 100:1 o incluso más, dependiendo de la región y el activo.

El apalancamiento para el comercio de acciones es, de hecho, mucho más razonable. Para el trading intradía, digamos que 4:1 es un máximo habitual, y para posiciones nocturnas, a menudo es solo 2:1. No hay reglas tan estrictas como las relacionadas con el comercio de acciones.

Pongamos un ejemplo práctico. Si tienes $1,000 en tu cuenta, entonces un apalancamiento de 50:1 en forex te da el poder de controlar una posición de $50,000. Mientras que, por lo general, los márgenes regulatorios del mercado de valores te permitirán controlar acciones por un valor de $2,000. El efecto de margen del apalancamiento es enorme tanto en la generación de ganancias como en las pérdidas, sin embargo, el costo de las pérdidas es mayor.

Universo de Activos

Forex es un mercado más o menos accesible donde todo gira en torno a la moneda. Si bien existen numerosos pares de divisas entre solo unas pocas clases de activos, la mayor parte del volumen de negociación ocurre en esos 'majors' o, para ser específicos, los cuatro pares de divisas que un trader utiliza y que incluyen al dólar estadounidense. La mayoría de los traders simplemente eligen algunas combinaciones de divisas y las operan con intensidad.

Estos son los pares, como EUR/USD, USD/JPY y GBP/USD, que incluyen el dólar estadounidense. La concentración así lograda permite a los operadores centrarse más y avanzar en mercados específicos. Con muy poco desembolso, eventualmente podrías convertirte en un experto.

El mercado de valores es como un universo entero de opciones que se te presentan. Imagina que tienes miles de empresas que pueden emitir acciones para su capital social, siempre y cuando cotizen en bolsas importantes como NYSE y Nasdaq. Luego, vienen miles de negocios del extranjero y en internet. Las opciones son infinitas.

Aunque esta variedad ofrece oportunidades interminables, también podría llevar a lo que se conoce como "parálisis por análisis". Es imposible ser especialista en todos los campos, por lo que los operadores bursátiles necesitan elaborar una estrategia para el proceso de selección y el gran abanico de opciones. La sobrecarga de opciones sigue siendo un asunto por resolver.

Regulación y Supervisión

Los mercados de valores están altamente centralizados y existe una regulación estricta que los gobierna. Las operaciones son ejecutadas por bolsas públicas, como Nasdaq, y son auditadas por una entidad gubernamental poderosa. Todo se desarrolla en un entorno controlado y ordenado.

El organismo regulador en los Estados Unidos es elComisión de Bolsa y Valores de EE.UU. (SEC)que establece normas destinadas a proteger a los inversores y promover mercados transparentes.

El dominio del mercado de divisas es diferente, casi en todas partes, y funciona de manera "extrabursátil" (OTC). Esto significa que las operaciones se realizan directamente entre dos partes, con la ayuda de una red de operadores y corredores, en lugar de ser intercambiadas directamente por una bolsa central. Por lo tanto, no hay un sitio único donde converjan todas las operaciones.

Aunque el mercado OTC es diferente, aún carece de leyes. En centros financieros como los corredores, los buenos operan a través de un organismo regulador. En los EE. UU., este organismo es principalmente laComisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos (CFTC).

La Comparación a Simple Vista

Esta tabla resumen revisa los puntos clave en el debate entre forex y acciones.

¿Qué perfil de trader se ajusta?

Los hechos dirían una cosa, pero tu personalidad y estilo de vida destacan y dicen otra. La elección del mercado adecuado se basa en tu perfil, no en el del mercado. Convertiremos en tipos de comerciantes reales los resultados de dicho traductor.

El Estratega Macro

Este comerciante es el que está interesado en un tablero de ajedrez global. Está leyendo protocolos de reuniones de bancos centrales, informes de inflación y sabe cómo las tensiones políticas podrían afectar a las economías. El panorama general es lo que más le entusiasma.

Los platos macro son el punto de partida de su análisis. Llegan a una suposición general de que los economistas estadounidenses van a desempeñarse mejor que los europeos y luego apuestan por ello en el par de divisas EUR/USD. Piensan en términos de naciones y continentes en lugar de empresas individuales.

El mercado de divisas, que es altamente líquido y tiene grandes impactos económicos, es el entorno natural para un Estratega Macro.

El Analista de la Compañía

A este tipo de trader le encanta estar en el centro de la acción de un negocio. Leen informes anuales corporativos, realizan análisis de ratios financieros e investigan quién está ganando o perdiendo en la competencia entre empresas. El razonamiento lógico y el conocimiento empresarial son, con razón, su arsenal para ascender en los aspectos complejos de la asignación de pasivos y activos.

Les gustaría convertirse en copropietarios de negocios exitosos, lo que hace que el mercado de valores sea la mejor plataforma para ellos. Su objetivo es encontrar e identificar los negocios subestimados o aquellos con las perspectivas de crecimiento más superiores que otros actores aún no han detectado. Se consideran empresarios y no meramente comerciantes.

El mercado de valores, con su extensa lista de empresas individuales y un enfoque en el análisis fundamental, es perfecto para el Analista de Empresas.

El Operador Técnico a Corto Plazo

Este operador prospera con los gráficos. Son expertos en acción del precio, velas japonesas y patrones de indicadores. Se centrarán principalmente en configuraciones de alta probabilidad que deben tomarse y abandonarse muy rápidamente.

Necesitan un mercado con la mayor liquidez posible para asegurarse de que las órdenes se ejecuten de inmediato y con el menor deslizamiento. La mayoría de las veces, el mercado de 24 horas será un gran beneficio para ellos, permitiéndoles operar en cualquier momento en que aparezcan los patrones. Lo más importante para ellos son la velocidad y la ejecución.

Por otro lado, el mercado de divisas abre sus puertas casi todo el tiempo y su liquidez establece el mejor entorno para que los operadores técnicos a corto plazo operen.

El Inversor de Valor a Largo Plazo

Son comerciantes de "comprar y mantener" para ellos. Lo que buscan es invertir en empresas sólidas que estén bien gestionadas y, a cambio, disfrutarán del crecimiento a largo plazo y los posibles pagos de dividendos.

Creen que son accionistas del negocio en lugar de operar solo con un símbolo de cotización y tienden a invertir su dinero durante años. Su principal cualidad es su paciencia natural.

La única forma para los inversores verdaderamente a largo plazo es el mercado de valores, ya que es el único que te da una participación directa en el crecimiento de la corporación.

Cómo Tomar Tu Decisión

A la hora de elegir entre forex y acciones, no se trata de cuál es "mejor" y todo eso, sino de cuál es el adecuado para ti. Utiliza la última lista de verificación que contiene las preguntas que te guiarán para tomar una decisión. Por favor, sé sincero contigo mismo en cada pregunta.

• ¿Cuál es tu estilo de análisis? ¿Prefieres una visión general de la economía (Forex) o te inclinas más por el análisis individual de empresas (Acciones)?

• ¿Cuál es tu compromiso de tiempo? ¿Obtendrás mayor disfrute operando durante horarios específicos del mercado (acciones), o necesitas un mercado flexible de 24 horas (Forex)? Tu horario importa más de lo que piensas.

• ¿Cuál es tu tolerancia al riesgo? ¿Te sientes cómodo con el alto apalancamiento y los movimientos rápidos de dinero en el mercado de divisas, o prefieres usar un apalancamiento más bajo y la disposición más tradicional de las acciones? El alto apalancamiento magnifica tanto las ganancias como las pérdidas.

• ¿Cuál es tu horizonte temporal? ¿Te estás enfocando en oportunidades a corto plazo que dependen de la volatilidad (Forex/Operaciones diarias con acciones), o simplemente estás acumulando riqueza a largo plazo (Acciones)?

Responder estas preguntas con honestidad te guiará hacia el mercado que mejor se alinee con tus metas personales y financieras.

Conclusión: La opción correcta

No hay un ganador universal en el debate entre forex y acciones. Uno no es naturalmente superior al otro; simplemente son ámbitos diferentes con reglas y participantes distintos. Ambos pueden ser rentables con el enfoque adecuado.

Forex ofrece liquidez inigualable, acceso las 24 horas y un enfoque en eventos económicos globales. Es un refugio para los traders técnicos y los estrategas macro que prosperan con alto apalancamiento y un ritmo acelerado. La acción nunca se detiene.

Las acciones ofrecen propiedad en negocios reales, un vasto universo de activos y un marco orientado tanto al comercio a corto plazo como a la inversión a largo plazo. Es el dominio del analista de empresas y del constructor de riqueza paciente a largo plazo. Literalmente puedes poseer partes de las empresas en las que crees.

El mejor camino a seguir es elegir el mercado que excite tu intelecto y se adapte a tu estilo de vida. Tu éxito como trader dependerá menos del mercado que elijas y más de tu compromiso para dominar su panorama único. Elige el que te parezca correcto, luego comprométete a aprender todo sobre él.