外匯交易新手入門指南：從零開始到2025年完成你的第一筆交易

你聽說過「炒外匯」並好奇這是否真的能賺錢。沒錯，確實可以，但可能和你想的不太一樣。

許多人尋求在外匯交易中快速、輕鬆地獲利。這是最快失去所有資金的方式。

「chơi forex」一詞可能會造成誤解。雖然交易可能令人興奮，但這並非一場靠運氣的遊戲。這是一個需要知識、技巧和紀律的嚴肅金融市場。

把它想像成學習成為醫生或工程師，但對象是金融市場。這需要真正的學習和大量的練習。

本指南將逐步引導您（cách chơi forex）。我們會解釋如何理解市場、管理風險，以及進行您的第一次明智交易。

讓我們從建立一個良好的基礎開始。我們將從一無所知，到真正理解什麼是外匯交易。

什麼是外匯交易？

外匯交易的核心其實很簡單。想像你從越南旅行到美國，需要將越南盾（VND）兌換成美元（USD）。

一週後你回來時，匯率已經變動。你將剩餘的美元換回越南盾，發現即使在支付了旅行開銷後，手上的錢比之前還多。

你剛剛完成了一筆外匯交易。你買入了一種貨幣，其價值相對於另一種貨幣上升，你從差價中賺取了利潤。

外匯交易就是在全球範圍內進行這樣的操作，無需實際旅行。你試圖猜測貨幣價值的走勢來獲利。

一個巨大的市場

外匯市場是世界上最大的金融市場。它每週五天、每天24小時運作。

它的規模如此龐大，是因為貨幣需要不斷地被兌換。政府、銀行、大公司和國際貿易商都參與其中，以進行全球業務。

根據國際清算銀行2022年的調查，每天的交易額超過7.5兆美元。

作為一個小交易者，你只是這片廣闊海洋中的一小部分。你與這些巨頭並肩交易。

關鍵術語

要了解市場，你需要掌握它的基本語言。以下是最重要的術語。

• 貨幣對：貨幣總是成對交易，例如歐元/美元或美元/日圓。第一種貨幣是「基礎貨幣」，第二種則是「報價貨幣」。價格顯示你需要多少報價貨幣才能購買一單位的基礎貨幣。

• 皮普：「pip」代表「percentage in point」，是貨幣對價格變動的最小單位。對於大多數貨幣對來說，它指的是小數點後第四位（0.0001）。

• 槓桿作用這個工具讓您能用小額資金控制大額部位。這些資金是從您的經紀商那裡「借來」的。使用1:100的槓桿時，您帳戶中的每1美元就能控制100美元的部位。

• 雙面刃：槓桿是非常強大的工具。它能讓你的利潤大幅增加，但也會讓你的虧損同樣放大。這就是許多初學者虧損的主要原因。

• 價差這就是經紀商賺錢的方式。他們透過貨幣對的買入價和賣出價之間的微小差額來獲利。

您的7步指南

第一步：致力於教育

本文僅是你的第一步。真正的交易成功來自於不斷學習更多。

在投入任何真實資金之前，請花時間學習基礎知識。閱讀書籍、關注優質財經新聞，並了解基本的經濟指標。

你的第一筆投資應該用於知識，而不是交易帳戶。

第二步：選擇可靠的經紀商

您的經紀商是您進入外匯市場的門戶。選擇合適的經紀商是您最重要的決定之一。

最關鍵的因素是監管。受監管的經紀商必須遵循嚴格規定來保護您。尋找由頂級監管機構如ASIC（澳大利亞）、CySEC（塞浦路斯）或FCA（英國）監管的經紀商。

除了法規之外，還需考慮這些因素：

• 點差與費用（您的交易成本）
• 他們提供的交易平台（MT4和MT5是標準配置）
• 客戶幫助的品質
• 存款和提款有多容易

不要被經紀人提供的高額獎金或保證利潤的承諾所誘惑。這些都是重大的警示信號。

第三步：開設模擬帳戶

示範帳戶是一個使用虛擬資金的免費練習帳戶，對於任何新手交易者來說，這是最有價值的工具。

不要跳過這一步。模擬帳戶的重點不是用假錢「致富」，其目的是在沒有任何風險的情況下培養技能。

當我們開始時，我們的規則是至少連續30天在模擬帳戶上保持盈利。這個測試證明，在冒險投入任何真實資金之前，我們能夠遵循計劃並保持紀律。

將您的模擬帳戶視為真實帳戶一樣對待。使用您計劃在真實交易中投入的相同起始資金。嚴格遵循您的交易計劃。

第四步：熟悉您的平台

大多數經紀商提供如MetaTrader 4（MT4）或MetaTrader 5（MT5）這樣的平台。這些是您研究市場和進行交易的工具。

首先專注於學習基礎知識。不要被所有的按鈕和指示器弄得不知所措。

學習如何：

• 閱讀基本價格圖表（蠟燭圖最為常見）
• 選擇貨幣對
• 下達市價單（以當前價格買入或賣出）
• 設定止損訂單
• 設定止盈訂單

學會這五件事，你就可以開始在模擬帳戶上練習了。

步驟5：制定一個簡單的計劃

沒有藍圖，你不會建造房子。沒有交易計劃，你也不應該進行交易。

交易計劃是一套指導您交易決策的規則。它消除了過程中的情緒和猜測。

你的計劃不需要很複雜。一個簡單、清晰的計劃，勝過一個你無法遵循的複雜計劃。我們將在下一節解釋如何制定這樣的計劃。

步驟6：開始小型直播

當你在模擬帳戶上驗證了你的策略和紀律後，就可以考慮開設真實帳戶了。

從少量資金開始。這應該是你即使虧損也不會影響生活的錢，通常被稱為「風險資本」。

從小額開始可以降低交易時的情緒壓力。用100美元交易和用10,000美元交易的感覺截然不同，即使策略相同。

你最初的目標不是賺大錢。你的目標是在真實資金面臨風險的情況下，生存下來、學習並遵循你的計劃。

步驟 7：分析與改進

你的交易旅程是一個持續的反饋循環。唯一能進步的方法就是從你的結果中學習，無論好壞。

保留交易日誌。對於每筆交易，請記錄下：

• 你為何進入交易行業
• 您的進場價格、止損和止盈水平
• 貿易的結果
• 你在交易過程中的感受

每週回顧你的日記將顯示出你的模式、優勢和弱點。這就是你如何將錯誤轉化為寶貴教訓的方式。

建立你的第一個策略

一套系統，而非秘密

初學者常常尋找能保證獲勝的「秘訣公式」或「神奇指標」，但這種東西並不存在。

交易策略簡單來說就是一個系統。它是你為每筆交易創建的一套明確規則，用來回答三個關鍵問題：

• 我何時進場？（您的進場信號）
• 我何時能獲利了結？（您的止盈點）
• 我該在何時止損出場？（您的停損點）

在進行交易前，對這三個問題有明確的答案，是區分紀律性交易與賭博的關鍵。

你的策略將由你的交易風格所塑造，這取決於你的個性以及你能投入的時間。

風格		目標	最適合...
剝頭皮交易	非常短（分鐘）	小額、頻繁的利潤	能夠連續數小時保持專注的交易者
當日沖銷	短（小時）	當日平倉所有交易	能夠全天盯盤的交易者
波段交易	中等（天/週）	捕捉價格的「波動」	有正職工作、每天能查看圖表1-2次的交易者
部位交易	長（週/月）	掌握主要市場趨勢	長期、有耐心的投資者

對於大多數有其他承諾的初學者來說，波段交易提供了一個良好的平衡。它比剥头皮交易或當日交易需要更少的盯盤時間，但比部位交易提供更多交易機會。