Hướng Dẫn Toàn Diện Về Giao Dịch Forex Cho Người Mới Bắt Đầu

Chào mừng bạn đến với thị trường ngoại hối. Có thể bạn đã nghe nói về giao dịch ngoại hối và tự hỏi nó là gì.

Nói một cách đơn giản, giao dịch ngoại hối là hành động trao đổi một loại tiền tệ này lấy một loại tiền tệ khác.

Hãy nghĩ đến việc đổi tiền của bạn sang Euro cho chuyến đi Paris. Điều này thực chất là tham gia vào thị trường ngoại hối. Điểm khác biệt chính trong giao dịch là bạn nhắm đến lợi nhuận từ biến động giá trị tiền tệ, chứ không phải để mua quà lưu niệm.

Thị trường này là thị trường tài chính lớn nhất và có tính thanh khoản cao nhất trên thế giới. Quy mô khổng lồ của nó có nghĩa là bạn luôn có thể tìm thấy cơ hội giao dịch.

Hướng dẫn này sẽ giải thích forex là gì, cách giao dịch forex hoạt động, cách bắt đầu một cách an toàn và những rủi ro bạn cần hiểu trước khi bắt đầu.

Bức tranh thị trường Forex

Để giao dịch tốt, trước tiên bạn phải hiểu thị trường. Thị trường forex có cấu trúc và cách thức hoạt động riêng biệt.

Một thị trường toàn cầu 24/7

Thị trường ngoại hối không bao giờ thực sự ngủ. Nó hoạt động 24 giờ một ngày, năm ngày một tuần.

Điều này xảy ra vì giao dịch diễn ra theo hướng mặt trời đi khắp toàn cầu, chuyển từ trung tâm tài chính lớn này sang trung tâm khác. Ngày bắt đầu với Sydney, sau đó chuyển đến Tokyo, rồi London và cuối cùng là New York.

Khi các phiên giao dịch trùng lặp, chẳng hạn như khi cả London và New York đều mở cửa, thị trường trở nên rất sôi động. Những thời điểm bận rộn nhất thường có nhiều giao dịch nhất.

Phi tập trung và giao dịch không qua sàn

Không giống như thị trường chứng khoán, nơi có một sàn giao dịch trung tâm như NYSE, thị trường forex được phân tán rộng rãi.

Điều này có nghĩa là nó hoạt động qua quầy (OTC). Tất cả các giao dịch diễn ra điện tử thông qua một mạng lưới toàn cầu của các ngân hàng, công ty tài chính và nhà môi giới. Không có một địa điểm duy nhất hoặc điểm trung tâm nào.

Các Thành Viên Chính Trên Thị Trường

Thị trường ngoại hối có nhiều đối tượng tham gia khác nhau. Những đối tượng chính bao gồm:

• Ngân hàng Trung ương (như Cục Dự trữ Liên bang Hoa Kỳ)
• Các ngân hàng thương mại và đầu tư lớn
• Các tập đoàn đa quốc gia
• Quỹ Phòng Hộ và Nhà Quản Lý Đầu Tư
• Nhà môi giới Forex bán lẻ
• Nhà giao dịch bán lẻ (như bạn)

Quy mô thị trường và tính thanh khoản

Quy mô của thị trường ngoại hối rất lớn. Nó lớn hơn nhiều so với tất cả các thị trường tài chính khác.

Theo {*Khảo sát Ngân hàng Trung ương Ba năm một lần mới nhất từ Ngân hàng Thanh toán Quốc tế (BIS)*}, khối lượng giao dịch trung bình hàng ngày đạt 7,5 nghìn tỷ USD vào năm 2022.

Khối lượng giao dịch khổng lồ này đồng nghĩa với tính thanh khoản cao. Bạn thường có thể mua và bán tiền tệ ngay lập tức mà không làm thay đổi giá nhiều.

Cách thức hoạt động của giao dịch Forex

Bây giờ, hãy cùng phân tích cách một giao dịch hoạt động. Hiểu rõ quy trình này là chìa khóa để trả lời câu hỏi: giao dịch forex hoạt động như thế nào?

Trong forex, bạn không bao giờ chỉ giao dịch một loại tiền tệ. Bạn luôn giao dịch các cặp tiền tệ.

Khi bạn thấy một cặp tiền tệ như EUR/USD, điều đó có nghĩa là bạn đang xem tỷ giá giữa đồng Euro và đồng Đô la Mỹ. Đồng tiền đầu tiên (EUR) là đồng tiền cơ sở, và đồng tiền thứ hai (USD) là đồng tiền định giá.

Ví dụ, giá 1.0800 cho bạn biết một Euro có giá trị bằng 1.08 đô la Mỹ. Đây là cách giá trị tiền tệ được hiển thị trên thị trường.

Mua dài hạn so với Bán khống

Mục tiêu của bạn là đoán xem giá của một cặp tiền tệ sẽ đi theo hướng nào. Bạn có hai lựa chọn chính.

Mua dài hạn có nghĩa là bạn mua cặp tiền tệ đó. Bạn thực hiện điều này khi bạn nghĩ rằng đồng tiền cơ sở sẽ mạnh lên so với đồng tiền định giá.

Ví dụ: Bạn mua cặp EUR/USD ở mức 1.0800. Nếu giá tăng lên 1.0850 và bạn đóng vị thế, bạn sẽ có lãi.

Bán khống có nghĩa là bạn bán cặp tiền tệ đó. Bạn thực hiện điều này khi bạn nghĩ rằng đồng tiền cơ sở sẽ yếu đi so với đồng tiền định giá.

Ví dụ: Bạn bán cặp EUR/USD ở mức giá 1.0800. Nếu giá giảm xuống 1.0750 và bạn đóng lệnh, bạn cũng sẽ có lợi nhuận.

Ba thuật ngữ này là ngôn ngữ cơ bản trong giao dịch ngoại hối.

Sức Mạnh của Đòn Bẩy

Đòn bẩy cho phép bạn kiểm soát một vị thế lớn với một số tiền nhỏ. Nó được cung cấp bởi các nhà môi giới và hiển thị dưới dạng tỷ lệ, như 50:1 hoặc 100:1.

Với đòn bẩy 100:1, bạn có thể kiểm soát một vị thế trị giá 100.000 USD chỉ với 1.000 USD tiền của mình.

Đòn bẩy hoạt động theo hai chiều. Nó làm cho lợi nhuận tiềm năng của bạn lớn hơn, nhưng cũng làm cho khoản lỗ tiềm năng của bạn lớn hơn với cùng một tỷ lệ.

Ví dụ: Một biến động 1% trên vị thế 100.000 USD tương đương 1.000 USD. Nếu bạn sử dụng 1.000 USD tiền của mình với đòn bẩy 100:1, bạn có thể gấp đôi số tiền hoặc mất hết. Đòn bẩy cao có thể dẫn đến thua lỗ lớn rất nhanh.

Hướng dẫn khởi nghiệp 5 bước của bạn

Cảm thấy quá tải? Đừng lo. Chia nhỏ quá trình thành các bước sẽ giúp mọi thứ dễ dàng hơn. Đây là một lộ trình rõ ràng để bắt đầu.

Bước 1: Cam kết với Giáo dục

Đây là bước đầu tiên bắt buộc phải làm. Giao dịch mà không có kiến thức không phải là giao dịch; đó là cờ bạc.

Trước khi bạn mạo hiểm bất kỳ khoản tiền nào, hãy cam kết học hỏi những kiến thức cơ bản. Hiểu các dấu hiệu kinh tế như lãi suất và GDP, học cách đọc biểu đồ giá và nghiên cứu quản lý rủi ro.

Giáo dục tài chính là vũ khí tốt nhất để bảo vệ bạn trước rủi ro thị trường. Đáng để dành thời gian học hỏi trước khi giao dịch.

Bước 2: Chọn một nhà môi giới đáng tin cậy

Nhà môi giới của bạn là cánh cổng dẫn bạn đến thị trường, và việc chọn đúng nhà môi giới là vô cùng quan trọng.

Yếu tố quan trọng nhất là quy định. Hãy đảm bảo rằng nhà môi giới của bạn được {*quản lý bởi các cơ quan như Hiệp hội Hàng hóa Tương lai Quốc gia (NFA)*} tại Mỹ hoặc các cơ quan quản lý hàng đầu khác như FCA (Anh) hoặc ASIC (Úc). Quy định giúp bảo vệ tiền của bạn.

Các yếu tố quan trọng khác cần xem xét bao gồm:

• Chi phí giao dịch (chênh lệch giá và hoa hồng)
• Ổn định nền tảng (ví dụ: MetaTrader 4/5, các nền tảng độc quyền)
• Chất lượng Hỗ trợ Khách hàng
• Các cặp tiền tệ và công cụ giao dịch có sẵn

Bước 3: Thực hành với Tài khoản Demo

Mọi nhà môi giới tốt đều cung cấp tài khoản demo miễn phí. Đây là một trình mô phỏng giao dịch sử dụng dữ liệu thị trường thực nhưng tiền ảo.

Đây là khu vực thực hành của bạn. Hãy sử dụng nó để làm quen với nền tảng giao dịch, kiểm tra các chiến lược của bạn và cảm nhận biến động thị trường mà không cần mạo hiểm tiền bạc.

Chúng tôi khuyến nghị mạnh mẽ việc dành ít nhất một đến ba tháng luyện tập trên tài khoản demo cho đến khi bạn có thể tuân thủ kế hoạch một cách nhất quán.

Bước 4: Xây dựng Kế hoạch Giao dịch Đơn giản

Một kế hoạch giao dịch chính là kế hoạch kinh doanh của bạn. Đó là một bộ quy tắc hướng dẫn các quyết định giao dịch của bạn.

Không cần phải phức tạp. Một kế hoạch đơn giản nên xác định:

• Bạn sẽ giao dịch các cặp tiền tệ nào.
• Những điều kiện nào phải được đáp ứng để tham gia một giao dịch (chiến lược của bạn).
• Những điều kiện nào phải được đáp ứng để thoát một giao dịch (để có lãi hoặc lỗ).
• Bạn sẽ chấp nhận rủi ro bao nhiêu cho mỗi giao dịch.

Mục tiêu là loại bỏ cảm xúc và làm cho quyết định của bạn trở nên hệ thống và nhất quán. Điều này giúp bạn giao dịch chuyên nghiệp hơn.

Bước 5: Bắt đầu với số tiền nhỏ bằng tiền thật

Sau khi bạn đã luyện tập, xây dựng kế hoạch và đạt được sự nhất quán trên tài khoản demo, bạn có thể cân nhắc giao dịch bằng tiền thật.

Hãy bắt đầu với một số tiền mà bạn thực sự có thể chịu mất. Đây là vốn rủi ro của bạn.

Bắt đầu với số vốn nhỏ giúp giảm áp lực tâm lý khi giao dịch thực tế và cho phép bạn thích nghi với sự khác biệt về tâm lý giữa giao dịch demo và giao dịch thật mà không gây hậu quả lớn.

Thực Tế Của Giao Dịch

Nhiều nguồn trực tuyến mô tả giao dịch ngoại hối như một cách nhanh chóng để làm giàu. Thực tế phức tạp và đầy thách thức hơn nhiều.

Kinh doanh, không phải xổ số

Giao dịch thành công là một công việc kinh doanh. Nó đòi hỏi tư duy chuyên nghiệp, kỷ luật, kiên nhẫn và tầm nhìn dài hạn.

Đây không phải là một kế hoạch làm giàu nhanh chóng hay một tấm vé số. Thành công thực sự được xây dựng từ từ, từng giao dịch tốt một. Hãy chuẩn bị tinh thần cho một đường cong học tập dốc đứng và sẵn sàng bỏ công sức vào đó.

Thách Thức Tâm Lý

Trở ngại lớn nhất đối với hầu hết các nhà giao dịch mới không phải là thị trường; mà là tâm trí của chính họ.

Cảm xúc sợ hãi và tham lam là những sức mạnh mạnh mẽ có thể phá hủy ngay cả kế hoạch giao dịch tốt nhất. Nỗi sợ hãi có thể khiến bạn thoát khỏi một giao dịch tốt quá sớm, trong khi lòng tham có thể khiến bạn giữ một giao dịch thua lỗ quá lâu.

Theo kinh nghiệm của chúng tôi, một trong những hành vi gây hại nhất là "giao dịch trả thù". Điều này có nghĩa là quay trở lại thị trường để gỡ lại tiền sau khi thua lỗ, thường với khối lượng giao dịch lớn hơn. Phản ứng mang tính cảm xúc này là cách nhanh nhất để làm cạn kiệt tài khoản giao dịch.

Những Con Số Khô Khan

Việc trung thực về các số liệu thống kê là rất quan trọng. Hầu hết các nhà giao dịch ngoại hối bán lẻ đều thua lỗ.

Đây không phải vì thị trường không công bằng. Mà là vì họ không chuẩn bị kỹ lưỡng. Những nguyên nhân chính dẫn đến thất bại bao gồm thiếu kiến thức, quản lý rủi ro kém và không có kế hoạch giao dịch kỷ luật.

Hiểu điều này ngay từ đầu giúp bạn tập trung vào những yếu tố quan trọng phân biệt nhà giao dịch thành công với những người khác. Bạn có thể tránh được những sai lầm phổ biến.

Quản lý Rủi ro Quan trọng

Nếu giáo dục là khiên của bạn, quản lý rủi ro chính là áo giáp. Nó giúp bạn ở lại cuộc chơi đủ lâu để có lợi nhuận.

Công cụ quản lý rủi ro cơ bản nhất là lệnh dừng lỗ. Đây là lệnh bạn đặt với nhà môi giới để tự động đóng giao dịch ở một mức giá cụ thể, giới hạn khoản lỗ tiềm năng. Không bao giờ giao dịch mà không có lệnh dừng lỗ.

Một nguyên tắc cốt lõi của quản lý rủi ro là quy tắc 1-2%.

Không bao giờ mạo hiểm hơn 1% đến 2% tổng số dư tài khoản giao dịch của bạn cho bất kỳ giao dịch đơn lẻ nào.

Điều này có nghĩa là nếu bạn có tài khoản 2.000 đô la, bạn không nên mạo hiểm hơn 20 đến 40 đô la cho một giao dịch. Quy tắc này đảm bảo rằng một chuỗi thua lỗ sẽ không xóa sổ tài khoản của bạn, giúp bạn có khả năng tồn tại và giao dịch vào ngày khác. Rủi ro thua lỗ luôn hiện hữu, đó là lý do bạn thấycảnh báo từ các cơ quan quản lý như CFTC.

30 Ngày Đầu Tiên Của Bạn

Đây là một kế hoạch thực tế cho tháng đầu tiên của bạn. Kế hoạch này tập trung vào việc học hỏi và quá trình hơn là lợi nhuận.

Tuần 1: Nền tảng và Quan sát

• Ngày 1-3: Tập trung hoàn toàn vào lý thuyết. Đọc lại hướng dẫn này. Khám phá các khái niệm cơ bản như hỗ trợ và kháng cự, đường trung bình động và các sự kiện tin tức kinh tế.
• Ngày 4-7: Mở một tài khoản demo với một nhà môi giới được quản lý. Chưa thực hiện bất kỳ giao dịch nào. Chỉ cần mở nền tảng, chọn một cặp chính như EUR/USD và quan sát. Theo dõi cách giá di chuyển, cách chênh lệch giá thay đổi và cách sử dụng phần mềm.

Tuần 2: Giao dịch Demo Đầu Tiên Của Bạn

• Xác định một quy tắc vào lệnh rất đơn giản. Ví dụ: "Tôi sẽ mua nếu giá đóng cửa trên đường trung bình động 20 chu kỳ trên biểu đồ 1 giờ."
• Thực hiện 5 đến 10 giao dịch demo nhỏ trong tuần này, chỉ tuân theo quy tắc đó.
• Với mỗi giao dịch, hãy đặt mức cắt lỗ và mục tiêu chốt lời. Mục đích không phải là kiếm tiền ảo mà là luyện tập cơ chế thực hiện kế hoạch của bạn mà không bị lệch hướng.

Tuần 3: Phân tích và Ghi chép

• Tiếp tục đặt các giao dịch demo dựa trên kế hoạch đơn giản của bạn.
• Bắt đầu một nhật ký giao dịch. Đây là một trong những công cụ học tập mạnh mẽ nhất mà bạn sẽ từng sử dụng.
• Với mỗi giao dịch, hãy ghi lại các thông tin sau: Ngày, Cặp tiền tệ, Giá vào lệnh, Giá thoát lệnh, Lý do vào lệnh, Lý do thoát lệnh, và Lãi/Lỗ. Đồng thời, thêm một ghi chú về cảm xúc của bạn trong suốt giao dịch.

Tuần 4: Ôn tập và Hoàn thiện

• Hãy nghỉ ngơi một hoặc hai ngày không giao dịch.
• Xem lại nhật ký giao dịch của bạn trong hai tuần qua. Tìm kiếm các mẫu hình. Bạn có tuân thủ quy tắc của mình trong mọi giao dịch không? Các điểm dừng lỗ của bạn có hiệu quả không? Cảm xúc có khiến bạn mắc sai lầm không?
• Dựa trên đánh giá của bạn, hãy xác định một điều bạn có thể cải thiện. Thực hiện một điều chỉnh nhỏ trong kế hoạch giao dịch của bạn cho tháng tới. Điều này tạo ra một chu kỳ cải tiến liên tục.

Hành Trình Của Bạn Bắt Đầu Ngay Bây Giờ

Bạn đã thực hiện bước đầu tiên và quan trọng nhất: tìm kiếm kiến thức. Giao dịch Forex là một hành trình, không phải là điểm đến.

Nó mang lại cơ hội lớn nhưng đòi hỏi sự tôn trọng, kỷ luật và cam kết học hỏi không ngừng. Bằng cách bắt đầu với giáo dục, luyện tập chăm chỉ, quản lý rủi ro và giữ góc nhìn thực tế, bạn có thể điều hướng thị trường phức tạp này.

Hành trình của bạn vào thị trường lớn nhất thế giới không bắt đầu bằng một giao dịch, mà bằng quyết định trở thành một học viên được chuẩn bị kỹ lưỡng và kỷ luật của thị trường.