Ngoại hối (Forex) là gì? Hướng dẫn hoàn chỉnh cho người mới bắt đầu năm 2025

Giới thiệu

Bạn đã bao giờ lên kế hoạch cho một chuyến đi nước ngoài chưa? Có lẽ bạn đã đến ngân hàng hoặc quầy đổi tiền để đổi Đô la Mỹ lấy Euro, hoặc Bảng Anh lấy Yên Nhật.

Giao dịch đơn giản này là trải nghiệm cá nhân của bạn với ngoại hối. Hàng triệu người thực hiện điều này mỗi ngày mà không cần suy nghĩ.

Bây giờ, hãy tưởng tượng cuộc trao đổi tương tự này diễn ra hàng triệu lần mỗi giây. Hãy hình dung nó liên quan đến các ngân hàng lớn, chính phủ các quốc gia và những tập đoàn lớn nhất thế giới.

Về cơ bản, đó là thị trường Ngoại hối (hay Forex hoặc FX). Chúng ta sẽ tìm hiểu xem nó là gì, cách thức hoạt động và tại sao nó quan trọng đối với tất cả mọi người.

Hướng dẫn này sẽ giải thích mọi thứ bạn cần biết về ngoại hối. Nó sẽ giúp bạn hiểu phần quan trọng này của nền kinh tế toàn cầu, ảnh hưởng đến cuộc sống hàng ngày của bạn.

Định nghĩa Ngoại hối

Về bản chất, ngoại hối là quá trình chuyển đổi tiền tệ của một quốc gia sang tiền tệ của quốc gia khác. Bạn sẽ nghe nó được gọi bằng ba tên khác nhau: Ngoại hối, Forex và FX.

Đây chỉ là những cách khác nhau để diễn đạt cùng một ý. Thị trường Forex không phải là một địa điểm vật lý như những thị trường khác mà bạn có thể biết.

Không giống như Sàn giao dịch chứng khoán New York với sàn giao dịch nổi tiếng, Forex là một mạng lưới toàn cầu. Nó bao gồm các máy tính, ngân hàng và nhà môi giới được kết nối điện tử trên khắp thế giới.

Công việc chính của thị trường này là hỗ trợ thương mại và đầu tư quốc tế. Nếu một nhà sản xuất ô tô Đức muốn mua thép từ Hàn Quốc, họ phải đổi đồng Euro sang Won Hàn Quốc.

Nhu cầu liên tục chuyển đổi tiền tệ này thúc đẩy thương mại toàn cầu. Nói một cách đơn giản, chúng ta có thể chia nhỏ nó thành ba ý tưởng chính:

• Đó là về Chuyển đổi:Hoạt động cốt lõi là trao đổi một loại tiền tệ này sang một loại tiền tệ khác.
• Đó là một Mạng Lưới Toàn Cầu:Không có một địa điểm trung tâm nào. Thị trường hoạt động 24 giờ một ngày, năm ngày một tuần, trên toàn cầu.
• Nó là Thiết yếu cho Thương mại:Nó giúp kinh doanh toàn cầu trở nên khả thi.

Quy mô của thị trường Forex

Thị trường ngoại hối là thị trường tài chính lớn nhất thế giới cho đến nay. Nó lớn hơn nhiều so với tất cả các thị trường khác, bao gồm cả thị trường chứng khoán toàn cầu.

Để hiểu nó lớn đến mức nào, chúng ta có thể nhìn vào những con số thực tế. Theo Khảo sát Ba năm một lần của BIS năm 2022, mọi người giao dịch khoảng 7,5 nghìn tỷ USD trên thị trường Forex mỗi ngày.

Hãy so sánh điều đó với một thị trường mà bạn có thể biết rõ hơn. Sàn giao dịch chứng khoán New York giao dịch khoảng 100 đến 200 tỷ đô la mỗi ngày. Thị trường Forex lớn hơn nhiều lần so với con số đó.

Tại sao thị trường ngoại hối lại lớn đến vậy? Có ba lý do chính dẫn đến quy mô khổng lồ của nó.

• Thương mại Toàn cầu:Mỗi giao dịch thương mại quốc tế đều cần trao đổi tiền tệ.
• Đầu tư:Các quỹ đầu tư lớn di chuyển tiền qua biên giới, điều này đòi hỏi phải chuyển đổi một lượng lớn tiền tệ.
• Suy đoán:Nhiều nhà giao dịch mua và bán tiền tệ để kiếm lời từ những thay đổi trong tỷ giá hối đoái.

Hoạt động này diễn ra liên tục không ngừng trong tuần làm việc. Thị trường "đi theo mặt trời", bắt đầu từ Sydney, chuyển đến Tokyo, sau đó đến London, và cuối cùng là New York trước khi bắt đầu lại.

Các Thành Viên Chính Trên Thị Trường

Thị trường ngoại hối có nhiều đối tượng tham gia với các vai trò khác nhau. Chúng ta có thể hình dung nó như một kim tự tháp, với những người chơi lớn nhất ở đỉnh.

Thị trường liên ngân hàng (Cấp cao nhất)

Đây là trung tâm của thị trường Forex. Nó bao gồm các ngân hàng lớn nhất thế giới, như Citi, JPMorgan, UBS và Deutsche Bank.

Họ giao dịch một lượng lớn tiền tệ trực tiếp với nhau. Những giao dịch này thiết lập tỷ giá hối đoái mà tất cả mọi người khác sử dụng.

Đây là các ngân hàng chính phủ như Cục Dự trữ Liên bang Mỹ, Ngân hàng Trung ương Châu Âu và Ngân hàng Nhật Bản. Họ không cố gắng để kiếm lợi nhuận.

Thay vào đó, họ tham gia thị trường ngoại hối để quản lý giá trị tiền tệ của quốc gia mình. Hành động của họ có thể gây ra những thay đổi lớn trong tỷ giá hối đoái.

Các công ty lớn như Apple, Toyota và Shell sử dụng thị trường ngoại hối vì lý do kinh doanh. Họ cần phải trả tiền cho các nhà cung cấp ở các quốc gia khác nhau và chuyển đổi lợi nhuận từ khắp nơi trên thế giới.

Quản lý đầu tư & Quỹ phòng hộ

Đây là những nhà đầu tư lớn quản lý tiền cho khách hàng. Họ sử dụng thị trường ngoại hối để kiếm lợi nhuận từ biến động tiền tệ và bảo vệ các khoản đầu tư quốc tế của mình.

Nhà môi giới Forex bán lẻ

Những công ty này giúp các cá nhân tiếp cận thị trường ngoại hối. Họ cung cấp các nền tảng giao dịch và công cụ cho phép người bình thường có thể giao dịch tiền tệ.

Nhà bán lẻ cá nhân

Đây là phần nhỏ nhất của thị trường, bao gồm các cá nhân giao dịch bằng tiền của chính họ. Họ cố gắng kiếm lợi nhuận từ sự thay đổi giá tiền tệ.

Ngoại hối ảnh hưởng đến bạn như thế nào

Ảnh hưởng của tỷ giá hối đoái tác động đến cuộc sống hàng ngày của bạn theo nhiều cách. Hãy cùng xem nó hoạt động như thế nào trong một ngày bình thường.

Cà phê 7 giờ sáng

Cà phê buổi sáng của bạn có lẽ đến từ hạt cà phê được trồng ở Colombia hoặc Brazil. Công ty bán những hạt cà phê đó đã phải trả tiền cho người nông dân.

Khoản thanh toán này không được thực hiện bằng đô la Mỹ. Công ty đã phải chuyển đổi đô la của họ sang tiền tệ địa phương.

Sức mạnh của đồng đô la so với các loại tiền tệ đó ảnh hưởng đến giá của hạt cà phê. Điều này, đến lượt nó, ảnh hưởng đến những gì bạn phải trả cho cà phê của mình.

Trạm Nhiên Liệu 12 Giờ Trưa

Khi bạn đổ đầy xăng vào xe, bạn đang chịu ảnh hưởng của tỷ giá hối đoái. Dầu được định giá bằng đô la Mỹ trên toàn cầu.

Các công ty ở Nhật Bản hoặc Đức phải đổi tiền của họ sang đô la để mua dầu. Nhu cầu liên tục về đô la này giúp hỗ trợ giá trị của đồng đô la.