Forex là gì? Hướng dẫn Hoàn chỉnh cho Người mới bắt đầu về Giao dịch Ngoại hối năm 2025

Bước Đầu Tiên Của Bạn

Chào mừng bạn đến với thị trường ngoại hối. Nếu bạn đã từng đổi tiền của mình sang một loại tiền khác trong kỳ nghỉ, bạn đã tham gia vào forex.

Ý nghĩa cốt lõi của forex đơn giản là hành động trao đổi một loại tiền tệ quốc gia này sang một loại tiền tệ quốc gia khác. Trên quy mô toàn cầu, nó đại diện cho nhiều điều hơn là chỉ những giao dịch đơn thuần.

Đó là động cơ thúc đẩy thương mại quốc tế và là sân chơi tài chính lớn nhất thế giới. Từ viết tắt phổ biến của forex mà bạn sẽ thấy là FX.

Thị trường này là nơi mua bán tiền tệ, hoạt động 24 giờ một ngày, năm ngày một tuần. Mục tiêu của chúng tôi trong hướng dẫn này là cung cấp cho bạn cái nhìn toàn diện.

Chúng ta sẽ tìm hiểu chi tiết forex là gì, cách thức hoạt động, các bên liên quan chính và những yếu tố cần thiết để tiếp cận nó như một công việc nghiêm túc. Bạn phải hiểu rõ những rủi ro liên quan.

Forex Là Gì? Khái Niệm Cốt Lõi

Định Nghĩa Chính Thức Về Forex

Định nghĩa forex là thị trường toàn cầu, phi tập trung để giao dịch các loại tiền tệ trên thế giới. Đây không phải là một địa điểm vật lý mà là một mạng lưới điện tử rộng lớn kết nối các ngân hàng, tổ chức và các nhà giao dịch cá nhân.

Về cốt lõi, giao dịch forex là hành động mua một loại tiền tệ và bán một loại tiền tệ khác cùng một lúc. Đây là câu trả lời cơ bản cho câu hỏi "forex là gì?".

Hơn Cả Tiền Ngày Lễ

Trong khi tiền du lịch của bạn là một phần của thị trường ngoại hối, nó chỉ là một giọt nước nhỏ trong đại dương mênh mông. Thị trường này phục vụ những mục đích lớn hơn nhiều trong nền kinh tế toàn cầu.

Các tập đoàn sử dụng nó để mua hàng hóa và dịch vụ ở nước ngoài, chuyển đổi lợi nhuận trở lại đồng tiền trong nước. Ngân hàng trung ương sử dụng nó để quản lý nguồn cung tiền, lạm phát và lãi suất của quốc gia.

Đó là huyết mạch của nền kinh tế toàn cầu. Để hiểu ý nghĩa của forex, bạn phải nắm bắt được quy mô của nó.

Quy mô thị trường đáng kinh ngạc

Cho đến nay, đây là thị trường tài chính lớn nhất và có tính thanh khoản cao nhất trên thế giới. Theo báo cáo năm 2022 từ Ngân hàng Thanh toán Quốc tế (BIS), khối lượng giao dịch hàng ngày trên thị trường ngoại hối đã vượt quá 7,5 nghìn tỷ USD.

Để dễ hình dung, nó vượt xa khối lượng giao dịch hàng ngày của tất cả các thị trường chứng khoán trên thế giới cộng lại. Quy mô khổng lồ này là một đặc điểm chính của thị trường forex, như đã được trình bày chi tiết trong.

Cách Thị Trường Hoạt Động

Tất Cả Đều Là Về Các Cặp

Trên thị trường ngoại hối, bạn không bao giờ chỉ mua hoặc bán một loại tiền tệ đơn lẻ. Tất cả các giao dịch đều được thực hiện theo cặp.

Khi bạn thấy một cặp tỷ giá như EUR/USD, bạn đang xem đồng Euro so với đồng Đô la Mỹ. Cấu trúc này bao gồm một Đồng tiền Cơ sở và một Đồng tiền Định giá.

Đồng tiền đầu tiên (EUR) là đồng tiền cơ sở. Đó là thứ bạn đang mua hoặc bán.

Đồng tiền thứ hai (USD) là đồng tiền định giá. Đây là đồng tiền bạn sử dụng để định giá cho đồng tiền cơ sở.

Tỷ giá hối đoái 1,08 có nghĩa là một Euro có giá 1,08 đô la Mỹ.

Một Thị Trường Không Bao Giờ Ngủ

Thị trường ngoại hối hoạt động 24 giờ một ngày, năm ngày một tuần. Điều này xảy ra bởi vì nó di chuyển theo mặt trời trên khắp toàn cầu thông qua bốn phiên giao dịch chính.

Ngày bắt đầu với phiên giao dịch Sydney, tiếp theo là Tokyo, sau đó đến London và cuối cùng là New York. Khi một trung tâm tài chính lớn đóng cửa, một trung tâm khác lại mở cửa.

Những thời điểm phiên giao dịch chồng lấn, chẳng hạn như phiên London/New York, thường là thời điểm giao dịch sôi động và thanh khoản cao nhất. Đặc tính hoạt động suốt ngày đêm này khiến thị trường forex trở nên độc đáo.

Không có sàn giao dịch trung tâm

Một điểm quan trọng để định nghĩa forex là tính chất phi tập trung của nó. Không giống như thị trường chứng khoán như Sở giao dịch chứng khoán New York (NYSE), không có một tòa nhà trung tâm hay sàn giao dịch nào dành riêng cho forex.

Thay vào đó, giao dịch được thực hiệngiao dịch không cần kê đơn (OTC) điện tửĐiều này có nghĩa là tất cả các giao dịch diễn ra thông qua một mạng lưới máy tính toàn cầu kết nối trực tiếp những người tham gia thị trường.

Cốt lõi của mạng lưới này là thị trường liên ngân hàng, nơi các ngân hàng lớn nhất giao dịch với nhau. Cấu trúc này mang lại sự linh hoạt cho thị trường ngoại hối.

Những người chơi là ai?

Thị trường ngoại hối là một hệ sinh thái phức tạp với nhiều loại người tham gia khác nhau, mỗi người có mục tiêu riêng. Hiểu ngành forex là gì bao gồm việc nắm bắt được những người chơi này.

Những Người Dẫn Dắt Thị Trường

Đây là những người tham gia lớn nhất mà hành động của họ có thể ảnh hưởng đáng kể đến giá tiền tệ. Các ngân hàng trung ương, như Cục Dự trữ Liên bang Mỹ hoặc Ngân hàng Trung ương Châu Âu, tham gia vào thị trường để quản lý đồng tiền quốc gia của họ.

Các ngân hàng thương mại và đầu tư lớn tạo thành xương sống của thị trường liên ngân hàng. Họ xử lý các giao dịch cho khách hàng của mình và cũng giao dịch cho tài khoản riêng, chiếm phần lớn khối lượng thị trường.

Các tập đoàn đa quốc gia tham gia vì sự cần thiết. Họ phải trao đổi tiền tệ để thanh toán cho lao động và nguyên vật liệu ở nước ngoài cũng như đưa lợi nhuận về nước.

Phía Đầu Tư

Nhóm này tham gia chủ yếu với mục đích kiếm tiền hoặc đầu tư. Các quỹ phòng hộ và nhà quản lý đầu tư giao dịch lượng tiền lớn để tạo ra lợi nhuận cho khách hàng của họ.

Chiến lược của họ có thể phức tạp và có tác động đáng kể đến thị trường. Các nhà môi giới Forex bán lẻ đóng vai trò là cổng kết nối cho các cá nhân.

Họ cung cấp các nền tảng giao dịch cho phép các nhà giao dịch cá nhân tiếp cận thị trường toàn cầu. Nhà giao dịch cá nhân là những cá nhân như bạn.

Họ cố gắng dự đoán hướng đi của các cặp tiền tệ để kiếm lợi nhuận từ biến động giá, thường với số tiền nhỏ hơn so với các nhà đầu tư lớn. Họ tạo thành một phần quan trọng của thị trường.

Tính hai mặt của "Kinh doanh Forex"

Cụm từ "what is forex business" có hai nghĩa khác nhau. Nó có thể đề cập đến việc giao dịch để kiếm lời với tư cách cá nhân, hoặc cũng có thể chỉ ngành công nghiệp tạo điều kiện cho việc giao dịch đó diễn ra.

Góc nhìn 1: Giao dịch như một doanh nghiệp

Để một cá nhân thành công, giao dịch phải được coi là một công việc nghiêm túc, không phải là sở thích hay cờ bạc. Điều này đòi hỏi một sự thay đổi trong cách bạn suy nghĩ.

Nó bắt đầu với một Kế hoạch Kinh doanh chính thức. Đây không chỉ là hy vọng kiếm tiền; đó là một tài liệu bằng văn bản nêu rõ mục tiêu tài chính của bạn, các cặp tiền tệ bạn sẽ giao dịch, chiến lược cụ thể của bạn và các quy tắc quản lý rủi ro.

Tiếp theo là Quản lý Vốn. Tiền giao dịch của bạn chính là hàng tồn kho kinh doanh.

Nó phải được bảo vệ cẩn thận. Điều này có nghĩa là quyết định bạn sẵn sàng chịu rủi ro bao nhiêu cho mỗi giao dịch và kiên định với giới hạn đó mà không để cảm xúc chi phối.

Việc ghi chép cẩn thận là vô cùng quan trọng. Mọi nhà giao dịch chuyên nghiệp đều ghi lại từng giao dịch: lý do vào lệnh, lãi hoặc lỗ, và đánh giá về những gì đã xảy ra.

Thông tin này rất quan trọng để phân tích hiệu quả hoạt động và cải thiện chiến lược của bạn theo thời gian. Cuối cùng, bạn phải không ngừng học hỏi.

Góc nhìn 2: Ngành công nghiệp như một doanh nghiệp

Mặt thứ hai là chính ngành công nghiệp, chủ yếu là các nhà môi giới ngoại hối cung cấp quyền truy cập thị trường cho các nhà giao dịch bán lẻ. Hiểu cách họ kiếm tiền là điều quan trọng đối với bất kỳ khách hàng nào.

Cách chính mà các nhà môi giới kiếm tiền là thông qua Spread. Đây là sự chênh lệch nhỏ giữa giá mua và giá bán của một cặp tiền tệ.

Một số nhà môi giới hoặc loại tài khoản tính phí hoa hồng. Đây là một khoản phí cố định được tính khi mở và đóng một giao dịch, thường để đổi lấy mức chênh lệch (spread) nhỏ hơn nhiều.

Các nhà môi giới cũng kiếm được lợi nhuận từ Swaps hoặc Phí Qua Đêm. Đây là một khoản phí lãi suất được tính hoặc trả vào tài khoản của bạn khi giữ một vị thế mở qua đêm.

Các nhà môi giới thường hoạt động theo một trong hai mô hình. Một Nhà tạo lập thị trường tạo ra thị trường cho khách hàng của họ, đảm nhận phía đối diện trong các giao dịch của khách hàng.

Một nhà môi giới ECN/STP chuyển các giao dịch của khách hàng trực tiếp đến thị trường liên ngân hàng, đóng vai trò trung gian. Mỗi mô hình đều có ưu và nhược điểm riêng.

Rủi ro Forex là gì?

Một cuộc thảo luận về forex sẽ không trọn vẹn nếu không xem xét rõ ràng về rủi ro. Cơ hội kiếm tiền luôn đi kèm với nguy cơ mất tiền.

1. Tận dụng Rủi ro

Đòn bẩy cho phép bạn kiểm soát một vị thế lớn với số vốn nhỏ. Ví dụ, đòn bẩy 100:1 có nghĩa là bạn có thể kiểm soát vị thế 100.000 USD chỉ với 1.000 USD trong tài khoản.

Mặc dù điều này có thể làm lợi nhuận của bạn lớn hơn, nhưng nó cũng có tác dụng theo cả hai chiều. Đòn bẩy khiến thua lỗ lớn hơn theo cách y hệt.

Một biến động nhỏ của thị trường ngược với vị thế của bạn có thể dẫn đến những tổn thất lớn, thậm chí nhiều hơn số tiền ký quỹ ban đầu. Đó là lý do tại sao đòn bẩy phải được sử dụng hết sức thận trọng.

2. Rủi ro thị trường

Đây là rủi ro khi toàn bộ thị trường có thể di chuyển ngược lại với bạn do các sự kiện lớn. Những sự kiện này có thể bao gồm thay đổi lãi suất đột ngột của ngân hàng trung ương, tin tức chính trị lớn hoặc dữ liệu kinh tế bất ngờ.

Không có chiến lược nào an toàn trước rủi ro thị trường. Ngay cả trong những thị trường đangđược quản lý bởi các cơ quan chức năng như CFTC, rủi ro cơ bản về biến động giá luôn tồn tại.

3. Rủi ro đối tác

Đây là rủi ro khi nhà môi giới của bạn, đối tác trong các giao dịch, có thể thất bại hoặc phá sản. Nếu điều này xảy ra, bạn có thể gặp khó khăn trong việc lấy lại tiền của mình.

Đây là lý do tại sao việc chọn một nhà môi giới được quản lý chặt chẽ bởi một cơ quan tài chính uy tín là rất quan trọng. Quy định giúp bảo vệ tiền của khách hàng.

4. Rủi ro thanh khoản

Mặc dù thị trường forex có tính thanh khoản cực kỳ cao, nhưng đôi khi tính thanh khoản có thể cạn kiệt. Trong những thời điểm biến động mạnh của thị trường, chẳng hạn sau các tin tức quan trọng, có thể trở nên khó khăn để thực hiện giao dịch ở mức giá mong muốn.

Điều này có thể dẫn đến "trượt giá", khi lệnh của bạn được khớp ở mức giá kém hơn so với mong muốn. Bạn có thể không thể đóng một vị thế đang lỗ một cách nhanh chóng.

Bắt Đầu: Những Bước Đầu Tiên

Bây giờ chúng ta đã nắm được những điều cơ bản, bạn có thể tự hỏi về các bước thực tế để bắt đầu. Chúng tôi đề xuất một cách tiếp cận chậm rãi, cẩn thận và tập trung vào giáo dục.

Bước 1: Nâng cao kiến thức của bạn

Hướng dẫn này chỉ là khởi đầu. Bước tiếp theo của bạn nên là tìm hiểu thêm.

Nghiên cứu các chỉ số kinh tế, học những kiến thức cơ bản về phân tích biểu đồ và đọc về các chiến lược giao dịch khác nhau. Kỹ năng thực sự phải có trước khi kiếm được lợi nhuận.

Bước 2: Mở tài khoản Demo

Hầu hết các nhà môi giới tốt đều cung cấp tài khoản demo. Đây là môi trường giao dịch thực hành sử dụng dữ liệu thị trường thực nhưng tiền giả.

Sử dụng tài khoản demo để kiểm tra chiến lược của bạn, học cách sử dụng nền tảng giao dịch và trải nghiệm biến động thị trường mà không cần mạo hiểm tiền thật. Hãy nghiêm túc với nó như bạn làm với tài khoản thật.

Bước 3: Xây dựng Kế hoạch Giao dịch

Sử dụng những gì bạn đã học và kinh nghiệm từ giao dịch demo, hãy tạo ra kế hoạch giao dịch của bạn. Viết ra các quy tắc quản lý rủi ro, điểm vào và thoát lệnh, cùng mục tiêu của bạn.

Tài liệu này sẽ là hướng dẫn của bạn và giúp bạn duy trì kỷ luật. Nó nên được phát triển khi bạn tích lũy kinh nghiệm.

Bước 4: Chọn một nhà môi giới được quản lý

Việc lựa chọn nhà môi giới là một quyết định kinh doanh quan trọng. Hãy nghiên cứu các nhà môi giới được quản lý bởi các cơ quan hàng đầu (như FCA ở Anh, ASIC ở Úc hoặc CFTC ở Mỹ).

Một môi trường được quản lý chặt chẽ mang lại cho bạn sự bảo vệ quan trọng. Hãy tìm kiếm dịch vụ khách hàng tốt và một nền tảng đáp ứng nhu cầu của bạn.

Bước 5: Bắt đầu từ những điều nhỏ

Khi bạn cảm thấy sẵn sàng giao dịch với tiền thật, hãy bắt đầu với số tiền bạn có thể chịu mất. Giao dịch với vốn thực mang lại áp lực tâm lý mà giao dịch demo không thể so sánh được.

Bắt đầu từ quy mô nhỏ giúp bạn thích nghi với những áp lực này mà không phải đối mặt với rủi ro tài chính lớn. Khi có được kinh nghiệm và kết quả ổn định, bạn có thể cân nhắc việc tăng dần vốn giao dịch.