Giao dịch Forex là gì? Hướng dẫn cơ bản về trao đổi tiền tệ năm 2025

Thị trường ngoại hối là thị trường tài chính lớn nhất và có tính thanh khoản cao nhất trên thế giới. Hàng nghìn tỷ đô la được giao dịch mỗi ngày trong thị trường toàn cầu đầy quyền lực này.

Vậy, giao dịch forex là gì? Về cơ bản, giao dịch forex là hành động trao đổi một loại tiền tệ quốc gia này sang một loại tiền tệ quốc gia khác. Bạn có thể thực hiện điều này ở quy mô nhỏ khi đổi đô la lấy euro cho chuyến đi đến Paris. Giao dịch forex mở rộng khái niệm này, cho phép bạn đặt cược vào sự thay đổi giá trị giữa các loại tiền tệ trên toàn cầu.

Hướng dẫn này sẽ giải thích chi tiết forex trading là gì và cách thức hoạt động của nó. Chúng tôi sẽ đề cập mọi thứ từ các nguyên lý cơ bản đến các chiến lược bạn có thể sử dụng, được thiết kế dành cho người mới bắt đầu hoàn toàn.

Những Điều Cơ Bản

Để hiểu rõ định nghĩa giao dịch forex, hãy nghĩ về nó không phải là mua một tài sản, mà là một cuộc trao đổi. Bạn luôn mua một loại tiền tệ trong khi đồng thời bán một loại tiền tệ khác.

Đây là lý do tại sao các loại tiền tệ luôn được niêm yết theo cặp, như EUR/USD.

Nếu bạn tin rằng đồng Euro sẽ mạnh lên so với đồng Đô la Mỹ, bạn mua cặp EUR/USD. Mục tiêu của bạn là bán cặp này sau đó ở mức giá cao hơn, kiếm lời từ sự thay đổi tỷ giá hối đoái.

Ngược lại, nếu bạn nghĩ rằng đồng Euro sẽ suy yếu, bạn sẽ bán cặp EUR/USD. Mục tiêu của bạn là mua lại nó sau đó với giá thấp hơn.

Quy mô của hoạt động này là rất lớn. Thị trường ngoại hối xử lý khối lượng giao dịch trung bình hàng ngày lên tới 7,5 nghìn tỷ đô la,theo Ngân hàng Thanh toán Quốc tế (BIS)Khối lượng này lớn hơn nhiều so với thị trường chứng khoán toàn cầu, khiến nó trở thành thị trường có tính thanh khoản cao nhất trên hành tinh.

Hiểu cách giao dịch forex hoạt động bắt đầu từ cấu trúc của nó. Khác với thị trường chứng khoán có các sàn giao dịch trung tâm như Sàn giao dịch chứng khoán New York (NYSE), forex được phân tán và giao dịch qua quầy (OTC).

Điều này có nghĩa là các giao dịch diễn ra điện tử giữa một mạng lưới toàn cầu gồm các ngân hàng, công ty tài chính và các nhà giao dịch cá nhân, thay vì trên một sàn giao dịch trung tâm. Mạng lưới này là bản chất của giao dịch ngoại hối.

Trọng tâm của mọi giao dịch là một cặp tiền tệ. Mỗi cặp bao gồm hai phần:

• Đồng tiền cơ sở:Đây là đồng tiền đầu tiên trong cặp (ví dụ: EUR trong cặp EUR/USD). Đây là đồng tiền bạn đang mua hoặc bán.
• Đồng tiền định giá:Đây là đồng tiền thứ hai (ví dụ: USD trong cặp EUR/USD). Đây là đồng tiền bạn sử dụng để thực hiện giao dịch.

Giá của một cặp, như EUR/USD ở mức 1.0800, có nghĩa là một Euro (đồng tiền cơ sở) có giá trị bằng 1.0800 đô la Mỹ (đồng tiền định giá).

Mạng lưới toàn cầu này cho phép thị trường hoạt động 24 giờ một ngày, năm ngày một tuần. Giao dịch diễn ra theo hướng mặt trời đi vòng quanh thế giới, trải qua bốn phiên chính: Sydney, tiếp theo là Tokyo, sau đó đến London và cuối cùng là New York. Thời điểm bận rộn nhất là khi phiên London và New York trùng nhau.

Trong khi nhiều người giao dịch ngoại hối để kiếm tiền, nó phục vụ một mục đích quan trọng đối với kinh doanh toàn cầu. Các công ty lớn giao dịch tiền tệ đểbảo vệ bản thân khỏi rủi ro tiền tệ thông qua phòng ngừa rủi ro, đảm bảo rằng những thay đổi trong tỷ giá hối đoái không làm ảnh hưởng đến lợi nhuận từ hoạt động kinh doanh quốc tế của họ.

Thuật ngữ cơ bản

Để điều hướng thị trường forex, bạn cần phải nói ngôn ngữ của nó. Hiểu những thuật ngữ cốt lõi trong giao dịch forex là bước đầu tiên để đọc biểu đồ và sử dụng nền tảng giao dịch một cách hiệu quả.

Chúng tôi đã tổng hợp các thuật ngữ giao dịch forex quan trọng nhất vào một bảng đơn giản để bạn tham khảo.

Hãy nghĩ về đòn bẩy và ký quỹ như khoản đặt cọc khi mua nhà. Ký quỹ là khoản đặt cọc của bạn—phần bạn bỏ ra. Đòn bẩy là khoản vay từ ngân hàng cho phép bạn kiểm soát toàn bộ tài sản. Nó giúp bạn tiếp cận thứ lớn hơn nhiều so với số tiền ban đầu bạn có, nhưng đồng thời cũng làm tăng rủi ro.

Những Ai Là Nhà Giao Dịch Forex?

Thị trường ngoại hối là một hệ sinh thái đa dạng. Vậy, những nhà giao dịch ngoại hối là ai? Họ bao gồm từ các tổ chức lớn định hình chính sách tiền tệ toàn cầu đến các cá nhân giao dịch từ văn phòng tại nhà.

Để trả lời "nhà giao dịch ngoại hối là gì", cần xem xét các loại người tham gia khác nhau:

• Các tổ chức như Cục Dự trữ Liên bang Hoa Kỳ hoặc Ngân hàng Trung ương Châu Âu (ECB). Họ giao dịch để quản lý dự trữ tiền tệ của quốc gia và tác động đến chính sách tiền tệ.
• Các ngân hàng thương mại và đầu tư lớn:Những gã khổng lồ này tạo nên thị trường liên ngân hàng, nơi diễn ra khối lượng giao dịch ngoại hối lớn nhất. Họ giao dịch cho khách hàng và cho chính họ.
• Các công ty như Apple hay Toyota giao dịch tiền tệ vì nhu cầu kinh doanh thực tế, chẳng hạn như thanh toán nguyên vật liệu hoặc chuyển đổi lợi nhuận từ nước ngoài.
• Quỹ Phòng Hộ & Nhà Quản Lý Đầu Tư:Những nhà đầu cơ quy mô lớn này giao dịch để tạo ra lợi nhuận cho khách hàng của họ, thường sử dụng các chiến lược mạnh mẽ và nắm giữ những vị thế khổng lồ.
• Nhà bán lẻ:Danh mục này bao gồm các cá nhân—như bạn—những người giao dịch bằng vốn tự có, tiếp cận thị trường thông qua một nhà môi giới forex.

Để hiện thực hóa điều này, hãy cùng theo dõi quá trình suy nghĩ của một nhà giao dịch bán lẻ.

Hãy tưởng tượng một nhà giao dịch tên Sarah, người tin rằng đồng Yên Nhật sẽ yếu đi vì ngân hàng trung ương Nhật Bản đã báo hiệu sẽ giữ lãi suất ở mức thấp trong khi các quốc gia khác đang tăng lãi suất.

• Phân tích:Cô ấy đọc tin tức kinh tế và nghiên cứu biểu đồ USD/JPY, ghi nhận một xu hướng tăng nhất quán.
• Hình thành giả thuyết:Cô ấy dự đoán giá USD/JPY sẽ tiếp tục tăng, đồng nghĩa với việc USD sẽ mạnh lên so với JPY.
• Điều này rất quan trọng. Cô ấy quyết định sẵn sàng mạo hiểm 1% tài khoản của mình cho giao dịch đơn lẻ này. Cô ấy tính toán vị trí đặt lệnh dừng lỗ để tự động đóng giao dịch nếu thị trường di chuyển ngược lại với cô ấy một khoản nhất định.
• Thực thi:Thông qua nền tảng của nhà môi giới, cô ấy đặt lệnh 'mua' cho một khối lượng cụ thể trên cặp USD/JPY.
• Giám sát:Cô ấy theo dõi giao dịch không phải bằng cảm xúc mà bằng kỷ luật. Cô ấy có mục tiêu lợi nhuận trong đầu và sẽ để giao dịch đạt mục tiêu, điểm dừng lỗ hoặc có thể đóng lệnh thủ công nếu điều kiện thị trường thay đổi bất ngờ.

Quy trình có cấu trúc này—từ phân tích đến thực thi kỷ luật—là dấu ấn của một nhà giao dịch bán lẻ nghiêm túc.

Lược Sử

Để hiểu thị trường hiện đại, chúng ta phải đặt câu hỏi: giao dịch ngoại hối bắt đầu trên thế giới từ khi nào? Mặc dù trao đổi tiền tệ đã có từ lâu đời, nhưng thị trường ngoại hối như chúng ta biết ngày nay là một phát minh tương đối gần đây.

Sự phát triển của nó có thể được nhìn thấy qua một vài giai đoạn chính.

• Tiêu chuẩn Vàng (những năm 1870-1914):Trong nhiều thập kỷ, giá trị của hầu hết các loại tiền tệ chính được cố định theo một lượng vàng cụ thể. Điều này tạo ra tỷ giá hối đoái ổn định nhưng kém linh hoạt.

• Hiệp định Bretton Woods (1944):Sau Thế chiến II, các quốc gia đồng minh đã gặp nhau để thiết kế một hệ thống tài chính toàn cầu mới. Điều này dẫn đếntrật tự kinh tế hậu chiến được thiết lập tại Bretton Woods, hệ thống này gắn hầu hết các đồng tiền toàn cầu với đồng đô la Mỹ, đồng tiền này sau đó có thể chuyển đổi thành vàng.

• Sự kết thúc của hệ thống Bretton Woods (1971):Áp lực kinh tế đã khiến Tổng thống Mỹ Nixon tạm ngừng khả năng chuyển đổi đô la sang vàng. Sự sụp đổ này đã mở ra kỷ nguyên tỷ giá hối đoái thả nổi, khi giá trị tiền tệ được xác định bởi cung và cầu thị trường. Đây chính là sự ra đời của thị trường ngoại hối hiện đại.

• Sự Phát Triển Của Giao Dịch Điện Tử (Từ Thập Niên 1990 Đến Nay):Internet và sự phát triển của các nền tảng giao dịch điện tử đã cách mạng hóa thị trường. Lần đầu tiên, nó không còn là lĩnh vực độc quyền của các tổ chức tài chính lớn. Các nhà giao dịch bán lẻ giờ đây có thể tiếp cận cùng một thị trường từ bất kỳ nơi nào trên thế giới.

Forex so với các thị trường khác

Đối với các nhà đầu tư mới, việc chọn nơi để bắt đầu có thể là một thách thức. So sánh thị trường forex với các thị trường phổ biến khác như cổ phiếu và tiền điện tử có thể mang lại sự rõ ràng và giúp bạn quyết định môi trường nào phù hợp nhất với mục tiêu và tính cách của mình.

Chúng tôi đã xây dựng bản so sánh này như một công cụ hỗ trợ quyết định thực tế.

Tính năng	Thị trường Forex	Thị trường chứng khoán	Thị trường tiền điện tử
Giờ giao dịch	24 giờ / 5 ngày	Giờ giao dịch tiêu chuẩn (ví dụ: 9:30 sáng - 4:00 chiều giờ ET)	24 giờ / 7 ngày
Động lực cốt lõi	Kinh tế vĩ mô, lãi suất ngân hàng trung ương, địa chính trị, dữ liệu kinh tế quốc gia (GDP, lạm phát).	Tin tức cụ thể của công ty (thu nhập, sản phẩm), xu hướng ngành, tâm lý thị trường rộng hơn, đánh giá của nhà phân tích.	Áp dụng công nghệ, cập nhật giao thức, tin tức quy định, cơn sốt truyền thông xã hội, tâm lý thị trường.
	Cực kỳ cao. Đây là thị trường có tính thanh khoản cao nhất thế giới, có nghĩa là bạn có thể dễ dàng vào và thoát giao dịch với mức trượt giá tối thiểu.	Thay đổi rất nhiều. Cao đối với cổ phiếu vốn hóa lớn như Apple, nhưng có thể thấp đối với các công ty nhỏ hơn.	Thay đổi đáng kể. Cao đối với các đồng tiền lớn như Bitcoin và Ethereum, nhưng có thể cực kỳ thấp đối với các altcoin nhỏ hơn.
	Rộng rãi có sẵn và là một tính năng cốt lõi của giao dịch bán lẻ, thường được cung cấp với tỷ lệ cao.	Đòn bẩy có sẵn bị giới hạn, thường thông qua tài khoản ký quỹ, nhưng với tỷ lệ thấp hơn nhiều so với forex.	Có sẵn trên một số sàn giao dịch, nhưng thường có biến động cao và sự không chắc chắn về quy định, khiến nó cực kỳ rủi ro.

Cuối cùng, sự lựa chọn phụ thuộc vào những gì bạn muốn phân tích. Nếu bạn bị cuốn hút bởi kinh tế toàn cầu và cách các quốc gia tương tác, forex có thể là một lựa chọn tuyệt vời. Nếu bạn thích phân tích hiệu suất và tiềm năng của từng công ty riêng lẻ, thị trường chứng khoán là sân chơi của bạn. Nếu bạn bị thu hút bởi công nghệ mới nổi và biến động cao, thị trường tiền mã hóa có thể hấp dẫn bạn, mặc dù nó mang một hồ sơ rủi ro khác biệt và cao hơn.