Giao dịch ngoại hối: Hướng dẫn toàn diện cho người mới bắt đầu

Giao dịch Forex là gì？

Giao dịch ngoại hối là hành động mua một loại tiền tệ trong khi đồng thời bán một loại tiền tệ khác, với mục tiêu kiếm lời từ sự biến động trong tỷ giá hối đoái của chúng. Bạn có thể hình dung nó giống như việc đổi tiền cho một chuyến đi quốc tế. Khi bạn đổi Đô la Mỹ của mình lấy Euro, bạn đang tham gia vào thị trường forex. Giao dịch forex diễn ra trên quy mô kỹ thuật số khổng lồ, mà không cần phải nắm giữ tiền tệ một cách vật lý.

Thị trường ngoại hối là thị trường tài chính lớn nhất và có tính thanh khoản cao nhất trên thế giới. Quy mô của nó rất khó để nắm bắt. Theo Khảo sát ba năm một lần năm 2022,Ngân hàng Thanh toán Quốc tế (BIS) báo cáorằng giao dịch trên thị trường ngoại hối trung bình đạt hơn 7,5 nghìn tỷ đô la mỗi ngày.

Hướng dẫn này sẽ cung cấp cho bạn nền tảng cần thiết. Chúng tôi sẽ đề cập đến các khái niệm cốt lõi, cách điều hướng thị trường một cách an toàn và những rủi ro quan trọng bạn phải hiểu trước khi bắt đầu.

Tại sao mọi người giao dịch Forex

Hiểu được động cơ đằng sau một giao dịch cung cấp bối cảnh quan trọng. Những người trên thị trường forex thường được chia thành hai nhóm chính: nhà đầu cơ và người phòng ngừa rủi ro.

Suy đoán

Hầu hết các nhà giao dịch bán lẻ cá nhân đều là những nhà đầu cơ. Họ cố gắng kiếm lợi nhuận từ những biến động ngắn hạn và trung hạn trong tỷ giá hối đoái. Ví dụ, nếu bạn tin rằng đồng Euro (EUR) sẽ mạnh lên so với đồng Đô la Mỹ (USD), bạn sẽ mua cặp EUR/USD. Nếu dự đoán của bạn chính xác và tỷ giá tăng lên, bạn bán cặp tiền đó để kiếm lời.

Các nhà đầu cơ phân tích biểu đồ, tin tức kinh tế và tâm lý thị trường để dự đoán hướng giá trong tương lai.

Phòng ngừa rủi ro

Phòng ngừa rủi ro là một chiến lược quản lý rủi ro được các công ty và nhà đầu tư tổ chức sử dụng. Họ sử dụng thị trường ngoại hối để bảo vệ mình khỏi những biến động tiền tệ bất lợi. Hãy tưởng tượng một công ty có trụ sở tại Mỹ đã đặt hàng linh kiện từ một nhà cung cấp ở Đức. Khoản thanh toán sẽ được thực hiện bằng Euro trong ba tháng tới.

Nếu đồng Euro tăng giá so với đồng Đô la trong thời gian đó, các bộ phận sẽ trở nên đắt hơn tính theo USD. Để giảm thiểu rủi ro này, công ty có thể sử dụng một giao dịch ngoại hối để khóa tỷ giá EUR/USD hiện tại ngay hôm nay. Hành động này không nhằm mục đích kiếm lời mà là để loại bỏ sự không chắc chắn và bảo vệ lợi nhuận cuối cùng của công ty.

Động lực	Mục tiêu chính	Ví dụ Người tham gia
Suy đoán	Kiếm lợi nhuận từ biến động tỷ giá hối đoái.	Một nhà giao dịch bán lẻ cá nhân.
Phòng ngừa rủi ro	Để bảo vệ chống lại tổn thất tài chính từ rủi ro tiền tệ.	Một tập đoàn đa quốc gia.

Mặc dù cả hai đều quan trọng đối với thị trường, hướng dẫn này tập trung vào những kiến thức cơ bản cần thiết cho giao dịch đầu cơ cá nhân.

Ngôn Ngữ Của Forex

Để điều hướng thị trường forex, trước tiên bạn phải hiểu ngôn ngữ của nó. Dưới đây là những khái niệm cốt lõi tuyệt đối bạn cần biết.

Giải Thích Các Cặp Tiền Tệ

Trong forex, bạn luôn giao dịch một loại tiền tệ với một loại tiền tệ khác. Đây là lý do tại sao chúng được niêm yết theo cặp. Đồng tiền đầu tiên trong cặp là đồng tiền cơ sở, và đồng tiền thứ hai là đồng tiền định giá. Ví dụ, nếu tỷ giá EUR/USD là 1.0800, điều đó có nghĩa là một Euro (đồng tiền cơ sở) có giá trị bằng 1.0800 Đô la Mỹ (đồng tiền định giá).

Khi bạn mua một cặp tiền tệ, bạn đang mua đồng tiền cơ sở và bán đồng tiền định giá. Khi bạn bán một cặp tiền tệ, bạn đang làm điều ngược lại. Các cặp tiền tệ được phân loại thành ba nhóm chính.

Loại cặp		Ví dụ
	Các cặp giao dịch nhiều nhất, tất cả đều liên quan đến Đô la Mỹ (USD). Chúng có tính thanh khoản cao nhất.	EUR/USD, USD/JPY, GBP/USD, USD/CHF
	Các cặp tiền tệ chéo không liên quan đến USD. Chúng là các cặp tiền tệ chính khác.	EUR/GBP, EUR/JPY, AUD/CAD, GBP/JPY
	Một loại tiền tệ chính được ghép cặp với một loại tiền tệ từ nền kinh tế mới nổi hoặc nhỏ hơn. Chúng có tính thanh khoản thấp hơn và biến động nhiều hơn.	USD/MXN, EUR/TRY, JPY/NOK, USD/ZAR

Người mới bắt đầu hầu như luôn được khuyên nên bắt đầu với các cặp tiền tệ chính do tính dự đoán cao và chi phí giao dịch thấp hơn.

Ba thuật ngữ này là nền tảng cơ bản về cơ chế và chi phí của một giao dịch. Pip là đơn vị tiêu chuẩn nhỏ nhất biểu thị sự biến động giá của một cặp tiền tệ. Đối với hầu hết các cặp như EUR/USD, một pip tương ứng với chữ số thập phân thứ tư. Một biến động giá từ 1.0800 lên 1.0801 được gọi là một pip.

Lot là một lượng tiêu chuẩn của đồng tiền cơ sở. Hiểu rõ kích thước lot là điều cơ bản để quản lý rủi ro của bạn.

Một lot tiêu chuẩn là 100.000 đơn vị của đồng tiền cơ sở.
Một mini lot tương đương 10.000 đơn vị.
Một micro lot tương đương 1.000 đơn vị.

Kích thước lô bạn giao dịch trực tiếp quyết định giá trị của một pip di chuyển, và do đó, lợi nhuận hoặc thua lỗ tiềm năng của bạn. Cuối cùng, mỗi báo giá forex có hai mức giá: giá bid và giá ask. Giá bid là mức giá bạn có thể bán cặp tiền. Giá ask là mức giá bạn có thể mua cặp tiền.

Chênh lệch giá là sự khác biệt nhỏ giữa giá mua và giá bán. Đây là khoản bồi thường chính của nhà môi giới của bạn và là chi phí giao dịch chính cho bạn. Chênh lệch giá càng nhỏ càng tốt.

Để tìm hiểu sâu hơn về các chủ đề này, bạn có thể khám phánhững khái niệm cơ bản về giao dịch ngoại hốiđể biết thêm chi tiết.

Đòn bẩy và ký quỹ

Đòn bẩy là yếu tố thu hút nhiều người đến với forex, nhưng cũng chính nó khiến forex trở nên cực kỳ rủi ro. Bạn phải hiểu rõ khái niệm này để tồn tại trong giao dịch forex. Đòn bẩy có thể làm lợi nhuận của bạn lớn hơn, nhưng cũng có thể khiến thua lỗ trở nên trầm trọng hơn.