Tài khoản Demo Interactive Brokers: Hướng dẫn Toàn diện cho Năm 2024

Học cách giao dịch thành công là một thách thức khó khăn, đặc biệt khi sử dụng một nền tảng mạnh mẽ và phức tạp như Interactive Brokers. Nỗi sợ mắc phải những sai lầm tốn kém trong quá trình học có thể khiến bạn choáng ngợp. Làm thế nào để làm chủ một hệ thống chuyên nghiệp mà không cần mạo hiểm tiền của mình? Câu trả lời chính là tài khoản demo Interactive Brokers.

Công cụ thực hành không rủi ro này, chính thức được gọi là Tài khoản Giao dịch Giấy, sao chép hoàn hảo môi trường giao dịch thực tế. Đây là công cụ quan trọng nhất để đẩy nhanh hành trình từ người mới bắt đầu trở thành nhà giao dịch lành nghề. Hướng dẫn này không chỉ đơn giản là liệt kê các tính năng. Chúng tôi sẽ cung cấp một hướng dẫn đầy đủ về cách mở, sử dụng và tận dụng chiến lược tài khoản này để xây dựng các kỹ năng thực sự hữu ích cho năm 2024 và xa hơn nữa.

Giao dịch giấy là gì？

Để xây dựng một nền tảng vững chắc, trước tiên chúng ta phải hiểu rõ về chính công cụ đó. Tài khoản demo không chỉ đơn thuần là một mô-đun thực hành; đó là một mô phỏng hoàn chỉnh hệ thống thị trường thực tế được cung cấp bởi Interactive Brokers.

Môi trường IBKR

Interactive Brokers chính thức gọi bản demo của họ là "Tài khoản Giao dịch Giấy". Tên này phản ánh mục đích của nó: một môi trường mô phỏng nơi bạn có thể thực hành các chiến lược giao dịch với tiền giả, như thể bạn đang giao dịch trên giấy. Khi bắt đầu, bạn thường nhận được 1.000.000 USD tiền ảo. Số tiền lớn này có thể điều chỉnh, cho phép bạn mô phỏng một số tiền bắt đầu thực tế hơn sau này.

Tài khoản giấy cho phép bạn truy cập tất cả các công cụ mạnh mẽ của IBKR. Đây không phải là phiên bản rút gọn. Bạn sẽ được truy cập vào:

• Truy cập Toàn bộ Nền tảng: Bạn có thể sử dụng Trader Workstation (TWS) chính, Cổng Khách hàng dựa trên web và ứng dụng di động IBKR. Điều này đảm bảo các kỹ năng bạn học có thể được áp dụng trực tiếp trong môi trường thực tế.
• Nhiều Loại Sản Phẩm: Thực hành giao dịch trên nhiều loại hình đầu tư khác nhau. Bao gồm Cổ phiếu, Quyền chọn, Hợp đồng tương lai, Ngoại hối, Trái phiếu và nhiều hơn nữa, cho phép bạn khám phá các thị trường khác nhau mà không có rủi ro tài chính.
• Các Loại Lệnh Nâng Cao: Hãy thử tất cả các loại lệnh phức tạp của IBKR. Bạn có thể thực hành đặt lệnh bracket, lệnh điều kiện, lệnh thuật toán và các lệnh spread quyền chọn đa chân.
• Công cụ Quản lý Tài khoản: Mô phỏng mở rộng đến quản lý tài khoản. Bạn có thể tạo báo cáo tài khoản mô phỏng, phân tích hiệu suất danh mục đầu tư và theo dõi yêu cầu ký quỹ mô phỏng của mình, giống như trong một tài khoản thực.

Tại sao sử dụng bản demo?

Giá trị chiến lược của tài khoản demo IBKR vượt xa khái niệm "thực hành" đơn thuần. Đây là một phần thiết yếu trong quá trình phát triển của nhà giao dịch, mang lại những lợi ích thực tế giúp nâng cao hiệu suất và quản lý rủi ro khi giao dịch thực tế.

Trạm Giao Dịch Bậc Thầy

Trader Workstation (TWS) nổi tiếng với sức mạnh và khả năng tùy chỉnh, nhưng cũng có đường cong học tập dốc đáng kể. Giao diện nền tảng này chứa đầy tính năng, cửa sổ và cài đặt. Cố gắng học điều này trong khi giao dịch bằng tiền thật là công thức cho thảm họa. Tài khoản giao dịch giấy đóng vai trò là sân tập thiết yếu. Ở đây, bạn có thể tự do thử nghiệm tùy chỉnh bố cục, tạo và liên kết cửa sổ, thiết lập phím tắt để nhập lệnh nhanh chóng, và khám phá mọi menu và nút mà không sợ thực hiện giao dịch sai.

Kiểm tra và Tinh chỉnh Chiến lược

Đây là nơi tài khoản giấy chuyển từ một công cụ học tập thành phòng thí nghiệm chiến lược. Nó cho phép bạn vượt ra khỏi lý thuyết và tích cực kiểm tra ý tưởng giao dịch với dữ liệu mô phỏng thời gian thực. Bạn có thể theo dõi cẩn thận lãi lỗ của một chiến lược, phân tích tỷ lệ thành công và điều chỉnh các thiết lập dựa trên dữ liệu. Ví dụ, bạn có thể thử nghiệm một chiến lược chênh lệch quyền chọn mới, tinh chỉnh cẩn thận các điểm vào và thoát lệnh tốt nhất cho một thiết lập giao dịch trong ngày dựa trên đà tăng, hoặc học các cơ chế phức tạp của việc quản lý danh mục hợp đồng tương lai. Quá trình xác thực này là thứ phân biệt nhà giao dịch chuyên nghiệp với những kẻ đánh bạc.

Hiểu Cơ Chế Thị Trường

Mô phỏng cung cấp một nền giáo dục thực tiễn về động thái thị trường thực tế mà người mới thường bỏ qua. Bạn sẽ hiểu trực tiếp các khái niệm như yêu cầu ký quỹ. Ví dụ, bạn có thể thấy cách mở một vị thế tương lai lớn ảnh hưởng đến "sức mua" của bạn trong thời gian thực. Bạn học được cách chi phí hoa hồng, dù là mô phỏng, làm giảm lợi nhuận và phải được tính đến trong bất kỳ chiến lược nào. Quan trọng nhất, bạn cảm nhận được việc thực hiện lệnh. Chẳng hạn, bạn có thể đặt một lệnh thị trường lớn trên một cổ phiếu biến động mạnh và ít giao dịch trong bản demo và quan sát cách giá thực hiện mô phỏng có thể khác với giá giao dịch cuối cùng, giúp bạn làm quen an toàn với khái niệm trượt giá.

Xây dựng Kỷ luật Tâm lý

Dù không có mô phỏng nào có thể tái tạo hoàn toàn áp lực cảm xúc khi giao dịch bằng tiền thật, tài khoản giấy là bước đầu tiên quan trọng để xây dựng kỷ luật tâm lý. Nó cung cấp một môi trường để luyện tập các thao tác của một quy trình giao dịch chuyên nghiệp. Bạn có thể hình thành thói quen tuân thủ cẩn thận kế hoạch giao dịch, kiên định tuân theo mức cắt lỗ đã định trước và quản lý danh mục đầu tư một cách khách quan mà không để "nỗi sợ\" hay \"lòng tham" giả lập chi phối hành động. Điều này xây dựng trí nhớ cơ bắp cần thiết để duy trì kỷ luật khi sử dụng vốn thực sự.

Mở Tài Khoản Demo Của Bạn

Bắt đầu với tài khoản giao dịch giấy (paper trading) của Interactive Brokers là một quá trình đơn giản. Có hai phương pháp chính để truy cập, tùy thuộc vào việc bạn là người dùng mới khám phá nền tảng hay là khách hàng hiện tại.

Hai Con Đường Truy Cập

Bạn có thể truy cập môi trường giao dịch giấy thông qua một trong hai con đường riêng biệt. Hiểu rõ chúng sẽ giúp bạn chọn lựa phương án tốt nhất cho tình huống của mình.

• Dùng thử miễn phí: Đây là một tài khoản giao dịch giả lập độc lập, hoàn hảo cho những khách hàng tiềm năng muốn trải nghiệm nền tảng. Bạn không cần phải mở hoặc nạp tiền vào tài khoản môi giới thực.
• Với Tài Khoản Thực: Mỗi tài khoản thực đã được cấp vốn tại Interactive Brokers tự động bao gồm một tài khoản giao dịch giả lập được liên kết. Đây là phương pháp tiêu chuẩn dành cho khách hàng hiện tại.

Mở Bản Dùng Thử Miễn Phí

Nếu bạn mới làm quen với Interactive Brokers, bản dùng thử miễn phí là điểm khởi đầu tốt nhất. Nó cung cấp quyền truy cập tạm thời đầy đủ tính năng vào môi trường giao dịch giả lập. Quy trình đơn giản và yêu cầu thông tin cá nhân tối thiểu.

• Điều hướng đến Trang Dùng Thử Miễn Phí: Truy cập trang web chính thức của Interactive Brokers. Tìm kiếm một phần hoặc liên kết có nhãn rõ ràng "Dùng Thử Miễn Phí\" hoặc \"Thử Nền Tảng Của Chúng Tôi\". Thông thường, phần này sẽ nổi bật trên trang chủ hoặc nằm trong menu \"Tại Sao Chọn IBKR".
• Điền vào Mẫu Đơn: Bạn sẽ được trình bày một mẫu đăng ký ngắn. Thông thường, mẫu này yêu cầu một địa chỉ email hợp lệ, tên người dùng và mật khẩu mong muốn, cùng với quốc gia cư trú của bạn. Khác với đơn đăng ký tài khoản thực, không cần cung cấp thông tin tài chính nhạy cảm, giấy tờ tùy thân hoặc nguồn tiền.
• Xác minh Địa chỉ Email của Bạn: Sau khi gửi biểu mẫu, Interactive Brokers sẽ gửi một liên kết xác minh đến email bạn đã cung cấp. Bạn phải nhấp vào liên kết này để kích hoạt tài khoản dùng thử của mình.
• Tải xuống Trader Workstation: Sau khi xác minh, bạn sẽ được chuyển hướng đến một trang có liên kết tải xuống phần mềm của IBKR. Chúng tôi khuyến nghị mạnh mẽ việc tải xuống và cài đặt Trader Workstation (TWS), vì đây là nền tảng mạnh mẽ nhất của họ và là trọng tâm của hướng dẫn này.
• Lần Đăng Nhập Đầu Tiên Của Bạn: Khởi chạy ứng dụng TWS đã cài đặt. Một cửa sổ đăng nhập sẽ xuất hiện. Nhập tên người dùng và mật khẩu bạn đã tạo khi đăng ký. Đây là bước quan trọng nhất: bạn sẽ thấy một nút chuyển đổi hoặc menu thả xuống để chọn chế độ giao dịch. Hãy đảm bảo bạn chọn "Giao Dịch Giấy\". Chọn \"Giao Dịch Thực" sẽ dẫn đến lỗi đăng nhập, vì bạn chưa có tài khoản thực được cấp vốn.

Truy cập bằng Tài khoản Trực tiếp

Đối với các khách hàng hiện tại của Interactive Brokers đã có tài khoản được tài trợ, việc truy cập môi trường giao dịch giấy (paper trading) thậm chí còn đơn giản hơn. Không có quy trình đăng ký riêng biệt nào.

Thông tin đăng nhập tài khoản thực của bạn—tên người dùng và mật khẩu—cũng chính là thông tin bạn sẽ sử dụng cho tài khoản giấy luyện tập. Điều duy nhất bạn cần làm là chỉ định môi trường bạn muốn đăng nhập vào. Khi khởi động Trader Workstation (TWS), tại cửa sổ đăng nhập, chỉ cần chuyển chế độ từ "Giao dịch Thực\" mặc định sang \"Giao dịch Giấy" trước khi nhập thông tin đăng nhập. Sau đó, bạn có thể truy cập liền mạch vào môi trường mô phỏng đầy đủ.

Hướng dẫn tham quan TWS

Giao diện Trader Workstation (TWS) có thể gây choáng ngợp ngay từ cái nhìn đầu tiên. Chúng tôi sẽ hướng dẫn bạn qua các chức năng cơ bản trong môi trường demo, giúp bạn tự tin bắt đầu thực hành ngay lập tức. Hãy coi đây như bài học thực hành đầu tiên của bạn.

Bố cục Mosaic TWS

Khi đăng nhập lần đầu, TWS thường sẽ mở ra với bố cục mặc định "Mosaic". Đây là một lưới các cửa sổ được cấu hình sẵn và kết nối với nhau, được thiết kế để cung cấp cái nhìn tổng quan về thị trường. Đừng lo lắng; chúng ta sẽ tập trung vào các thành phần chính. Bạn thường sẽ thấy:

• Nhập lệnh: Nơi bạn xây dựng và gửi các giao dịch của mình.
• Biểu đồ: Một biểu diễn trực quan về hành động giá của một chứng khoán.
• Danh sách theo dõi: Một danh sách tùy chỉnh các chứng khoán bạn muốn giám sát.
• Danh mục đầu tư: Tóm tắt các vị thế hiện tại, số dư và hiệu suất của bạn.
• Tin tức: Một nguồn cung cấp tin tức tài chính liên quan.

Sức mạnh của Mosaic là các cửa sổ này được liên kết với nhau. Nhấp vào một biểu tượng trong Danh sách theo dõi của bạn sẽ tự động cập nhật cửa sổ Biểu đồ, Tin tức và Nhập lệnh sang biểu tượng đó.

Nhiệm vụ 1: Xây dựng Danh sách Theo dõi

Bước đầu tiên của bạn là thêm các công cụ bạn muốn giao dịch vào Danh sách Theo dõi. Đây là bảng điều khiển thị trường cá nhân của bạn.

• Bước 1: Xác định vị trí cửa sổ "Danh sách theo dõi\", có thể được dán nhãn là \"Giám sát".
• Bước 2: Trong một hàng trống trong cửa sổ này, nhấp vào cột "Hợp đồng\" và nhập ký hiệu mã chứng khoán. Hãy sử dụng một vài ví dụ: nhập \"AAPL\" cho Apple, \"SPY" cho quỹ ETF S&P 500, vàEUR.USDcho cặp ngoại tệ Euro/Đô la Mỹ. Nhấn Enter sau mỗi lần.
• Bước 3: Để thêm dữ liệu, nhấp chuột phải vào bất kỳ tiêu đề cột nào (như "Last\" hoặc \"Change\"). Chọn \"Tùy chỉnh bố cục\". Một cửa sổ mới sẽ xuất hiện. Trong phần \"Cột có sẵn\", tìm các điểm dữ liệu hữu ích như \"Bid\", \"Ask\" và \"Volume\", sau đó nhấp \"Thêm" để di chuyển chúng vào Watchlist của bạn. Tất cả dữ liệu này đều là một phần của mô phỏng.

Nhiệm vụ 2: Đặt một giao dịch mô phỏng

Bây giờ, hãy thực hiện giao dịch không rủi ro đầu tiên của bạn. Chúng ta sẽ mua 100 cổ phiếu Apple bằng lệnh Giới hạn.

• Chọn Công cụ: Trong Danh sách theo dõi mới tạo của bạn, nhấp chuột trái vào hàng "AAPL". Bạn sẽ thấy cửa sổ Biểu đồ và Nhập lệnh cập nhật ngay lập tức để hiển thị dữ liệu của Apple.
• Sử dụng cửa sổ Nhập đơn hàng: Cửa sổ này đã sẵn sàng để nhận hướng dẫn của bạn.
• Cấu hình Đơn hàng:
• Hành động: Đảm bảo nút "MUA" được chọn.
• Số lượng: Trong trường bên cạnh nút hành động, nhập "100".
• Loại lệnh: Nhấp vào menu thả xuống thường mặc định là "LMT" (Giới hạn). Đối với giao dịch đầu tiên này, chúng ta sẽ để nó là lệnh Giới hạn.
• Giá giới hạn: Nhìn vào giá Chào mua và Chào bán hiện tại được hiển thị trong TWS. Một lệnh giới hạn để mua nên được đặt ở mức bằng hoặc thấp hơn giá Chào bán. Nhập một mức giá thấp hơn một chút so với giá Chào bán hiện tại. Ví dụ, nếu giá Chào bán là 175.25, bạn có thể nhập 175.10.
• Xem trước đơn hàng: Trước khi gửi giao dịch, hãy nhấp vào nút "Xem trước". Một cửa sổ xác nhận sẽ xuất hiện. Đây là một thói quen quan trọng cần xây dựng. Nó hiển thị tổng chi phí ảo của giao dịch, hoa hồng ước tính (cũng là ảo) và tác động đến ký quỹ tài khoản của bạn. Hãy xem xét cẩn thận.
• Gửi lệnh: Nếu mọi thứ trong bản xem trước đều chính xác, hãy nhấp vào nút "Gửi\" hoặc \"Truyền\". Bạn sẽ thấy trạng thái cập nhật trong cửa sổ \"Lệnh" của mình, và khi giá thị trường đạt đến mức giá giới hạn của bạn, lệnh sẽ được thực hiện.

Nhiệm vụ 3: Giám sát vị trí của bạn

Khi đơn hàng của bạn được thực hiện, bạn chính thức sở hữu 100 cổ phiếu mô phỏng của Apple. Bạn có thể theo dõi vị thế này trong cửa sổ "Danh mục đầu tư".

Hãy tìm cửa sổ Danh mục đầu tư trong bố cục Mosaic của bạn. Bây giờ bạn sẽ thấy một dòng mới cho AAPL. Các cột sẽ hiển thị vị thế của bạn (100), giá trung bình bạn đã trả, giá trị thị trường hiện tại và cột quan trọng nhất để phản hồi: "Lãi/Lỗ chưa thực hiện." Điều này cho thấy lợi nhuận hoặc thua lỗ của bạn trên vị thế theo thời gian thực. Khi giá thị trường của AAPL biến động trong ngày, bạn sẽ thấy giá trị này thay đổi, cung cấp cho bạn phản hồi ngay lập tức về giao dịch của mình.

Tài khoản Demo vs. Tài khoản Live

Tài khoản giao dịch giấy IBKR là một trình mô phỏng cực kỳ chân thực, nhưng không phải là bản sao hoàn hảo của thị trường thực. Hiểu rõ những khác biệt chính là điều cốt yếu để quản lý kỳ vọng và đảm bảo quá trình chuyển đổi sang giao dịch với tiền thật một cách có trách nhiệm. Một chiến lược có vẻ hoàn hảo trong môi trường demo có thể hoạt động rất khác trong điều kiện thực tế. Nhận thức được những khác biệt này giúp tránh sự tự tin sai lầm và những hiểu lầm tốn kém.

Chúng tôi đã tạo một bảng để phác thảo rõ ràng những khác biệt này và ý nghĩa của chúng đối với bạn với tư cách là một nhà giao dịch.

Tính năng	Tài khoản Giao dịch Giấy (Demo)	Tài khoản Giao dịch Trực tiếp	Hàm ý đối với Nhà giao dịch
Dữ liệu thị trường	Một số sản phẩm bị trễ hoặc mô phỏng theo mặc định. Có thể chậm hơn thị trường thực tế từ 15-20 phút.	Dữ liệu phát trực tuyến theo thời gian thực (yêu cầu đăng ký dữ liệu thị trường trả phí cho hầu hết các sàn giao dịch).	Bản demo có thể không phản ánh chính xác tốc độ, biến động hoặc cơ hội giao dịch của thị trường thực. Các quyết định dựa trên dữ liệu bị trễ không thực tế.
Thực hiện đơn hàng	Mô phỏng các lệnh được khớp hoàn hảo hoặc gần như hoàn hảo tại giá bid hoặc ask hiển thị. Không có khái niệm về thứ tự ưu tiên trong hàng đợi lệnh hoặc độ trượt giá thực sự.
Tâm lý học