Lot trong Forex là gì? Hướng dẫn đầy đủ về kích thước Lot Forex 2025

Một Khái Niệm Giao Dịch Quan Trọng

Hãy nghĩ về việc giao dịch tiền tệ giống như mua trứng. Bạn không mua từng quả một. Bạn mua chúng trong một hộp tiêu chuẩn, thường là một 'tá'.

Trong thị trường ngoại hối, 'lot' là đơn vị đo lường tiêu chuẩn. Một lot trong forex là đơn vị xác định quy mô giao dịch của bạn.

Đó là một lượng cụ thể của đồng tiền cơ sở mà bạn đang mua hoặc bán. Hiểu khái niệm này là không thể thương lượng.

Lựa chọn kích thước lô của bạn trực tiếp quyết định rủi ro bạn chấp nhận và lợi nhuận bạn có thể đạt được. Làm chủ kích thước lô là bước đầu tiên và quan trọng nhất để giao dịch có trách nhiệm và bền vững.

Nó quan trọng hơn bất kỳ tín hiệu vào lệnh hay chiến lược phức tạp nào.

Bốn Loại Lô Forex

Tại sao lại cần kích thước tiêu chuẩn?

Trước khi chúng ta phân loại các dạng, điều quan trọng là phải hiểu tại sao thị trường lại sử dụng chúng. Sự tiêu chuẩn hóa giúp đơn giản hóa mọi thứ.

Trên một thị trường toàn cầu phi tập trung với hàng triệu người tham gia, việc có kích thước giao dịch cố định đảm bảo rằng một giao dịch "một" có ý nghĩa giống nhau dù bạn ở New York, London hay Tokyo. Điều này tạo ra một ngôn ngữ chung cho các nhà môi giới, ngân hàng và nhà giao dịch bán lẻ, đảm bảo sự rõ ràng và hiệu quả trong mỗi giao dịch.

Phân Tích Quy Mô Lô Hàng

Có bốn kích thước lô chính dành cho nhà giao dịch. Mỗi loại phục vụ một mục đích khác nhau và phù hợp với quy mô tài khoản cũng như mức độ chấp nhận rủi ro khác nhau.

Đối với các nhà giao dịch mới, bắt đầu với quy mô nhỏ không chỉ là một lời khuyên; đó là quy tắc sinh tồn.

Một lot tiêu chuẩn đại diện cho 100.000 đơn vị của đồng tiền cơ sở. Nếu bạn mua một lot tiêu chuẩn EUR/USD, bạn đang kiểm soát €100.000.

Một mini lot bằng một phần mười kích thước của một lot tiêu chuẩn, tương đương với 10.000 đơn vị tiền tệ cơ sở. Đây là lựa chọn phổ biến cho các nhà giao dịch đã vượt qua giai đoạn mới bắt đầu.

Một micro lot bằng một phần mười của mini lot, tương đương 1.000 đơn vị. Đây là điểm khởi đầu lý tưởng cho mọi nhà giao dịch mới.

Nó cho phép bạn giao dịch với tiền thật trong khi giữ rủi ro ở mức cực thấp. Cuối cùng, một nano lot chỉ đại diện cho 100 đơn vị.

Mặc dù không phải tất cả các nhà môi giới đều cung cấp kích thước này, nhưng nó rất hữu ích để quản lý rủi ro cực kỳ tinh chỉnh hoặc thử nghiệm các chiến lược với vốn tối thiểu.

Kích thước lô, rủi ro và lợi nhuận

Việc chọn kích thước lô không phải là một quyết định trừu tượng. Nó có tác động trực tiếp, hữu hình và ngay lập tức đến số dư tài khoản giao dịch của bạn.

Đây là nơi lý thuyết kết nối với ví tiền của bạn. Trước tiên, chúng ta phải định nghĩa "pip."

Một pip, hay Điểm Giá, là mức biến động giá nhỏ nhất mà một cặp tiền tệ có thể thực hiện. Đối với hầu hết các cặp, đó là vị trí thập phân thứ tư (ví dụ: 0,0001).

Nguyên tắc cốt lõi bạn phải ghi nhớ là: kích thước lô càng lớn, giá trị tiền tệ của một pip di chuyển càng cao. Một biến động nhỏ về giá có thể chỉ là vài xu hoặc hàng trăm đô la, tùy thuộc hoàn toàn vào kích thước lô bạn chọn.

Tính Giá Trị Pip

Hãy cụ thể hóa điều này với cặp tiền tệ được giao dịch nhiều nhất thế giới, EUR/USD, trong đó đồng đô la Mỹ là đồng tiền định giá. Cách tính thay đổi đối với các cặp tiền khác, nhưng nguyên tắc vẫn giữ nguyên.

Đối với một lô tiêu chuẩn (1.0 lô, hoặc 100,000 đơn vị), một pip di chuyển có giá trị khoảng $10. Đối với một lô nhỏ (0.1 lô, hoặc 10,000 đơn vị), một pip di chuyển có giá trị khoảng $1.

Đối với một lô vi mô (0.01 lô, hoặc 1,000 đơn vị), một pip di chuyển có giá trị khoảng $0.10. Lưu ý mối quan hệ đơn giản, tuyến tính.

Giá trị pip của một mini lot chính xác bằng một phần mười của một lot tiêu chuẩn, và giá trị pip của một micro lot bằng một phần mười của một mini lot.

Từ Pips Đến Đô La

Bây giờ, hãy xem điều này chuyển thành lợi nhuận hay thua lỗ như thế nào. Giả sử bạn quyết định mua cặp EUR/USD và thị trường di chuyển 50 pips có lợi cho bạn.

Đây là cách lựa chọn kích thước lô ảnh hưởng đến kết quả của bạn:

• Với một lô tiêu chuẩn: 50 pips * $10 mỗi pip = lợi nhuận $500.
• Với Mini Lot: 50 pips * $1 mỗi pip = Lợi nhuận $50.
• Với một Micro Lot: 50 pips * $0.10 mỗi pip = lợi nhuận $5.

Tiềm năng kiếm được 500 đô la từ một giao dịch lô tiêu chuẩn rất hấp dẫn. Tuy nhiên, lưỡi kiếm có hai lưỡi.

Nếu giao dịch di chuyển ngược lại bạn 50 pips, kết quả sẽ là một khoản lỗ thảm khốc. Với Lot Tiêu chuẩn: 50 pips * $10 mỗi pip = Lỗ $500.

Với Mini Lot: 50 pips * $1 mỗi pip = thua lỗ $50. Với Micro Lot: 50 pips * $0.10 mỗi pip = thua lỗ $5.

Đây là bài học quan trọng nhất trong forex. Kích thước lot bạn chọn chính là núm điều chỉnh mức rủi ro.

Mô Phỏng Thương Mại Thực Tế

Hãy vượt ra khỏi những tính toán đơn giản và bước vào một kịch bản thực tế. Đây là lúc bạn thấy cách các nhà giao dịch chuyên nghiệp nghĩ về kích thước lô không phải dưới góc độ tham lam, mà là sự tồn tại.

Kịch bản Thương mại

Chúng tôi sẽ sử dụng một bộ thông số nhất quán cho mô phỏng của mình. Số dư tài khoản: $2,000.

Ý tưởng giao dịch: Mua cặp GBP/USD. Dừng lỗ: 50 pips.

Đây là điểm mà bạn xác định trước lối thoát nếu giao dịch đi ngược lại với bạn. Đó là mức lỗ tối đa có thể chấp nhận được cho giao dịch cụ thể này.

Bây giờ, hãy xem ba nhà giao dịch khác nhau xử lý ý tưởng giao dịch giống hệt nhau này như thế nào.

Nhà giao dịch 1: Kẻ cờ bạc

Nhà giao dịch này nhìn thấy tiềm năng cho một chiến thắng lớn. Họ là người mới, háo hức và tin rằng ý tưởng giao dịch của mình chắc chắn thành công.

Họ chọn một lô tiêu chuẩn (1.0). Hãy cùng tính toán.

Giá trị pip cho một lô tiêu chuẩn là khoảng 10 đô la. Mức dừng lỗ của họ cách 50 pip.

Tính toán rủi ro: 50 pips * $10/pip = $500 thua lỗ. Đây là thực tế cần phải đối mặt.

Nếu giao dịch đơn lẻ này chạm mức dừng lỗ, nhà giao dịch sẽ mất 500 đô la. Đối với tài khoản 2.000 đô la, đó là một khoản lỗ 25%.

Một giao dịch tồi đã xóa sổ một phần tư vốn của họ. Đây không phải là giao dịch; đó là công thức để phá hủy một tài khoản trong vòng một tuần.

Nhà giao dịch 2: Nhà chiến lược

Nhà giao dịch này có một số kinh nghiệm. Họ tôn trọng sự không thể đoán trước của thị trường và tập trung vào việc bảo toàn vốn.

Họ chọn một lô mini khiêm tốn hơn (0.1). Giá trị pip cho một lô mini là khoảng $1.

Mức cắt lỗ của họ vẫn cách 50 pips. Tính toán rủi ro: 50 pips * $1/pip = $50 thua lỗ.

Bây giờ, kiểm tra thực tế rất khác. Một khoản lỗ 50 đô la trên tài khoản 2.000 đô la tương đương với mất 2,5% vốn.

Đây là một cách tiếp cận chuyên nghiệp hơn. Sự mất mát có thể cảm nhận được, nhưng không đến mức thảm khốc.

Nhà giao dịch có thể dễ dàng sống để giao dịch vào ngày khác, chỉ mất một phần nhỏ tài khoản của họ.

Nhà giao dịch 3: Người mới bắt đầu thận trọng

Nhà giao dịch này rất khôn ngoan. Họ biết mình là người mới và mục tiêu chính của họ là học hỏi và tồn tại.

Họ ưu tiên bảo vệ vốn của mình trên hết. Họ chọn giao dịch với 5 micro lot (0.05).

Giá trị pip cho một micro lot là $0.10, vì vậy với năm micro lot, nó là $0.50. Mức dừng lỗ của họ vẫn cách 50 pip.

Tính toán rủi ro: 50 pips * $0.50/pip = $25 Lỗ. Kiểm tra thực tế ở đây rất mạnh mẽ.

Khoản lỗ này chỉ chiếm 1,25% trong tài khoản 2.000 USD của họ. Nhà giao dịch này có thể sai nhiều lần liên tiếp mà vẫn còn đủ vốn để tiếp tục học hỏi và cải thiện.

Đây là mức độ rủi ro lý tưởng cho người mới bắt đầu hành trình của họ.

Ý tưởng giao dịch, điểm vào lệnh và khoảng cách cắt lỗ đều giống nhau cho cả ba nhà giao dịch. Biến số duy nhất thay đổi là khối lượng lô.

Quyết định duy nhất đó đã biến cùng một giao dịch thành một canh bạc thảm họa cho người này, một rủi ro được kiểm soát cho người khác và một trải nghiệm học hỏi nhỏ cho người thứ ba. Khối lượng giao dịch của bạn là số phận của bạn.

Chọn Kích Thước Lô Phù Hợp

Vậy, làm thế nào để bạn chuyển từ những ví dụ này sang việc đưa ra lựa chọn đúng đắn cho mỗi giao dịch bạn thực hiện? Điều này liên quan đến một quy trình đơn giản nhưng không thể phá vỡ, bắt nguồn từ quản lý rủi ro chuyên nghiệp.

Quy Tắc Vàng 1-2%

Nguyên tắc quan trọng nhất trong giao dịch là quy tắc 1-2%. Chúng tôi khuyến nghị mạnh mẽ rằng bạn không bao giờ nên rủi ro nhiều hơn 1% đến 2% tổng vốn giao dịch của mình cho bất kỳ giao dịch đơn lẻ nào.

Theo kinh nghiệm của chúng tôi, những nhà giao dịch tuân thủ nghiêm ngặt quy tắc này là những người vượt qua được giai đoạn học hỏi ban đầu. Họ là những người tồn tại đủ lâu để phát triển kỹ năng và cuối cùng đạt được lợi nhuận.

Quy tắc này là lá chắn bảo vệ bạn khỏi sự sụp đổ.

Quy Trình 3 Bước Đo Kích Cỡ

Việc chọn kích thước lô của bạn không bao giờ nên là một phỏng đoán. Nó phải là một phép tính toán.

Đây là quy trình chính xác cần làm theo mỗi lần. Đầu tiên, xác định mức rủi ro giao dịch của bạn bằng đô la.

Hãy nhìn vào số dư tài khoản của bạn và áp dụng quy tắc 1-2%. Ví dụ, với tài khoản 2.000 đô la, rủi ro 1% là 20 đô la.

Đây là mức tối đa tuyệt đối bạn sẵn sàng chịu lỗ trong giao dịch cụ thể này. Tiếp theo, xác định mức dừng lỗ của bạn bằng pip.

Phân tích thiết lập giao dịch của bạn. Dựa trên phân tích kỹ thuật (như các mức hỗ trợ và kháng cự), quyết định nơi đặt điểm dừng lỗ hợp lý.

Giả sử với một giao dịch cụ thể, nó cần cách điểm vào lệnh của bạn 50 pips. Cuối cùng, hãy tính toán kích thước vị thế.

Bây giờ bạn đã có hai biến số chính: mức rủi ro tối đa của bạn bằng đô la (20$) và rủi ro giao dịch của bạn tính bằng pip (50). Bước cuối cùng là tính toán kích thước lot phù hợp với hai yếu tố này.

Công thức là: Rủi ro tính bằng đô la / (Mức dừng lỗ tính bằng pip * Giá trị pip).

May mắn thay, bạn không cần phải tự mình thực hiện những phép tính phức tạp này. Mọi nhà giao dịch chuyên nghiệp đều sử dụng "Máy tính Kích thước Vị thế", một công cụ thiết yếu giúp thực hiện điều này ngay lập tức.

Bạn nhập vào loại tiền tệ tài khoản, quy mô tài khoản, tỷ lệ rủi ro, số pip dừng lỗ và cặp tiền tệ, và nó sẽ cho bạn biết chính xác kích thước lô cần sử dụng.

Phù hợp lô hàng với chiến lược

Chiến lược giao dịch của bạn cũng ảnh hưởng đến khối lượng lệnh tiêu chuẩn, vì các chiến lược khác nhau yêu cầu khoảng cách cắt lỗ khác nhau. Đối với giao dịch lướt sóng (scalping), nơi các lệnh chỉ kéo dài vài phút và nhắm đến lợi nhuận nhỏ (5-10 pips), mức cắt lỗ thường rất chặt chẽ.

Điều này có thể cho phép kích thước lô lớn hơn một chút, như các lô nhỏ, để biến những biến động nhỏ thành có ý nghĩa về mặt tài chính. Đây là một kỹ thuật nâng cao và đòi hỏi kỷ luật cực kỳ cao.

Đối với giao dịch trong ngày, nơi các lệnh được giữ trong một ngày duy nhất, mức dừng lỗ ở mức trung bình (ví dụ: 20-50 pips). Lô micro và mini là tiêu chuẩn ở đây, mang lại sự kết hợp hoàn hảo giữa quản lý rủi ro và tính linh hoạt.

Đối với giao dịch theo đà (swing trading), nơi các giao dịch có thể kéo dài trong nhiều ngày hoặc nhiều tuần, mức dừng lỗ (stop loss) phải được đặt rộng hơn nhiều (ví dụ: 100+ pips) để phù hợp với biến động thị trường. Để giữ rủi ro trong phạm vi quy tắc 1-2% với mức dừng lỗ rộng như vậy, các nhà giao dịch theo đà hầu như luôn sử dụng micro lot.

Ba Sai Lầm Tốn Kém Về Quy Mô Lô Hàng

Hiểu lý thuyết là một chuyện, áp dụng nó dưới áp lực lại là chuyện khác. Dưới đây là ba sai lầm phổ biến và tốn kém nhất mà người mới thường mắc phải với quy mô lô.

Tránh chúng sẽ giúp bạn tiết kiệm được rất nhiều tiền và tránh được sự bực bội.

Sai lầm 1: Ước lượng bằng mắt

Đây là lỗi phổ biến nhất. Một trader nhìn vào thiết lập và đoán kích thước lô.

“0.10 lot có vẻ hợp lý cho giao dịch này,” họ nghĩ mà không thực hiện bất kỳ tính toán nào. Giải pháp rất đơn giản và dứt khoát.

Bạn phải sử dụng quy trình 3 bước hoặc máy tính kích thước vị trí trước mỗi giao dịch. Không có ngoại lệ.

Kỷ luật trong quá trình của bạn là điều phân biệt người nghiệp dư với chuyên gia.

Sai lầm 2: Quên mất đòn bẩy

Các nhà môi giới thường cung cấp đòn bẩy cao, điều này có thể khiến một tài khoản nhỏ trông lớn hơn nhiều. Một nhà giao dịch với 500 đô la có thể thấy rằng đòn bẩy của nhà môi giới cho phép họ mở một giao dịch lô tiêu chuẩn.

Họ lầm tưởng rằng điều này có nghĩa là họ có thể chấp nhận rủi ro. Giải pháp là hiểu rằng đòn bẩy là một con dao hai lưỡi.

Nó khuếch đại cả lợi nhuận và thua lỗ như nhau. Đòn bẩy khả dụng của bạn không bao giờ nên quyết định quy mô giao dịch.

Quy mô tài khoản của bạn và quy tắc rủi ro nghiêm ngặt 1-2% là những yếu tố duy nhất nên quyết định kích thước lô của bạn.

Sai lầm 3: Sử dụng khối lượng giao dịch cố định

Một lỗi thường gặp khác là sử dụng cùng một khối lượng giao dịch cho mọi lệnh do thói quen. Ví dụ, một nhà giao dịch có thể luôn sử dụng 0.05 lot, bất kể thiết lập giao dịch là gì.

Giải pháp là nhận ra rằng rủi ro không cố định. Một giao dịch với mức dừng lỗ chặt chẽ 20 pip có hồ sơ rủi ro hoàn toàn khác so với giao dịch có mức dừng lỗ rộng 100 pip, ngay cả khi cả hai sử dụng cùng khối lượng 0.05 lot.

Bạn phải luôn điều chỉnh khối lượng giao dịch dựa trên khoảng cách cắt lỗ để đảm bảo mức rủi ro bằng đô la luôn nhất quán và trong phạm vi quy tắc 1-2% của bạn.