Forex là gì và Cách thức Hoạt động: Hướng dẫn Giao dịch Toàn diện 2025

Bạn đã bao giờ tự hỏi giá trị tiền của mình thay đổi thế nào khi đi du lịch nước ngoài chưa? Bạn đã tham gia vào thị trường tài chính lớn nhất thế giới rồi đấy.

Thị trường Ngoại hối (Forex hoặc FX) là nơi mọi người giao dịch tiền tệ. Nó hoạt động 24 giờ một ngày, năm ngày một tuần và thúc đẩy thương mại và đầu tư toàn cầu.

Hướng dẫn này sẽ giúp bạn hiểu rõ que es forex y como funciona (Forex là gì và cách thức hoạt động). Sau đó, chúng tôi sẽ chỉ cho bạn một con đường rõ ràng để como invertir en forex (cách đầu tư vào Forex) một cách an toàn.

Đây là những gì bạn sẽ học:

• Thị trường Forex là gì và tại sao quy mô của nó lại quan trọng.
• Cơ chế cơ bản của cách giao dịch hoạt động.
• Cách bắt đầu giao dịch, từng bước một.
• Những quy tắc quản lý rủi ro chính để bảo vệ tiền của bạn.

Forex là gì？

Giải Thích Thị Trường

Hãy nghĩ về thị trường Forex như một cuộc đấu giá toàn cầu khổng lồ. Không có một tòa nhà trung tâm nào như thị trường chứng khoán.

Thay vào đó, nó hoạt động thông qua một mạng lưới các ngân hàng, công ty và các nhà giao dịch cá nhân. Các loại tiền tệ được mua bán trực tuyến, tạo ra một thị trường mà giá trị thay đổi từng giây.

Quy mô thị trường chưa từng có

Quy mô của thị trường Forex là rất lớn. Vậy, thị trường forex di chuyển bao nhiêu mỗi ngày?

Theo khảo sát năm 2022 từ Ngân hàng Thanh toán Quốc tế (BIS), giao dịch hàng ngày đạt 7,5 nghìn tỷ USD. Khối lượng khổng lồ này có nghĩa là bạn gần như luôn có thể mua hoặc bán các loại tiền tệ chính ngay lập tức.

Bạn có thể tìm thêm chi tiết trong tài liệu chính thứcBáo cáo khảo sát BIS.

Các nhà đầu tư chính trên thị trường

Thị trường bao gồm nhiều loại nhà giao dịch khác nhau. Mỗi loại đóng một vai trò quan trọng.

• Ngân hàng Trung ương:Các nhóm như Cục Dự trữ Liên bang Mỹ hoặc Ngân hàng Trung ương Châu Âu giao dịch để quản lý tiền tệ và kiểm soát chính sách.
• Các ngân hàng thương mại lớn:Đây là cốt lõi của giao dịch Forex. Họ xử lý các giao dịch cho khách hàng và cũng giao dịch bằng tiền của chính mình.
• Các công ty như Apple hay Toyota giao dịch tiền tệ để thanh toán hàng hóa ở các quốc gia khác.
• Các nhóm này giao dịch khối lượng lớn để kiếm lợi nhuận hoặc giảm thiểu rủi ro.
• Nhà đầu tư bán lẻ:Điều này bao gồm những người như bạn, những người giao dịch ở quy mô nhỏ hơn thông qua một nhà môi giới.

Cơ Chế Giao Dịch Cốt Lõi

Phần này giải thích những điều cơ bản về cách hoạt động của forex, từ lý thuyết đến những gì bạn sẽ thấy trên màn hình giao dịch. Hiểu những ý tưởng này là chìa khóa để học cách giao dịch forex hoạt động như thế nào.

Hiểu về Cặp Tiền Tệ

Mỗi giao dịch Forex đều liên quan đến việc mua một loại tiền tệ trong khi bán một loại tiền tệ khác. Đây là lý do tại sao các loại tiền tệ luôn đi thành cặp.

Đồng tiền đầu tiên là đồng tiền "cơ sở\". Đồng tiền thứ hai là đồng tiền \"định giá".

Đọc một câu trích dẫn

Tỷ giá hối đoái Forex (Forex exchange rate) luôn hiển thị hai mức giá: giá mua và giá bán.

Hãy lấy một ví dụ: EUR/USD = 1.0850/1.0852.

Số đầu tiên, 1.0850, là giá "bid". Đây là mức giá bạn có thể bán euro.

Số thứ hai, 1.0852, là giá "ask". Đây là mức giá bạn có thể mua euro.

Sự chênh lệch nhỏ giữa các mức giá này được gọi là "spread". Đây là cách các nhà môi giới kiếm tiền.

"Pip" là gì?

Một "pip" là đơn vị thay đổi nhỏ nhất tiêu chuẩn trong giá của một cặp tiền tệ. Đối với hầu hết các cặp, một pip là vị trí thập phân thứ tư (0.0001).

Nếu EUR/USD di chuyển từ 1.0850 lên 1.0851, nó đã di chuyển một pip. Đối với các cặp tiền tệ có đồng Yên Nhật (JPY), một pip là vị trí thập phân thứ hai (0.01).

Pips đo lường lợi nhuận hoặc thua lỗ của bạn. Nếu bạn mua EUR/USD ở mức 1.0850 và bán ở mức 1.0900, bạn đã kiếm được lợi nhuận 50 pips.

Lô, Đòn bẩy và Ký quỹ

"Lots" đề cập đến quy mô giao dịch của bạn.

Đòn bẩy cho phép bạn kiểm soát một vị thế lớn với một số tiền nhỏ. Nó giống như một khoản vay từ nhà môi giới của bạn.

Với đòn bẩy 100:1, bạn có thể kiểm soát một vị thế trị giá 100.000 USD chỉ với 1.000 USD. Số tiền bạn bỏ ra này được gọi là "ký quỹ".

Đòn bẩy làm tăng cả lợi nhuận và thua lỗ tiềm năng. Nó có thể rất rủi ro đối với các nhà giao dịch mới.

Đồng hồ Toàn cầu

Bốn Phiên Họp Lớn

Thị trường Forex hoạt động 24 giờ một ngày do sự khác biệt về múi giờ và các phiên giao dịch. Bốn phiên chính là:

• Luân Đôn

Tại sao chồng chéo phiên lại quan trọng

Thời điểm giao dịch sôi động nhất xảy ra khi các phiên giao dịch chồng lấn. Đây là lúc giá biến động mạnh nhất, tạo ra nhiều cơ hội giao dịch hơn.

Sự trùng lặp lớn nhất là giữa London và New York. Một lượng giao dịch khổng lồ diễn ra trong khoảng thời gian bốn giờ này.

Thời điểm chiến lược

Hiểu rõ về giờ hoạt động của thị trường forex (horario mercado forex) sẽ giúp bạn đưa ra quyết định giao dịch tốt hơn. Nếu bạn thích các thị trường biến động nhanh, bạn có thể tập trung vào khoảng thời gian giao nhau giữa phiên London và New York.

Nếu bạn thích các thị trường chậm hơn hoặc các cặp giao dịch như AUD/JPY, phiên giao dịch châu Á có thể phù hợp hơn với bạn.

Hướng Dẫn Từng Bước Của Bạn

Đây là một kế hoạch thực tế về cách bắt đầu giao dịch. Được chia nhỏ thành các bước đơn giản, đây là cách đầu tư vào forex.

Bước 1: Chọn nhà môi giới

Đây là quyết định quan trọng nhất của bạn. Nhà môi giới của bạn phải đáng tin cậy và được quản lý bởi một cơ quan có uy tín.

Tìm kiếm sự quy định từ các tổ chức như Cơ quan Quản lý Tài chính (FCA) tại Anh, Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Síp (CySEC), hoặc Ủy ban Chứng khoán và Đầu tư Úc (ASIC). Bạn có thể kiểm tra tình trạng của một nhà môi giới trên trang web của cơ quan quản lý, nhưSổ đăng ký FCA.

Đồng thời so sánh chi phí, nền tảng giao dịch và hỗ trợ khách hàng của họ.

Bước 2: Mở tài khoản của bạn

Mở tài khoản thường rất đơn giản. Bạn sẽ cần cung cấp giấy tờ tùy thân (như hộ chiếu) và bằng chứng địa chỉ (như hóa đơn tiện ích) để tuân thủ các quy định.

Sau đó, bạn sẽ nạp tiền vào tài khoản của mình. Hầu hết các nhà môi giới cung cấp nhiều phương thức thanh toán, bao gồm chuyển khoản ngân hàng, thẻ tín dụng hoặc ví điện tử.

Bước 3: Xây dựng Kế hoạch

Không bao giờ giao dịch mà không có kế hoạch. Một kế hoạch giao dịch giống như một kế hoạch kinh doanh, hướng dẫn các quyết định của bạn.

Kế hoạch của bạn cần xác định rõ loại tiền tệ nào bạn sẽ giao dịch, thời điểm giao dịch và chiến lược vào lệnh cũng như thoát lệnh. Đặc biệt phải bao gồm các quy tắc quản lý rủi ro.

Bước 4: Sử dụng Tài khoản Demo

Một tài khoản demo sử dụng tiền giả trong một thị trường thực sự. Bước này là rất quan trọng.

Trước khi mạo hiểm với tiền thật, hãy dành thời gian sử dụng tài khoản demo. Bạn có thể mắc sai lầm mà không mất tiền thật.

Hãy nghiêm túc với tài khoản demo của bạn. Sử dụng nó để kiểm tra kế hoạch giao dịch cho đến khi bạn có thể tuân thủ chiến lược một cách nhất quán.

Khi bạn đã có thể kiếm lợi nhuận ổn định trên tài khoản demo, bạn có thể thử giao dịch với tiền thật. Hãy bắt đầu với số vốn nhỏ.

Hãy thực hiện các giao dịch đầu tiên của bạn với khối lượng nhỏ nhất, một lô micro (0.01). Điều này cho phép bạn trải nghiệm giao dịch thực tế với rủi ro tối thiểu.

Giải phẫu một giao dịch đầu tiên

Hãy cùng xem qua một ví dụ giao dịch để hiểu cách tất cả các khái niệm này kết hợp với nhau.

Ý Tưởng Giao Dịch

Giả sử dựa trên tin tức kinh tế gần đây, chúng tôi nghĩ rằng đồng Euro sẽ mạnh lên so với đồng Đô la Mỹ. Chúng tôi tin rằng tỷ giá EUR/USD sẽ tăng, vì vậy chúng tôi quyết định "mua" cặp tiền này.

Thiết Lập Giao Dịch

Chúng tôi sẽ xác định mọi khía cạnh của giao dịch trước khi tham gia. Đây là chìa khóa để giao dịch có kỷ luật.

• Cặp đôi
• Hành động:Mua
• 1 Micro Lot (0.01)
• 1.0850
• Lệnh Dừng Lỗ:1.0820 (Giới hạn thua lỗ tiềm năng của chúng tôi ở mức 30 pips)
• Lệnh Chốt Lời:1.0910 (Đặt mục tiêu lợi nhuận tiềm năng của chúng tôi ở mức 60 pips)

Phần thưởng tiềm năng của chúng ta (60 pips) gấp đôi rủi ro tiềm năng (30 pips). Điều này cho chúng ta tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận là 1:2.

Kết Quả & Phân Tích

Có hai kết quả chính có thể xảy ra, và cả hai đều được kiểm soát. Nếu thị trường giảm xuống 1.0820, lệnh dừng lỗ của chúng ta sẽ đóng giao dịch với một khoản lỗ nhỏ đã được lên kế hoạch.

Nếu thị trường tăng lên 1.0910, lệnh chốt lời của chúng tôi sẽ đóng giao dịch để thu lợi nhuận như kế hoạch. Phần quan trọng nhất không phải là chúng ta thắng hay thua trong giao dịch này.

Đó là quá trình. Bằng cách xác định trước rủi ro và phần thưởng, chúng tôi đã loại bỏ cảm xúc và đưa ra quyết định kinh doanh.

Rủi ro & Chiến lược

Giao dịch tốt không phải là kiếm được nhiều tiền mà là quản lý rủi ro. Bảo vệ vốn của bạn là nhiệm vụ quan trọng nhất.

Quy Tắc Vàng

Quy tắc rủi ro quan trọng nhất là chỉ nên mạo hiểm một tỷ lệ nhỏ số tiền giao dịch của bạn cho bất kỳ giao dịch đơn lẻ nào. Các chuyên gia thường tuân theo quy tắc 1-2%.

Điều này có nghĩa là nếu bạn có tài khoản 2.000 đô la, đừng mạo hiểm hơn 20 đến 40 đô la cho một giao dịch. Điều này đảm bảo rằng một chuỗi thua lỗ sẽ không xóa sổ tài khoản của bạn.

Giới thiệu về Phân tích

Có hai cách chính để phân tích thị trường nhằm tìm kiếm cơ hội giao dịch.

• Xem xét các dữ liệu kinh tế, lãi suất, sự kiện chính trị và chính sách của ngân hàng trung ương để xác định hướng đi của các đồng tiền.
• Nghiên cứu biểu đồ giá để tìm các mẫu hình và xu hướng. Các nhà giao dịch sử dụng các chỉ báo và mẫu hình biểu đồ để dự đoán biến động giá trong tương lai.

Nhiều nhà giao dịch sử dụng cả hai phương pháp cùng nhau.

Những lỗi thường gặp của người mới bắt đầu

Tránh những sai lầm phổ biến có thể cải thiện đáng kể cơ hội thành công của bạn.

• Sử dụng đòn bẩy quá mức: Đây là cách nhanh nhất để mất hết tiền của bạn.
• Giao dịch theo cảm xúc: Để nỗi sợ hãi hoặc lòng tham kiểm soát hành động của bạn thay vì kế hoạch đã đặt ra.
• Giao dịch trả thù: Nhảy trở lại thị trường sau một khoản lỗ để cố gắng "lấy lại" tiền của bạn.
• Giao dịch không có điểm dừng lỗ: Điều này giống như lái xe không có phanh và rất nguy hiểm.

Hành Trình Của Bạn Bắt Đầu

Bây giờ bạn đã hiểu forex là gì và cách thức hoạt động của nó, đồng thời đã tìm hiểu về các cặp tiền tệ, pips, đòn bẩy, giờ giao dịch và các bước để đầu tư vào forex.

Hãy nhớ rằng giao dịch thành công cần thời gian để học hỏi. Đó là một công việc kinh doanh được xây dựng dựa trên kiến thức, kỷ luật và quản lý rủi ro.

Hành trình của bạn bắt đầu ngay bây giờ. Mở một tài khoản demo, áp dụng những gì bạn đã học và bước những bước đầu tiên thận trọng vào thị trường tài chính lớn nhất thế giới.