Hiểu về Ngày Giao dịch trong Forex: Điều Mọi Nhà Giao dịch Cần Biết Năm 2024

Bạn đã bao giờ giữ một giao dịch Forex qua đêm và thấy một khoản phí nhỏ hoặc số dư có trong tài khoản vào ngày hôm sau chưa? Câu trả lời để hiểu khoản phí đó đến từ một chi tiết quan trọng: Ngày Giao dịch. Bạn thấy thông tin này trên mọi giao dịch, nhưng nhiều nhà giao dịch không nhận ra nó thực sự quan trọng như thế nào.

Trong giao dịch Forex, Ngày Giao dịch (còn gọi là Ngày Mua/Bán) là ngày chính xác khi bạn mua hoặc bán một cặp tiền tệ trên thị trường. Nó đánh dấu thời điểm giao dịch của bạn chính thức bắt đầu. Mặc dù nghe có vẻ đơn giản, nhưng ngày này ảnh hưởng đến nhiều yếu tố quan trọng. Chỉ riêng ngày này đã kiểm soát chi phí giao dịch, thời điểm thanh toán giao dịch, và thậm chí cả thủ tục thuế của bạn. Không hiểu rõ về nó có thể gây ra nhầm lẫn và những chi phí bất ngờ làm giảm lợi nhuận của bạn.

Hướng dẫn này sẽ giải thích đầy đủ về ngày giao dịch. Chúng tôi sẽ chỉ ra cho bạn những khác biệt quan trọng giữa ngày giao dịch, ngày giá trị và ngày thanh toán. Sau đó, chúng tôi sẽ giải thích cách nó ảnh hưởng đến phí qua đêm, hướng dẫn từng bước một ví dụ thực tế từ đầu đến cuối, và cho thấy tại sao nó quan trọng đối với việc lưu giữ hồ sơ tốt và nộp thuế chính xác. Đến cuối, bạn sẽ hiểu cách quản lý các giao dịch của mình tốt hơn nhiều.

Giao dịch, Giá trị, Ngày thanh toán

Để thực sự hiểu cách các giao dịch Forex hoạt động, chúng ta cần tìm hiểu về ba ngày khác nhau nhưng có liên quan. Nhiều nhà giao dịch bị nhầm lẫn bởi những thuật ngữ này, nhưng việc biết được sự khác biệt là điều cần thiết để quản lý các giao dịch của bạn một cách hiệu quả.

Ngày giao dịch

Đây là thời điểm mọi thứ bắt đầu. Ngày Giao dịch (T+0) là khoảnh khắc chính xác khi lệnh mua hoặc bán một cặp tiền tệ của bạn được thực hiện bởi nhà môi giới. Đó là "ngày giao dịch". Hãy nghĩ về nó giống như ký hợp đồng mua nhà. Thỏa thuận được thực hiện, giá cả được thiết lập và quá trình chính thức bắt đầu. Mọi thứ xảy ra sau đó - lợi nhuận, thua lỗ và phí qua đêm của bạn - đều bắt đầu từ ngày và giờ này.

Ngày Giá Trị

Tiếp theo là Ngày Giá Trị. Đây là ngày mà hai bên trong một giao dịch đồng ý thực sự trao đổi các loại tiền tệ. Đối với giao dịch Forex thông thường, điều này thường xảy ra hai ngày làm việc sau ngày giao dịch, được gọi là "T+2". Tiêu chuẩn này bắt nguồn từ thời xưa khi cần thời gian để chuyển tiền vật lý giữa các ngân hàng quốc tế. Một ngoại lệ là cặp USD/CAD, thường được thanh toán vào ngày làm việc tiếp theo (T+1) vì các ngân hàng Mỹ và Canada làm việc chặt chẽ với nhau.

Ngày Thanh toán

Cuối cùng, chúng ta có Ngày Thanh toán. Đây là thời điểm chuyển giao tiền tệ thực tế diễn ra và quyền sở hữu chính thức thay đổi. Điểm quan trọng dành cho các nhà giao dịch thông thường là: đối với hầu hết chúng ta giao dịch ký quỹ, việc thanh toán vật chất thực tế không bao giờ xảy ra. Các giao dịch của chúng ta không nhằm mục đích giao nhận thực tế. Thay vào đó, để tránh thanh toán, các vị thế mở sẽ tự động "chuyển tiếp" sang ngày hôm sau. Quá trình chuyển tiếp này ngăn bạn phải nhận hàng triệu Yên Nhật và tạo ra phí hoán đổi.

Để làm rõ điều này, dưới đây là so sánh của ba ngày quan trọng này:

Cách Nó Kiểm Soát Chi Phí Giao Dịch Của Bạn

Bây giờ hãy kết nối lý thuyết này với tiền thực tế của bạn. Ngày giao dịch không chỉ là thủ tục giấy tờ; nó trực tiếp kiểm soát một trong những chi phí chính của giao dịch: phí qua đêm. Hiểu rõ mối liên hệ này là điều cần thiết cho bất kỳ ai muốn giữ vị thế trong hơn vài giờ.

Hiểu về Forex Rollover

Gia hạn giá trị là quy trình tiêu chuẩn để kéo dài ngày giá trị của một vị thế mở sang ngày làm việc tiếp theo. Vì các giao dịch Forex thông thường không nhằm mục đích giao hàng vật chất, nhà môi giới của bạn sẽ tự động thực hiện điều này vào cuối ngày giao dịch (thường là 5 giờ chiều theo giờ EST) để tránh việc thanh toán. Tuy nhiên, việc đẩy ngày giá trị lên phía trước không phải là miễn phí. Nó tạo ra một khoản phí lãi suất hoặc tín dụng được gọi là "phí swap\" hoặc \"phí gia hạn".

Cách Ngày Giao Dịch Hoạt Động

Quy trình này rất đơn giản: một khoản hoán đổi (swap) sẽ được tính phí hoặc ghi có vào bất kỳ vị thế nào vẫn mở khi thị trường đóng cửa vào Ngày Giao dịch của nó. Tại sao? Bởi vì bằng cách giữ vị thế qua đêm, bạn đang yêu cầu nhà môi giới của mình trì hoãn ngày giá trị T+2. Sự trì hoãn này là một giao dịch lãi suất. Tỷ lệ hoán đổi bắt nguồn từ chênh lệch lãi suất giữa hai loại tiền tệ trong cặp bạn đang giao dịch.

Ví dụ, giả sử chúng ta mua cặp EUR/USD. Điều này có nghĩa là chúng ta đã vay đô la Mỹ để mua euro. Chúng ta sẽ nhận được lãi suất dựa trên lãi suất ngân hàng trung ương châu Âu và trả lãi suất dựa trên lãi suất của Cục Dự trữ Liên bang Mỹ. Phí swap sẽ là chênh lệch giữa hai lãi suất này, cộng thêm một khoản phí nhỏ cho nhà môi giới. Nếu lãi suất của đồng tiền chúng ta mua cao hơn đồng tiền chúng ta bán, chúng ta sẽ nhận được swap dương (tiền được cộng thêm). Nếu thấp hơn, chúng ta sẽ phải trả swap âm (tiền bị trừ đi).

Ngày Hoán Đổi Ba Lần

Một trong những điều gây bối rối nhất cho các nhà giao dịch là "ngày hoán đổi ba lần". Bạn có thể nhận thấy rằng vào một ngày trong tuần, phí hoán đổi trên vị thế của bạn cao gấp khoảng ba lần so với bình thường. Điều này thường xảy ra đối với các vị thế được giữ mở qua 5 giờ chiều EST vào thứ Tư.

Đây không phải là một sai lầm. Đó là một điều chỉnh hợp lý cho cuối tuần. Đây là cách nó hoạt động:

• Một giao dịch có Ngày Giao dịch là thứ Tư thường có ngày giá trị là thứ Sáu (T+2).
• Để giữ vị thế này qua 5 giờ chiều thứ Tư theo giờ EST, nhà môi giới phải gia hạn. Ngày làm việc tiếp theo có sẵn để thanh toán không phải thứ Bảy hay Chủ Nhật, mà là thứ Hai.
• Do đó, ngày giá trị sẽ được chuyển tiếp ba ngày (từ thứ Sáu đến thứ Hai). Việc tính toán lãi suất phải bao gồm ba ngày này: thứ Sáu, thứ Bảy và Chủ Nhật.
• Kết quả là một khoản phí hoặc tín dụng hoán đổi gấp ba lần mức hàng ngày. Biết điều này giúp bạn dự đoán và quản lý chi phí giao dịch lớn hơn vào giữa tuần.

Một ví dụ thực tế

Lý thuyết rất hữu ích, nhưng việc quan sát cách ngày giao dịch hoạt động trong tình huống thực tế mới mang lại hiểu biết thực sự. Hãy cùng xem xét một giao dịch phổ biến để hiểu cách các khái niệm này hoạt động trên nền tảng giao dịch thực tế và trong tài khoản của bạn.

Hãy tạo một giao dịch mẫu. Vào thứ Hai lúc 10:00 sáng giờ EST, chúng tôi quyết định thiết lập trông ổn và mua 1 mini-lot (10,000 đơn vị) cặp EUR/USD ở mức giá 1.0750.

Khi chúng ta nhấp 'Mua' và lệnh được khớp, vị thế của chúng ta đã được kích hoạt. Trên nền tảng giao dịch của chúng ta, như MetaTrader 4 hoặc 5, vị thế mới này xuất hiện trong tab 'Giao dịch'. Nền tảng ghi lại thời gian và ngày chính xác. Đây là Ngày Giao dịch của chúng ta: Thứ Hai, lúc 10:00 sáng. Ngày này là điểm khởi đầu cho mọi thứ tiếp theo.

Theo dõi Giao dịch Hàng ngày

Ngày 1 (Thứ Hai): Giao dịch mở. Thị trường biến động và lãi/lỗ của chúng ta thay đổi. Nếu chúng ta đóng vị thế bất kỳ lúc nào trước 5 giờ chiều giờ EST khi thị trường chuyển giao, sẽ không áp dụng phí qua đêm. Tuy nhiên, kế hoạch của chúng ta là giữ vị thế trong nhiều ngày, vì vậy chúng ta tiếp tục để vị thế mở.

Ngày 2 (Thứ Ba): Sau 5 giờ chiều EST vào thứ Hai, việc chuyển giao diễn ra tự động. Khi kiểm tra tài khoản vào sáng thứ Ba, chúng ta sẽ thấy một khoản mục mới liên quan đến giao dịch. Nó sẽ ghi "swap\" hoặc \"rollover" và hiển thị một khoản phí nhỏ hoặc tín dụng. Phí này tồn tại vì vị thế của chúng ta, bắt đầu từ Ngày Giao dịch thứ Hai, đã được giữ qua đêm.

Ngày 3 (Thứ Tư): Thị trường tiếp tục di chuyển. Chúng tôi vẫn giữ lệnh giao dịch, duy trì qua 5 giờ chiều EST vào thứ Ba. Sáng thứ Tư, chúng tôi kiểm tra tài khoản một lần nữa và thấy một khoản phí qua đêm khác do giữ lệnh qua đêm thứ hai.

Ngày 4 (Thứ Năm): Đây là ngày quan trọng. Chúng tôi giữ vị thế qua 5 giờ chiều EST vào thứ Tư. Sáng thứ Năm, khi kiểm tra tài khoản, chúng tôi nhận thấy phí swap khác biệt. Nó gấp khoảng ba lần so với các khoản swap hàng ngày trước đó. Đây chính là ngày swap gấp ba hoạt động, tính toán cho khoảng thời gian thanh toán cuối tuần sắp tới (Thứ Sáu, Thứ Bảy, Chủ Nhật).

Đóng và Xem xét

Vào thứ Sáu lúc 11:30 sáng giờ EST, cặp EUR/USD đạt mục tiêu của chúng tôi là 1.0800. Chúng tôi quyết định đóng lệnh và chốt lời.

Bây giờ, chúng tôi tạo một bảng sao kê chi tiết để phân tích hiệu suất hoàn chỉnh của giao dịch. Báo cáo, được sắp xếp theo Ngày Giao dịch, sẽ hiển thị một bản ghi đầy đủ như sau:

• Mở cửa giao dịch: Thứ Hai, [Ngày], 10:00 SA
• Đóng cửa giao dịch: Thứ Sáu, [Ngày], 11:30 SÁNG
• Giá mở cửa: 1.0750
• Giá đóng cửa: 1.0800
• Lợi nhuận gộp từ giá: +$50.00
• Hoán đổi (Thứ 2-Thứ 3): -$0.50
• Hoán đổi (T3-T4): -$0.50
• Hoán đổi (T4-T5, Gấp ba): -$1.50
• Hoán đổi (Thứ 5-Thứ 6): -$0.50
• Tổng chi phí hoán đổi: -$3.00
• Lợi nhuận ròng: $47.00

Bản phân tích này làm rõ mọi thứ. Ngày giao dịch được xác định khi giao dịch bắt đầu, và việc giữ vị thế qua ngày đóng cửa dẫn đến phí qua đêm. Lợi nhuận gộp từ biến động giá là $50, nhưng lợi nhuận thực tế chỉ còn $47 sau khi trừ đi chi phí giữ vị thế.

Ghi chép và Báo cáo Thuế

Tầm quan trọng của ngày giao dịch vượt xa các tính toán hoán đổi. Đó là nền tảng cho các thực hành quản lý tốt, đặc biệt là để duy trì hồ sơ chính xác và đáp ứng các yêu cầu thuế—một chủ đề thường bị bỏ qua nhưng cực kỳ quan trọng đối với bất kỳ nhà giao dịch nghiêm túc nào.

Nền Tảng Của Nhật Ký Giao Dịch Của Bạn

Mọi nhật ký giao dịch tốt đều bắt đầu với Ngày và giờ giao dịch. Nó đóng vai trò là định danh chính cho mỗi giao dịch. Tất cả các thông tin quan trọng khác—giá vào lệnh, giá thoát lệnh, quy mô vị thế, chiến lược sử dụng và lợi nhuận/thua lỗ kết quả—đều được liên kết với mục nhập ban đầu này. Nếu không có ngày giao dịch chính xác, bạn sẽ không thể phân tích hiệu suất giao dịch một cách có ý nghĩa, xác định các mẫu hành vi của mình hoặc tính toán các chỉ số quan trọng như thời gian nắm giữ trung bình hoặc tỷ lệ thắng.

Quan trọng cho Báo cáo Thuế

Cơ quan thuế yêu cầu các nhà giao dịch báo cáo chính xác lãi và lỗ, và ngày giao dịch là yếu tố thiết yếu cho quá trình này. Nó xác định hai phần quan trọng trong trách nhiệm thuế của bạn.

Đầu tiên, ngày giao dịch và giá nhập lệnh thiết lập "cơ sở chi phí" của vị thế của bạn. Đây là giá trị ban đầu của tài sản, cần thiết để tính toán lãi hoặc lỗ vốn khi đóng vị thế.

Thứ hai, thời gian nắm giữ - khoảng thời gian giữa ngày giao dịch mở và ngày đóng - là yếu tố quan trọng. Trong nhiều hệ thống thuế, khoảng thời gian này quyết định việc lãi hoặc lỗ được phân loại là ngắn hạn hay dài hạn, thường có mức thuế suất khác nhau.

Ví dụ, tại Hoa Kỳ, lãi và lỗ từ hầu hết các giao dịch Forex bán lẻ thuộc Mục 988 của IRC. Vào cuối năm, nhà môi giới của bạn sẽ cung cấp biểu mẫu 1099-B. Tài liệu này liệt kê cẩn thận từng giao dịch, được sắp xếp theo Ngày Giao dịch, để tính toán tổng lãi hoặc lỗ ròng của bạn trong năm thuế.

Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Chúng tôi không phải là chuyên gia thuế. Thông tin được cung cấp chỉ nhằm mục đích giáo dục. Luôn tham khảo ý kiến của cố vấn thuế có chuyên môn tại khu vực của bạn về các vấn đề liên quan đến tình hình tài chính cụ thể của bạn.

Tạo Báo Cáo Nền Tảng

Nền tảng giao dịch của bạn hỗ trợ điều này. Bạn thường có thể tạo báo cáo tài khoản chi tiết hoặc báo cáo thuế cho bất kỳ khoảng thời gian nào. Khi thực hiện, bạn sẽ nhận thấy các báo cáo này được sắp xếp theo trình tự thời gian, sử dụng Ngày giao dịch làm phương pháp sắp xếp chính. Điều này giúp dễ dàng đối chiếu hồ sơ của bạn với nhà môi giới và chuẩn bị thông tin cho mùa thuế.

Các Thực Hành Tốt Nhất và Sai Lầm Thường Gặp

Chúng ta đã đề cập đến rất nhiều thông tin. Để biến kiến thức này trở nên hữu ích, hãy tóm tắt lại thành những phương pháp tốt nhất đơn giản cần tuân theo và những sai lầm phổ biến cần tránh. Tuân thủ các hướng dẫn này sẽ giúp bạn quản lý chi phí và duy trì hồ sơ chính xác hiệu quả hơn.

Các Thực Hành Tốt Nhất Nên Tuân Theo

• LUÔN kiểm tra tỷ lệ hoán đổi (swap) cho một cặp tiền tệ trước khi quyết định giữ vị thế qua đêm. Thông tin này thường được liệt kê trong mục thông tin biểu tượng (symbol information) trên nền tảng giao dịch của bạn.
• HÃY lưu ý đến ngày hoán đổi ba lần (thường là thứ Tư) để dự đoán chi phí hoặc tín dụng lớn hơn bình thường và bao gồm chúng trong kế hoạch giao dịch của bạn.
• THƯỜNG XUYÊN tải xuống và kiểm tra báo cáo tài khoản của bạn. Hãy chú ý kỹ đến ngày giao dịch và các phí hoán đổi đi kèm để đảm bảo chúng chính xác.
• HÃY sử dụng ngày giao dịch làm định danh chính khi lưu giữ nhật ký giao dịch chi tiết để phân tích hiệu suất chính xác.

Những lỗi thường gặp cần tránh

• ĐỪNG nhầm lẫn ngày giao dịch với ngày giá trị. Giao dịch của bạn bắt đầu và được ghi nhận vào ngày giao dịch; ngày giá trị chủ yếu dùng để tính toán các khoản gia hạn.
• ĐỪNG bỏ qua phí giao dịch. Đối với các nhà giao dịch nắm giữ vị thế trong nhiều ngày hoặc nhiều tuần, những chi phí nhỏ hàng ngày này có thể tích lũy theo thời gian và làm giảm đáng kể lợi nhuận của một giao dịch thắng.
• ĐỪNG quên các ngày lễ lớn của ngân hàng (như Giáng sinh hay Tết Dương lịch) ở các quốc gia có đồng tiền bạn đang giao dịch. Những ngày này có thể thay đổi lịch thanh toán T+2 và ảnh hưởng đến thời điểm áp dụng các khoản hoán đổi, bao gồm cả hoán đổi ba lần.
• ĐỪNG đợi đến cuối năm tài chính mới sắp xếp hồ sơ giao dịch. Hãy sử dụng ngày giao dịch để ghi chép sổ sách và báo cáo ngay khi phát sinh, tránh những rắc rối hành chính lớn về sau.

Hơn Cả Một Dấu Thời Gian

Như chúng ta đã thấy, Ngày Giao Dịch không chỉ đơn giản là một mốc thời gian trong lịch sử giao dịch của bạn. Chúng ta bắt đầu bằng cách định nghĩa nó là thời điểm một giao dịch được thực hiện. Từ đó, chúng ta phân biệt nó với ngày giá trị và ngày thanh toán dễ gây nhầm lẫn. Sau đó, chúng ta khám phá vai trò trực tiếp và mạnh mẽ của nó trong việc xác định phí hoán đổi hàng ngày ảnh hưởng đến lợi nhuận của bạn, đi qua một ví dụ thực tế để thấy cách những chi phí này tích lũy. Cuối cùng, chúng ta đã khám phá chức năng quan trọng của nó như là nền tảng của việc lưu giữ hồ sơ chính xác và báo cáo thuế.

Thông điệp chính là: ngày giao dịch là một phần quan trọng trong mỗi giao dịch bạn thực hiện. Nó ảnh hưởng trực tiếp đến lợi nhuận cuối cùng của giao dịch và quyết định trách nhiệm hành chính của bạn với tư cách là một nhà giao dịch.

Bằng cách nắm vững những khái niệm tưởng chừng "nhàm chán" như ngày giao dịch, bạn sẽ nâng cao hiểu biết và chuyển từ việc chỉ đơn thuần đặt lệnh sang thực sự quản lý một hoạt động kinh doanh giao dịch. Sự chú ý tỉ mỉ đến cơ chế thị trường này chính là điều phân biệt giữa những nhà giao dịch mới bắt đầu và các chuyên gia dày dạn kinh nghiệm.