Forex คืออะไร? คู่มือฉบับสมบูรณ์สำหรับผู้เริ่มต้นในตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศปี 2025

ก้าวแรกของคุณ

ยินดีต้อนรับสู่ตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ หากคุณเคยแลกเปลี่ยนสกุลเงินบ้านเกิดของคุณเป็นสกุลอื่นขณะเดินทางท่องเที่ยว คุณก็ได้มีส่วนร่วมในตลาดฟอเร็กซ์มาแล้ว

ความหมายหลักของตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศคือการแลกเปลี่ยนสกุลเงินหนึ่งของประเทศหนึ่งกับอีกสกุลเงินหนึ่ง ในระดับโลก มันหมายถึงมากกว่าการแลกเปลี่ยนแบบง่ายๆ

มันคือเครื่องยนต์ที่ขับเคลื่อนการค้าระหว่างประเทศและสนามการเงินที่ใหญ่ที่สุดในโลก ตัวย่อทั่วไปของตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศที่คุณจะเห็นคือ FX

ตลาดนี้คือสถานที่ที่ซื้อขายสกุลเงินตลอด 24 ชั่วโมง ห้าวันต่อสัปดาห์ เป้าหมายของเราในคู่มือนี้คือการให้ภาพรวมที่สมบูรณ์แก่คุณ

เราจะสำรวจว่าforexหมายถึงอะไรอย่างละเอียด วิธีการดำเนินการ ผู้เล่นหลักคือใคร และสิ่งที่ต้องมีเพื่อเข้าสู่ธุรกิจนี้อย่างจริงจัง คุณต้องเข้าใจความเสี่ยงที่เกี่ยวข้อง

Forex คืออะไร? แนวคิดหลัก

คำจำกัดความทางการของตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ

คำจำกัดความของตลาด forex คือ ตลาดระดับโลกที่ไม่มีศูนย์กลางกลางสำหรับการซื้อขายสกุลเงินของโลก ไม่ใช่สถานที่ทางกายภาพ แต่เป็นเครือข่ายอิเล็กทรอนิกส์ขนาดใหญ่ที่เชื่อมต่อธนาคาร สถาบันการเงิน และผู้ค้าประเภทบุคคล

โดยพื้นฐานแล้ว การซื้อขายฟอเร็กซ์คือการซื้อสกุลเงินหนึ่งและขายอีกสกุลเงินหนึ่งในเวลาเดียวกัน นี่คือคำตอบพื้นฐานสำหรับคำถามที่ว่า "forex คืออะไร"

มากกว่าเงินวันหยุด

ในขณะที่เงินที่คุณใช้ในการเดินทางเป็นส่วนหนึ่งของตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ แต่มันเป็นเพียงหยดน้ำเล็กๆ ในมหาสมุทรอันกว้างใหญ่ ตลาดนี้มีวัตถุประสงค์ที่ใหญ่กว่านั้นมากในระบบเศรษฐกิจโลก

บริษัทต่างๆ ใช้มันเพื่อซื้อสินค้าและบริการในต่างประเทศ โดยแปลงผลกำไรกลับเป็นสกุลเงินในประเทศ ธนาคารกลางใช้มันเพื่อจัดการปริมาณเงิน อัตราเงินเฟ้อ และอัตราดอกเบี้ยของประเทศ

มันคือเส้นชีวิตของเศรษฐกิจโลก หากต้องการเข้าใจความหมายของตลาด Forex คุณต้องเข้าใจขนาดของมัน

ขนาดตลาดที่มหาศาล

นับเป็นตลาดการเงินที่ใหญ่ที่สุดและมีสภาพคล่องสูงที่สุดในโลกเท่าที่เคยมีมา จากรายงานของธนาคารเพื่อการชำระหนี้ระหว่างประเทศ (BIS) ในปี 2022 ปริมาณการซื้อขายรายวันในตลาดฟอเร็กซ์มีมูลค่าสูงกว่า 7.5 ล้านล้านดอลลาร์

เพื่อให้เห็นภาพชัดเจน มันทำให้ปริมาณการซื้อขายรายวันของตลาดหุ้นทั่วโลกรวมกันดูเล็กไปเลย ขนาดที่ใหญ่มากนี้เป็นลักษณะสำคัญของตลาดฟอเร็กซ์ ซึ่งจะอธิบายรายละเอียดใน.

ตลาดทำงานอย่างไร

ทั้งหมดคือเรื่องของคู่

ในตลาด forex คุณไม่เคยซื้อหรือขายสกุลเงินเพียงอย่างเดียว การซื้อขายทั้งหมดจะทำเป็นคู่

เมื่อคุณเห็นอัตราแลกเปลี่ยนเช่น EUR/USD นั่นหมายถึงค่าเงินยูโรเทียบกับดอลลาร์สหรัฐ โครงสร้างนี้ประกอบด้วยสกุลเงินฐาน (Base Currency) และสกุลเงินอ้างอิง (Quote Currency)

สกุลเงินแรก (EUR) เป็นสกุลเงินฐาน มันคือสิ่งที่คุณกำลังซื้อหรือขาย

สกุลเงินที่สอง (USD) คือสกุลเงินอ้างอิง เป็นสิ่งที่คุณใช้เพื่อกำหนดราคาสกุลเงินฐาน

อัตราแลกเปลี่ยน 1.08 หมายความว่า 1 ยูโรมีค่าเท่ากับ 1.08 ดอลลาร์สหรัฐ

	คำอธิบาย	ตัวอย่าง (EUR/USD = 1.08)
สกุลเงินฐาน	สกุลเงินแรกในคู่สกุลเงิน เป็นสกุลเงินที่คุณกำลังซื้อหรือขาย	ยูโร (EUR)
สกุลเงินอ้างอิง	สกุลเงินที่สอง มันคือราคาของสกุลเงินฐาน	USD (ดอลลาร์สหรัฐ)
อัตราแลกเปลี่ยน	ต้องใช้สกุลเงินอ้างอิงเท่าไหร่ในการซื้อหนึ่งหน่วยของสกุลเงินฐาน	คุณต้องใช้ 1.08 ดอลลาร์สหรัฐเพื่อซื้อ 1 ยูโร

ตลาดที่ไม่เคยหลับใหล

ตลาดฟอเร็กซ์เปิดทำการ 24 ชั่วโมงต่อวัน ห้าวันต่อสัปดาห์ สิ่งนี้เกิดขึ้นเพราะมันตามดวงอาทิตย์ไปทั่วโลกผ่านสี่ช่วงการซื้อขายหลัก

วันเริ่มต้นด้วยช่วงเวลาในซิดนีย์ ตามด้วยโตเกียว แล้วก็ลอนดอน และสุดท้ายคือนิวยอร์ก เมื่อศูนย์กลางทางการเงินแห่งหนึ่งปิดตัวลง อีกแห่งก็เปิดขึ้น

ช่วงเวลาที่เซสชันการซื้อขายทับซ้อนกัน เช่น ช่วงที่ลอนดอนและนิวยอร์กทับซ้อนกัน มักจะเป็นช่วงเวลาที่มีการซื้อขายที่คึกคักและมีความคล่องตัวสูงสุด ลักษณะการซื้อขายที่ดำเนินไปตลอด 24 ชั่วโมงนี้ทำให้ตลาดฟอเร็กซ์มีความพิเศษเฉพาะตัว

ไม่มีศูนย์กลางแลกเปลี่ยน

จุดสำคัญในการนิยามตลาด forex คือลักษณะที่ไม่มีศูนย์กลาง ต่างจากตลาดหุ้นอย่างตลาดหุ้นนิวยอร์ก (NYSE) ที่ไม่มีอาคารกลางหรือตลาดกลางสำหรับ forex

แทนที่จะทำการซื้อขายอิเล็กทรอนิกส์แบบขายตรง (OTC)นั่นหมายความว่าทุกธุรกรรมเกิดขึ้นผ่านเครือข่ายคอมพิวเตอร์ระดับโลกที่เชื่อมต่อผู้เข้าร่วมตลาดโดยตรง

หัวใจหลักของเครือข่ายนี้คือตลาดระหว่างธนาคาร ซึ่งธนาคารขนาดใหญ่ที่สุดทำการซื้อขายกัน โครงสร้างนี้ทำให้ตลาดฟอเร็กซ์มีความยืดหยุ่น

ผู้เล่นคือใครบ้าง？

ตลาดฟอเร็กซ์เป็นระบบนิเวศที่ซับซ้อนซึ่งมีผู้เข้าร่วมหลายประเภท แต่ละประเภทมีเป้าหมายของตนเอง การเข้าใจว่าอุตสาหกรรมฟอเร็กซ์คืออะไรเกี่ยวข้องกับการรู้จักผู้เล่นเหล่านี้

ผู้ขับเคลื่อนตลาด

ผู้เข้าร่วมรายใหญ่ที่สุดเหล่านี้คือผู้ที่การกระทำของพวกเขาสามารถส่งผลกระทบอย่างมีนัยสำคัญต่อราคาสกุลเงิน ธนาคารกลาง เช่น ธนาคารกลางสหรัฐ (Federal Reserve) หรือธนาคารกลางยุโรป (European Central Bank) จะเข้ามาในตลาดเพื่อจัดการสกุลเงินของประเทศตน

ธนาคารพาณิชย์และธนาคารเพื่อการลงทุนขนาดใหญ่เป็นเสาหลักของตลาดระหว่างธนาคาร พวกเขาจัดการการซื้อขายให้กับลูกค้าและยังซื้อขายเพื่อบัญชีของตนเอง ซึ่งคิดเป็นส่วนใหญ่ของปริมาณการซื้อขายในตลาด

บริษัทข้ามชาติต้องเข้าร่วมด้วยความจำเป็น พวกเขาต้องแลกเปลี่ยนสกุลเงินเพื่อจ่ายค่าจ้างและวัสดุในต่างประเทศ และนำผลกำไรกลับบ้าน

ด้านการลงทุน

กลุ่มนี้มีวัตถุประสงค์หลักเพื่อหารายได้หรือการลงทุน กองทุนป้องกันความเสี่ยงและผู้จัดการการลงทุนทำการซื้อขายสกุลเงินจำนวนมากเพื่อสร้างผลตอบแทนให้กับลูกค้าของพวกเขา

กลยุทธ์ของพวกเขาอาจมีความซับซ้อนและมีผลกระทบที่สังเกตเห็นได้ในตลาด นายหน้าซื้อขายสกุลเงินรายย่อยทำหน้าที่เป็นประตูสู่บุคคลทั่วไป

พวกเขาให้แพลตฟอร์มการซื้อขายที่ช่วยให้นักเทรดรายย่อยสามารถเข้าถึงตลาดโลกได้ นักเทรดรายย่อยคือบุคคลทั่วไปอย่างคุณ

พวกเขาพยายามทำนายทิศทางของคู่สกุลเงินเพื่อทำกำไรจากการเปลี่ยนแปลงของราคา โดยทั่วไปแล้วมักใช้เงินจำนวนน้อยเมื่อเทียบกับผู้เล่นรายใหญ่ พวกเขาก่อให้เกิดส่วนสำคัญของตลาด

ความเป็นคู่ของ "ธุรกิจ Forex"

วลี "what is forex business" มีความหมายสองแบบที่แตกต่างกัน อาจหมายถึงการเทรดเพื่อหากำไรในฐานะบุคคลทั่วไป หรืออาจหมายถึงอุตสาหกรรมที่ทำให้การเทรดนั้นเป็นไปได้

มุมมองที่ 1: การเทรดเป็นธุรกิจ

สำหรับบุคคลที่จะประสบความสำเร็จ การเทรดต้องถูกมองว่าเป็นธุรกิจที่จริงจัง ไม่ใช่เป็นงานอดิเรกหรือการพนัน ซึ่งสิ่งนี้ต้องการการเปลี่ยนแปลงวิธีคิดของคุณ

เริ่มต้นด้วยแผนธุรกิจที่เป็นทางการ นี่ไม่ใช่แค่การหวังว่าจะทำเงินได้ แต่เป็นเอกสารที่เป็นลายลักษณ์อักษรที่สรุปเป้าหมายทางการเงินของคุณ คู่สกุลเงินที่คุณจะซื้อขาย กลยุทธ์เฉพาะของคุณ และกฎเกณฑ์ในการจัดการความเสี่ยง

ต่อไปคือการจัดการเงินทุน เงินที่ใช้ในการซื้อขายของคุณคือสินค้าคงคลังของธุรกิจคุณ

จะต้องได้รับการปกป้องอย่างระมัดระวัง นี่หมายถึงการตัดสินใจว่าคุณยินดีเสี่ยงเท่าไหร่ในการเทรดแต่ละครั้ง และยึดมั่นในขีดจำกัดนั้นโดยไม่ปล่อยให้อารมณ์เข้ามาครอบงำ

การบันทึกข้อมูลที่ดีเป็นสิ่งสำคัญ นักเทรดมืออาชีพทุกคนจะบันทึกทุกการเทรด: เหตุผลในการเข้า, กำไรหรือขาดทุน, และทบทวนสิ่งที่เกิดขึ้น

ข้อมูลนี้มีความสำคัญอย่างยิ่งในการวิเคราะห์ว่าคุณทำได้อย่างไรและปรับปรุงกลยุทธ์ของคุณเมื่อเวลาผ่านไป สุดท้ายนี้คุณต้องเรียนรู้ต่อไป

มุมมองที่ 2: อุตสาหกรรมในฐานะธุรกิจ

ด้านที่สองคืออุตสาหกรรมเอง ซึ่งส่วนใหญ่คือโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ที่ให้การเข้าถึงตลาดแก่ผู้ค้ารายย่อย การทำความเข้าใจว่าพวกเขาทำเงินอย่างไรมีความสำคัญสำหรับลูกค้าทุกคน

วิธีหลักที่โบรกเกอร์ทำเงินคือผ่านสเปรด นี่คือความแตกต่างเล็กน้อยระหว่างราคาซื้อและราคาขายของคู่สกุลเงิน

โบรกเกอร์หรือประเภทบัญชีบางแห่งอาจเรียกเก็บค่าคอมมิชชัน ซึ่งเป็นค่าธรรมเนียมแบบคงที่ที่เรียกเก็บสำหรับการเปิดและปิดการซื้อขาย มักเป็นการแลกเปลี่ยนกับสเปรดที่เล็กกว่ามาก

โบรกเกอร์ยังได้รับรายได้จากสวอปหรือค่าธรรมเนียมข้ามคืน นี่คือค่าดอกเบี้ยที่ถูกเรียกเก็บหรือจ่ายเข้าบัญชีของคุณสำหรับการถือตำแหน่งเปิดข้ามคืน

โดยทั่วไปโบรกเกอร์จะดำเนินงานภายใต้หนึ่งในสองรูปแบบ ผู้สร้างตลาด (Market Maker) จะสร้างตลาดสำหรับลูกค้า โดยรับอีกด้านหนึ่งของการซื้อขายของพวกเขา

โบรกเกอร์ ECN/STP จะส่งคำสั่งซื้อขายของลูกค้าไปยังตลาดระหว่างธนาคารโดยตรง โดยทำหน้าที่เป็นตัวกลาง แต่ละรูปแบบมีข้อดีและข้อเสียของตัวเอง

ความเสี่ยงในตลาด Forex คืออะไร

การพูดคุยเกี่ยวกับตลาด Forex จะไม่สมบูรณ์หากไม่พิจารณาความเสี่ยงอย่างชัดเจน โอกาสในการทำเงินมักมาพร้อมกับโอกาสที่จะสูญเสียมันไป

1. ใช้ประโยชน์จากความเสี่ยง

การใช้เลเวอเรจช่วยให้คุณสามารถควบคุมตำแหน่งการซื้อขายขนาดใหญ่ด้วยเงินทุนจำนวนน้อยได้ ตัวอย่างเช่น เลเวอเรจ 100:1 หมายความว่าคุณสามารถควบคุมตำแหน่งการซื้อขายมูลค่า 100,000 ดอลลาร์ด้วยเงินเพียง 1,000 ดอลลาร์ในบัญชีของคุณ

แม้ว่าสิ่งนี้จะทำให้ผลกำไรของคุณใหญ่ขึ้นได้ แต่ก็ทำงานทั้งสองทาง เลเวอเรจทำให้การสูญเสียใหญ่ขึ้นในลักษณะเดียวกันทุกประการ

การเคลื่อนไหวเพียงเล็กน้อยของตลาดที่ขัดกับตำแหน่งของคุณอาจส่งผลให้เกิดความสูญเสียครั้งใหญ่ ซึ่งอาจมากกว่าจำนวนเงินที่ฝากเริ่มต้นของคุณ นี่คือเหตุผลที่ต้องใช้เลเวอเรจด้วยความระมัดระวังอย่างยิ่ง

2. ความเสี่ยงด้านตลาด

นี่คือความเสี่ยงที่ตลาดทั้งหมดสามารถเคลื่อนไหวต่อต้านคุณเนื่องจากเหตุการณ์ใหญ่ ๆ เหล่านี้สามารถรวมถึงการเปลี่ยนแปลงอัตราดอกเบี้ยอย่างกะทันหันโดยธนาคารกลาง ข่าวทางการเมืองที่สำคัญ หรือข้อมูลทางเศรษฐกิจที่ไม่ได้คาดหมาย

ไม่มีกลยุทธ์ใดที่ปลอดจากความเสี่ยงของตลาด แม้แต่ในตลาดที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแลของหน่วยงานเช่น CFTCความเสี่ยงพื้นฐานของการเปลี่ยนแปลงราคามีอยู่เสมอ

3. ความเสี่ยงจากคู่สัญญา

นี่คือความเสี่ยงที่โบรกเกอร์ของคุณ ซึ่งเป็นคู่สัญญาในการเทรดของคุณ อาจล้มเหลวหรือล้มละลาย หากเกิดเหตุการณ์นี้ขึ้น คุณอาจมีปัญหาในการเรียกคืนเงินของคุณ

นี่คือเหตุผลว่าทำไมการเลือกโบรกเกอร์ที่ได้รับการควบคุมอย่างดีจากหน่วยงานทางการเงินที่น่าเชื่อถือจึงสำคัญมาก การควบคุมช่วยปกป้องเงินทุนของลูกค้า

4. ความเสี่ยงด้านสภาพคล่อง

ในขณะที่ตลาดฟอเร็กซ์มีความคล่องตัวสูงมาก แต่ก็มีบางครั้งที่สภาพคล่องอาจลดลง ในช่วงที่มีการเคลื่อนไหวของตลาดอย่างรุนแรง เช่น หลังข่าวสำคัญ อาจทำให้การซื้อขายในราคาที่ต้องการทำได้ยาก

สิ่งนี้อาจนำไปสู่ "การลื่นไหล" ซึ่งคำสั่งของคุณจะถูกดำเนินการในราคาที่แย่กว่าที่คุณต้องการ คุณอาจไม่สามารถปิดตำแหน่งที่ขาดทุนได้อย่างรวดเร็ว

เริ่มต้นใช้งาน: ขั้นตอนแรก

เมื่อเราได้พูดถึงพื้นฐานไปแล้ว คุณอาจสงสัยเกี่ยวกับขั้นตอนปฏิบัติในการเริ่มต้น เราขอแนะนำแนวทางที่ช้า ระมัดระวัง และเน้นการศึกษาเป็นหลัก

ขั้นตอนที่ 1: เพิ่มพูนความรู้ของคุณ

คู่มือนี้เป็นเพียงจุดเริ่มต้น ขั้นตอนต่อไปของคุณคือการเรียนรู้เพิ่มเติม

ศึกษาตัวชี้วัดทางเศรษฐกิจ เรียนรู้พื้นฐานของการวิเคราะห์แผนภูมิ และอ่านเกี่ยวกับกลยุทธ์การซื้อขายที่แตกต่างกัน ทักษะที่แท้จริงมาก่อนกำไร

ขั้นตอนที่ 2: เปิดบัญชีทดลอง

โบรกเกอร์ที่ดีเกือบทุกแห่งมีบัญชีทดลอง ซึ่งเป็นสภาพแวดล้อมการซื้อขายฝึกหัดที่ใช้ข้อมูลตลาดจริงแต่เป็นเงินปลอม

ใช้บัญชีทดลองเพื่อทดสอบกลยุทธ์ของคุณ เรียนรู้วิธีใช้แพลตฟอร์มการซื้อขาย และสัมผัสการเคลื่อนไหวของตลาดโดยไม่เสี่ยงกับเงินจริง ใช้มันอย่างจริงจังเหมือนกับบัญชีจริง

ขั้นตอนที่ 3: พัฒนาแผนการเทรด

ใช้สิ่งที่คุณได้เรียนรู้และประสบการณ์จากการเทรดสาธิต สร้างแผนการเทรดของคุณ เขียนกฎการจัดการความเสี่ยง จุดเข้าและออกจากตลาด และเป้าหมายของคุณลงไป

เอกสารนี้จะเป็นแนวทางและช่วยให้คุณมีวินัย มันควรจะพัฒนาตามที่คุณได้รับประสบการณ์มากขึ้น

ขั้นตอนที่ 4: เลือกโบรกเกอร์ที่ได้รับการควบคุม

การเลือกโบรกเกอร์ของคุณเป็นการตัดสินใจทางธุรกิจที่สำคัญ ควรทำการวิจัยโบรกเกอร์ที่ได้รับการควบคุมโดยหน่วยงานระดับสูง (เช่น FCA ในสหราชอาณาจักร, ASIC ในออสเตรเลีย, หรือ CFTC ในสหรัฐอเมริกา)

สภาพแวดล้อมที่ได้รับการควบคุมให้ความคุ้มครองที่สำคัญแก่คุณ มองหาบริการลูกค้าที่ดีและแพลตฟอร์มที่ตอบโจทย์ความต้องการของคุณ

ขั้นตอนที่ 5: เริ่มต้นเล็กๆ

เมื่อคุณรู้สึกพร้อมที่จะเทรดด้วยเงินจริง เริ่มจากจำนวนที่คุณสามารถสูญเสียได้ การเทรดด้วยเงินจริงนำมาซึ่งแรงกดดันทางจิตใจที่การเทรดแบบทดลองไม่สามารถเทียบได้

การเริ่มต้นเล็กๆ ช่วยให้คุณสามารถปรับตัวกับแรงกดดันเหล่านี้ได้โดยไม่ต้องเผชิญกับความเสี่ยงทางการเงินที่ใหญ่โต เมื่อคุณมีประสบการณ์และผลลัพธ์ที่สม่ำเสมอ คุณจึงสามารถคิดเรื่องการเพิ่มทุนการซื้อขายอย่างช้าๆ ได้