การเทรด Forex คืออะไร? คู่มือเริ่มต้นสำหรับการแลกเปลี่ยนสกุลเงินในปี 2025

ตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศเป็นตลาดการเงินที่ใหญ่ที่สุดและมีสภาพคล่องสูงที่สุดในโลก ทุกวันมีการซื้อขายเงินจำนวนหลายล้านล้านดอลลาร์ในตลาดที่มีอำนาจระดับโลกนี้

ดังนั้น การซื้อขายฟอเร็กซ์คืออะไร? โดยพื้นฐานแล้ว การซื้อขายฟอเร็กซ์คือการแลกเปลี่ยนสกุลเงินหนึ่งของประเทศกับอีกสกุลเงินหนึ่ง คุณอาจทำสิ่งนี้ในระดับเล็กน้อยเมื่อคุณแลกดอลลาร์เป็นยูโรเพื่อการเดินทางไปปารีส การซื้อขายฟอเร็กซ์นำแนวคิดนี้ไปขยายใหญ่ขึ้น ทำให้คุณสามารถเดิมพันการเปลี่ยนแปลงของมูลค่าสกุลเงินทั่วโลกได้

คู่มือนี้จะอธิบายอย่างละเอียดว่าการซื้อขายสกุลเงินต่างประเทศคืออะไรและทำงานอย่างไร เราจะครอบคลุมทุกอย่างตั้งแต่กลไกพื้นฐานไปจนถึงกลยุทธ์ที่คุณสามารถใช้ได้ ออกแบบมาเพื่อผู้เริ่มต้นโดยเฉพาะ

พื้นฐาน

เพื่อให้ได้คำจำกัดความที่ชัดเจนของการเทรดฟอเร็กซ์ ให้คิดว่ามันไม่ใช่การซื้อสินทรัพย์ แต่เป็นการแลกเปลี่ยน คุณกำลังซื้อสกุลเงินหนึ่งในขณะที่ขายอีกสกุลเงินหนึ่งในเวลาเดียวกัน

นี่คือเหตุผลที่สกุลเงินมักจะถูกอ้างอิงเป็นคู่ เช่น EUR/USD

หากคุณเชื่อว่าเงินยูโรจะแข็งค่าขึ้นเมื่อเทียบกับดอลลาร์สหรัฐ คุณก็จะซื้อคู่เงิน EUR/USD โดยมีเป้าหมายเพื่อขายคู่เงินดังกล่าวในภายหลังในราคาที่สูงขึ้น เพื่อทำกำไรจากอัตราแลกเปลี่ยนที่เปลี่ยนแปลงไป

ในทางกลับกัน ถ้าคุณคิดว่ายูโรจะอ่อนค่าลง คุณก็จะขายคู่เงิน EUR/USD โดยมีจุดมุ่งหมายที่จะซื้อคืนในภายหลังในราคาที่ต่ำกว่า

ขนาดของกิจกรรมนี้มีขนาดใหญ่มาก ตลาดฟอเร็กซ์มีการหมุนเวียนรายวันโดยเฉลี่ย 7.5 ล้านล้านดอลลาร์ตามข้อมูลจากธนาคารเพื่อการชำระหนี้ระหว่างประเทศ (BIS)ปริมาณนี้มีขนาดใหญ่กว่าตลาดหุ้นทั่วโลกมาก ทำให้เป็นตลาดที่มีสภาพคล่องสูงที่สุดในโลก

การเข้าใจว่า Forex ทำงานอย่างไรเริ่มต้นจากโครงสร้างของมัน ต่างจากตลาดหุ้นที่มีศูนย์กลางการซื้อขายเช่น New York Stock Exchange (NYSE), Forex นั้นกระจายตัวและซื้อขายแบบ Over-the-Counter (OTC)

นี่หมายความว่าการซื้อขายเกิดขึ้นทางอิเล็กทรอนิกส์ระหว่างเครือข่ายทั่วโลกของธนาคาร บริษัทการเงิน และผู้ค้ารายบุคคล แทนที่จะเกิดขึ้นในตลาดกลางแห่งเดียว เครือข่ายนี้คือแก่นแท้ของการซื้อขายอัตราแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ

หัวใจของการเทรดทุกครั้งคือคู่สกุลเงิน แต่ละคู่ประกอบด้วยสองส่วน:

• สกุลเงินฐาน:นี่คือสกุลเงินแรกในคู่สกุลเงิน (เช่น EUR ใน EUR/USD) เป็นสกุลเงินที่คุณกำลังซื้อหรือขาย
• สกุลเงินอ้างอิง:นี่คือสกุลเงินที่สอง (เช่น USD ใน EUR/USD) เป็นสกุลเงินที่คุณใช้ในการทำธุรกรรม

ราคาของคู่สกุลเงิน เช่น EUR/USD ที่ 1.0800 หมายความว่า 1 ยูโร (สกุลเงินฐาน) มีมูลค่าเท่ากับ 1.0800 ดอลลาร์สหรัฐ (สกุลเงินอ้างอิง)

เครือข่ายระดับโลกนี้ทำให้ตลาดสามารถดำเนินการได้ตลอด 24 ชั่วโมง 5 วันต่อสัปดาห์ การซื้อขายจะเคลื่อนตัวตามดวงอาทิตย์ไปทั่วโลก โดยผ่านช่วงการซื้อขายหลัก 4 ช่วง ได้แก่ ซิดนีย์ ตามด้วยโตเกียว จากนั้นลอนดอน และสุดท้ายนิวยอร์ก ช่วงเวลาที่คึกคักที่สุดคือเมื่อช่วงการซื้อขายของลอนดอนและนิวยอร์กทับซ้อนกัน

ในขณะที่หลายคนเทรดฟอเร็กซ์เพื่อหารายได้ แต่ก็มีวัตถุประสงค์สำคัญสำหรับธุรกิจระดับโลก บริษัทขนาดใหญ่แลกเปลี่ยนสกุลเงินเพื่อป้องกันตัวเองจากความเสี่ยงทางสกุลเงินผ่านการป้องกันความเสี่ยงเพื่อให้แน่ใจว่าการเปลี่ยนแปลงของอัตราแลกเปลี่ยนจะไม่ส่งผลกระทบต่อผลกำไรจากการทำธุรกิจระหว่างประเทศของพวกเขา

คำศัพท์ที่จำเป็น

ในการเดินทางผ่านตลาดฟอเร็กซ์ คุณจำเป็นต้องเข้าใจภาษา การทำความเข้าใจคำศัพท์พื้นฐานในการเทรดฟอเร็กซ์เหล่านี้เป็นขั้นตอนแรกสู่การอ่านกราฟและการใช้แพลตฟอร์มเทรดอย่างมีประสิทธิภาพ

เราได้รวบรวมคำศัพท์ที่สำคัญที่สุดในการเทรดฟอเร็กซ์ไว้ในตารางง่ายๆ เพื่อให้คุณอ้างอิงได้

คิดถึงเลเวอเรจและมาร์จิ้นเหมือนกับการจ่ายดาวน์สำหรับบ้าน มาร์จิ้นคือเงินดาวน์ของคุณ—ส่วนที่คุณจ่ายไป เลเวอเรจคือเงินกู้จากธนาคารที่ทำให้คุณควบคุมทรัพย์สินทั้งหมดได้ มันทำให้คุณเข้าถึงสิ่งที่มีขนาดใหญ่กว่าที่เงินเริ่มต้นของคุณจะอนุญาตได้ แต่ก็เพิ่มความเสี่ยงของคุณด้วย

ผู้ค้า Forex คือใคร

ตลาดฟอเร็กซ์เป็นระบบนิเวศที่หลากหลาย ดังนั้น นักเทรดฟอเร็กซ์คือใคร? พวกเขามีตั้งแต่สถาบันขนาดใหญ่ที่กำหนดนโยบายการเงินระดับโลกไปจนถึงบุคคลทั่วไปที่เทรดจากที่บ้าน

การตอบคำถามว่า "เทรดเดอร์ฟอเร็กซ์คืออะไร" จำเป็นต้องพิจารณาถึงประเภทของผู้เข้าร่วมที่แตกต่างกัน:

• สถาบันอย่างเช่นธนาคารกลางสหรัฐ (Federal Reserve) หรือธนาคารกลางยุโรป (ECB) พวกเขาดำเนินการซื้อขายเพื่อจัดการทุนสำรองเงินตราของประเทศและเพื่อส่งผลต่อนโยบายการเงิน
• ธนาคารพาณิชย์และธนาคารเพื่อการลงทุนชั้นนำ:ยักษ์ใหญ่เหล่านี้ก่อให้เกิดตลาดระหว่างธนาคาร ซึ่งเป็นที่ที่มีปริมาณการซื้อขายสกุลเงินต่างประเทศมากที่สุด พวกเขาซื้อขายเพื่อลูกค้าและเพื่อตัวเอง
• บริษัทอย่าง Apple หรือ Toyota ทำการแลกเปลี่ยนสกุลเงินเพื่อความต้องการทางธุรกิจที่ปฏิบัติได้จริง เช่น การชำระค่าวัตถุดิบหรือการแปลงผลกำไรจากต่างประเทศ
• กองทุนป้องกันความเสี่ยงและผู้จัดการการลงทุน:ผู้เก็งกำไรขนาดใหญ่เหล่านี้ทำการซื้อขายเพื่อสร้างผลตอบแทนให้กับลูกค้าของพวกเขา โดยมักใช้กลยุทธ์ที่ก้าวร้าวและถือครองตำแหน่งที่มีขนาดใหญ่โต
• ผู้ค้าปลีก:หมวดหมู่นี้รวมถึงบุคคล—เช่นคุณ—ที่เทรดด้วยเงินทุนของตนเอง โดยเข้าถึงตลาดผ่านโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์

เพื่อให้เห็นภาพชัดเจนขึ้น เรามาติดตามกระบวนการคิดของนักเทรดรายย่อยกัน

ลองนึกภาพเทรดเดอร์คนหนึ่งชื่อซาร่าห์ ที่เชื่อว่าเงินเยนญี่ปุ่นจะอ่อนค่าลง เพราะธนาคารกลางญี่ปุ่นส่งสัญญาณว่าจะคงอัตราดอกเบี้ยไว้ในระดับต่ำ ในขณะที่ประเทศอื่นๆกำลังขึ้นอัตราดอกเบี้ย

• การวิเคราะห์:เธออ่านข่าวเศรษฐกิจและศึกษากราฟ USD/JPY โดยสังเกตเห็นแนวโน้มที่เพิ่มขึ้นอย่างต่อเนื่อง
• การตั้งสมมติฐาน:เธอคาดการณ์ว่าราคาของ USD/JPY จะยังคงเพิ่มขึ้นต่อไป ซึ่งหมายความว่า USD จะแข็งค่าขึ้นเมื่อเทียบกับ JPY
• นี่เป็นสิ่งสำคัญ เธอตัดสินใจว่าเธอเต็มใจที่จะเสี่ยง 1% ของบัญชีของเธอในการเทรดครั้งเดียวนี้ เธอคำนวณว่าจะวางคำสั่งหยุดขาดทุนที่ใดเพื่อปิดการเทรดของเธอโดยอัตโนมัติหากตลาดเคลื่อนไหวในทิศทางตรงกันข้ามกับเธอในจำนวนที่กำหนด
• การดำเนินการผ่านแพลตฟอร์มของโบรกเกอร์ เธอได้วางคำสั่ง 'ซื้อ' สำหรับขนาดล็อตที่กำหนดบนคู่เงิน USD/JPY
• การตรวจสอบ:เธอเฝ้าดูการซื้อขาย ไม่ใช่ด้วยอารมณ์ แต่ด้วยวินัย เธอมีเป้าหมายกำไรในใจ และจะปล่อยให้การซื้อขายไปถึงเป้าหมายของเธอ หรือจุดหยุดขาดทุน หรือเธออาจปิดมันด้วยตนเองหากสภาพตลาดเปลี่ยนแปลงอย่างไม่คาดคิด

กระบวนการที่มีโครงสร้างนี้—ตั้งแต่การวิเคราะห์ไปจนถึงการปฏิบัติอย่างมีวินัย—เป็นลักษณะเฉพาะของนักเทรดค้าปลีกที่จริงจัง

ประวัติโดยย่อ

เพื่อทำความเข้าใจตลาดสมัยใหม่ เราต้องถามว่า: การซื้อขายอัตราแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศเริ่มต้นขึ้นในโลกเมื่อใด? แม้ว่าการแลกเปลี่ยนเงินตราจะมีมานาน แต่ตลาดฟอเร็กซ์ที่เรารู้จักในปัจจุบันเป็นสิ่งประดิษฐ์ที่ค่อนข้างใหม่

วิวัฒนาการของมันสามารถเห็นได้ในขั้นตอนสำคัญบางประการ

• มาตรฐานทองคำ (ทศวรรษ 1870-1914):เป็นเวลาหลายทศวรรษที่มูลค่าของสกุลเงินหลักส่วนใหญ่ถูกกำหนดให้คงที่ตามปริมาณทองคำที่เฉพาะเจาะจง สิ่งนี้สร้างอัตราแลกเปลี่ยนที่มั่นคงแต่ไม่ยืดหยุ่น

• ข้อตกลงเบรตตันวูดส์ (ค.ศ. 1944):หลังสงครามโลกครั้งที่สอง ประเทศพันธมิตรได้ประชุมกันเพื่อออกแบบระบบการเงินโลกใหม่ ซึ่งนำไปสู่ระเบียบเศรษฐกิจหลังสงครามที่จัดตั้งขึ้นที่เบรตตันวูดส์ซึ่งผูกค่าเงินส่วนใหญ่ของโลกไว้กับดอลลาร์สหรัฐ ซึ่งสามารถแปลงเป็นทองคำได้

• การสิ้นสุดของระบบเบรตตันวูดส์ (1971):แรงกดดันทางเศรษฐกิจทำให้ประธานาธิบดีนิกสันของสหรัฐฯ ระงับการแปลงดอลลาร์เป็นทองคำ การล่มสลายนี้ได้นำไปสู่ยุคของอัตราแลกเปลี่ยนลอยตัว ซึ่งมูลค่าของสกุลเงินถูกกำหนดโดยอุปสงค์และอุปทานของตลาด นี่คือจุดกำเนิดของตลาดฟอเร็กซ์สมัยใหม่

• การเพิ่มขึ้นของการซื้อขายอิเล็กทรอนิกส์ (ทศวรรษ 1990-ปัจจุบัน):อินเทอร์เน็ตและการพัฒนาของแพลตฟอร์มการซื้อขายอิเล็กทรอนิกส์ได้ปฏิวัติตลาด เป็นครั้งแรกที่มันไม่ใช่เพียงโดเมนเฉพาะของสถาบันการเงินขนาดใหญ่อีกต่อไป นักเทรดรายย่อยสามารถเข้าถึงตลาดเดียวกันได้จากทุกที่ในโลก

Forex เทียบกับตลาดอื่นๆ

สำหรับนักลงทุนใหม่ การเลือกว่าจะเริ่มต้นจากตรงไหนอาจเป็นเรื่องที่น่ากังวล การเปรียบเทียบตลาดฟอเร็กซ์กับตลาดยอดนิยมอื่นๆ เช่น หุ้นและคริปโตเคอร์เรนซี สามารถให้ความกระจ่างและช่วยให้คุณตัดสินใจได้ว่าสภาพแวดล้อมแบบไหนที่เหมาะกับเป้าหมายและบุคลิกภาพของคุณมากที่สุด

เราได้จัดทำการเปรียบเทียบนี้เพื่อใช้เป็นเครื่องมือในการตัดสินใจที่ใช้งานได้จริง

คุณสมบัติ	ตลาดฟอเร็กซ์	ตลาดหุ้น	ตลาดคริปโทเคอร์เรนซี
เวลาทำการซื้อขาย	24 ชั่วโมง / 5 วัน	เวลามาตรฐานในการแลกเปลี่ยน (เช่น 9:30 น. - 16:00 น. ตามเวลา ET)	24 ชั่วโมง / 7 วัน
ปัจจัยหลัก	เศรษฐศาสตร์มหภาค อัตราดอกเบี้ยธนาคารกลาง การเมืองระหว่างประเทศ ข้อมูลเศรษฐกิจของประเทศ (GDP, อัตราเงินเฟ้อ)	ข่าวเฉพาะบริษัท (ผลประกอบการ, ผลิตภัณฑ์), แนวโน้มอุตสาหกรรม, ความรู้สึกของตลาดในวงกว้าง, การจัดอันดับของนักวิเคราะห์	การนำเทคโนโลยีมาใช้, การอัปเดตโปรโตคอล, ข่าวสารด้านกฎระเบียบ, การโฆษณาชวนเชื่อในโซเชียลมีเดีย, ความรู้สึกของตลาด
	สูงมาก เป็นตลาดที่มีสภาพคล่องสูงที่สุดในโลก หมายความว่าคุณสามารถเข้าและออกจากการซื้อขายได้อย่างง่ายดาย โดยมีผลกระทบต่อราคาน้อยที่สุด	แตกต่างกันมาก สูงสำหรับหุ้นขนาดใหญ่เช่น Apple แต่สามารถต่ำสำหรับบริษัทขนาดเล็ก	มีความแตกต่างกันอย่างมาก โดยมีค่าสูงสำหรับเหรียญหลักเช่น Bitcoin และ Ethereum แต่สามารถต่ำมากสำหรับเหรียญ altcoin ที่มีขนาดเล็ก
	มีให้บริการอย่างแพร่หลายและเป็นคุณสมบัติหลักของการซื้อขายปลีก มักจะเสนอในอัตราส่วนที่สูง	มีเลเวอเรจจำกัด โดยทั่วไปผ่านบัญชีมาร์จิ้น แต่ในอัตราส่วนที่ต่ำกว่าตลาดฟอเร็กซ์มาก	มีให้บริการในบางตลาดแลกเปลี่ยน แต่มีความผันผวนสูงและความไม่แน่นอนทางกฎหมายบ่อยครั้ง ทำให้มีความเสี่ยงสูงมาก

ท้ายที่สุดแล้ว ทางเลือกขึ้นอยู่กับว่าคุณต้องการวิเคราะห์อะไร หากคุณหลงใหลในเศรษฐศาสตร์ระดับโลกและปฏิสัมพันธ์ระหว่างประเทศ ตลาด forex อาจเป็นตัวเลือกที่ดี แต่หากคุณชอบวิเคราะห์ผลงานและศักยภาพของแต่ละบริษัท ตลาดหุ้นคือสนามของคุณ และหากคุณสนใจเทคโนโลยีเกิดใหม่และความผันผวนสูง ตลาด crypto อาจดึงดูดคุณได้ แม้ว่ามันจะมีความเสี่ยงที่แตกต่างและสูงกว่าก็ตาม