ฟอเร็กซ์สกุลเงินอธิบาย: คู่มือเริ่มต้นเทรดปี 2025 ฉบับสมบูรณ์

คำตอบสั้นๆ สำหรับ Forex

คำจำกัดความฟอเร็กซ์แบบง่าย

ตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ หรือที่เรียกว่า Forex เป็นตลาดระดับโลกที่ทำการซื้อขายสกุลเงินของประเทศต่างๆ ต่อกัน ทำงานคล้ายกับบริการแลกเปลี่ยนเงินตราขนาดใหญ่ที่ทำงานอย่างต่อเนื่อง ซึ่งคุณอาจเห็นที่สนามบินก่อนการเดินทางระหว่างประเทศ แต่ตลาด Forex มีขนาดใหญ่กว่ามากและดำเนินการในรูปแบบดิจิทัลทั่วโลก

ตลาดฟอเร็กซ์เป็นเครือข่ายแบบนอกตลาด (OTC) ที่ประกอบด้วยธนาคาร นายหน้า สถาบันการเงิน และนักลงทุนรายย่อย คุณอาจเคยใช้ตลาดสกุลเงินฟอเร็กซ์โดยไม่รู้ตัว ผลกระทบจากอัตราแลกเปลี่ยนส่งผลต่อหลายส่วนในชีวิตประจำวันของเรา

สิ่งนี้เกิดขึ้นในสถานการณ์ทั่วไปเช่น:

• การวางแผนการเดินทางไปต่างประเทศที่คุณต้องแลกเปลี่ยนสกุลเงินในประเทศของคุณเป็นสกุลเงินท้องถิ่น
• ช้อปปิ้งบนเว็บไซต์อีคอมเมิร์ซต่างประเทศที่การชำระเงินของคุณจะถูกแปลงเป็นสกุลเงินของผู้ขาย
• ทำงานให้กับบริษัทข้ามชาติที่จ่ายเงินเดือนและจัดการต้นทุนในหลายประเทศ
• การซื้อสินค้านำเข้า เนื่องจากราคาของสินค้าเหล่านี้ได้รับผลกระทบโดยตรงจากอัตราแลกเปลี่ยนระหว่างประเทศผู้ผลิตและประเทศของคุณเอง

เครื่องยนต์เศรษฐกิจโลก

ขับเคลื่อนการค้าโลก

ตลาดฟอเร็กซ์ขับเคลื่อนธุรกิจระหว่างประเทศ สำหรับบริษัทที่ทำธุรกิจข้ามพรมแดน พวกเขาต้องแลกเปลี่ยนสกุลเงิน

บริษัทเทคโนโลยีของสหรัฐฯ ที่ซื้อชิ้นส่วนจากญี่ปุ่นต้องแลกเปลี่ยนดอลลาร์สหรัฐเป็นเยนญี่ปุ่น ความต้องการแลกเปลี่ยนอย่างต่อเนื่องนี้ช่วยให้การค้าและการลงทุนทั่วโลกไหลเวียนหลายล้านล้านดอลลาร์ในแต่ละวัน

ตลาดขนาดใหญ่

ขนาดของตลาดฟอเร็กซ์นั้นยากที่จะเข้าใจ มันมีความคล่องตัวสูง ซึ่งหมายความว่าสามารถซื้อและขายสกุลเงินจำนวนมากได้โดยไม่ทำให้ราคาเปลี่ยนแปลงมากนัก

ตลาดฟอเร็กซ์ยังกระจายตัวออกไป โดยไม่มีศูนย์กลางการซื้อขายเดียวเหมือนตลาดหุ้น การซื้อขายเกิดขึ้นทางอิเล็กทรอนิกส์ระหว่างผู้คนทั่วโลกตลอด 24 ชั่วโมง ปริมาณการซื้อขายรายวันสูงกว่า 7.5 ล้านล้านดอลลาร์ ตามการสำรวจสามปีครั้งล่าสุดของธนาคารเพื่อการชำระหนี้ระหว่างประเทศ (BIS) ในปี 2022 ซึ่งมากกว่าปริมาณการซื้อขายในตลาดหุ้นทั่วโลกรวมกันมาก

ตลาดเปิดทำการ 24 ชั่วโมงต่อวัน ห้าวันต่อสัปดาห์ โดยไล่ตามดวงอาทิตย์จากศูนย์กลางทางการเงินหลักแห่งหนึ่งไปยังอีกแห่งหนึ่ง

ผู้เล่นหลัก

ตลาดมีผู้เข้าร่วมหลายระดับ แต่ละระดับมีบทบาทที่แตกต่างกัน

• ธนาคารกลาง: สถาบันอย่างเช่น Federal Reserve ของสหรัฐอเมริกา หรือธนาคารกลางยุโรป พวกเขาควบคุมสกุลเงินของประเทศและกำหนดอัตราดอกเบี้ย
• ธนาคารพาณิชย์หลัก: ยักษ์ใหญ่เช่นซิตี้และเจพีมอร์แกนเชสก่อตั้งตลาดระหว่างธนาคาร พวกเขาซื้อขายจำนวนมหาศาลและกำหนดราคาที่ผู้อื่นเห็น
• บริษัทข้ามชาติ: บริษัทเหล่านี้แลกเปลี่ยนสกุลเงินด้วยเหตุผลทางธุรกิจ เช่น การชำระค่าสินค้าหรือนำกำไรกลับมาจากการดำเนินงานในต่างประเทศ
• ผู้จัดการการลงทุนและเฮดจ์ฟันด์: บริษัทเหล่านี้ทำการซื้อขายเพื่อสร้างรายได้หรือป้องกันความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนในพอร์ตการลงทุนขนาดใหญ่ของพวกเขา
• ผู้ค้าปลีก: กลุ่มที่กำลังเติบโตนี้ประกอบด้วยบุคคลที่ซื้อขายสกุลเงินฟอเร็กซ์ โดยทั่วไปผ่านโบรกเกอร์ออนไลน์ เพื่อทำกำไรจากการเปลี่ยนแปลงของราคา

กลไกการซื้อขายหลัก

ทั้งหมดคือเรื่องของคู่

ในตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ คุณจะแลกเปลี่ยนสกุลเงินหนึ่งเป็นอีกสกุลเงินเสมอ นี่คือเหตุผลที่อัตราแลกเปลี่ยนถูกเสนอเป็นคู่

ทุกคู่สกุลเงินจะมีสกุลเงินฐานและสกุลเงินอ้างอิง ลองใช้คู่สกุลเงินที่ซื้อขายมากที่สุดอย่าง EUR/USD เป็นตัวอย่าง

• สกุลเงินแรก EUR (ยูโร) เป็นสกุลเงินฐาน ซึ่งคือสิ่งที่คุณกำลังซื้อหรือขาย
• สกุลเงินที่สองคือ USD (ดอลลาร์สหรัฐ) ซึ่งเป็นสกุลเงินอ้างอิง แสดงมูลค่าของสกุลเงินฐาน

หากราคา EUR/USD อยู่ที่ 1.0800 หมายความว่า 1 ยูโร เท่ากับ 1.0800 ดอลลาร์สหรัฐ เมื่อคุณซื้อคู่นี้ คุณกำลังซื้อยูโรและขายดอลลาร์ เมื่อคุณขาย คุณกำลังขายยูโรและซื้อดอลลาร์

สามประเภทของคู่

คู่สกุลเงินแบ่งออกเป็นสามกลุ่มตามสิ่งที่ประกอบด้วยและปริมาณการซื้อขาย การรู้จักกลุ่มเหล่านี้จะช่วยให้คุณเข้าใจตลาดได้ดีขึ้น

การอ่านคำพูด Forex

เมื่อคุณดูที่คู่สกุลเงิน คุณจะเห็นราคาสองราคา นี่คือราคา Bid และ Ask

• ราคาเสนอซื้อ (Bid Price) คือราคาที่โบรกเกอร์ของคุณจะซื้อสกุลเงินฐานจากคุณ มันคือราคาขายของคุณ
• ราคาเสนอขาย (Ask Price) คือราคาที่โบรกเกอร์ของคุณจะขายสกุลเงินฐานให้กับคุณ นี่คือราคาที่คุณซื้อ
• สเปรดคือช่องว่างเล็กน้อยระหว่างราคาเสนอซื้อและเสนอขาย นี่คือวิธีที่โบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ทำเงินจากบริการของพวกเขา

ตัวอย่างเช่น คุณอาจเห็น EUR/USD ถูกเสนอราคาเป็น: 1.0800 / 1.0802 ราคา Bid คือ 1.0800 และราคา Ask คือ 1.0802 สเปรดในที่นี้คือ 0.0002 หรือ 2 พิปส์

อะไรคือ "Pip"？

"pip" คือวิธีการที่เราวัดการเปลี่ยนแปลงของมูลค่าระหว่างสกุลเงินสองสกุล สำหรับคู่สกุลเงินส่วนใหญ่ pip คือตำแหน่งทศนิยมที่สี่ หาก EUR/USD เคลื่อนจาก 1.0800 ไปเป็น 1.0801 แสดงว่าเคลื่อนที่ไปหนึ่ง pip

คู่เงินกับเยนญี่ปุ่น (JPY) จะแตกต่างออกไป สำหรับคู่เงินเหล่านี้ pip จะอยู่ที่ทศนิยมตำแหน่งที่สอง หาก USD/JPY เคลื่อนจาก 150.50 ไปเป็น 150.51 นั่นคือการเคลื่อนไหวหนึ่ง pip

Pips ช่วยให้เราคำนวณกำไรและขาดทุนในการเทรดได้

วงจร 24 ชั่วโมง

ตลาดไม่เคยหลับไหล

หนึ่งในคุณสมบัติเฉพาะของตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศคือการทำงานตลอด 24 ชั่วโมง ห้าวันต่อสัปดาห์ ตลาดนี้เคลื่อนตัวตามดวงอาทิตย์ไปทั่วโลก โดยเปิดทำการในศูนย์การเงินหลักแต่ละแห่งตามลำดับ

วงจรนี้แบ่งออกเป็นสี่ช่วงการซื้อขายหลัก:

• เซสชันซิดนีย์
• เซสชั่นโตเกียว
• ช่วงลอนดอน
• เซสชั่นนิวยอร์ก

ระดับกิจกรรมของตลาดเปลี่ยนแปลงไปตลอดทั้งวัน มันเพิ่มขึ้นและลดลงเมื่อเซสชันเหล่านี้เปิด ปิด และทับซ้อนกัน กิจกรรมสูงสุดเกิดขึ้นเมื่อทั้งลอนดอนและนิวยอร์กเปิดทำการ

ตามตะวัน

เรามาดูช่วงเวลา 24 ชั่วโมงทั่วไปเพื่อทำความเข้าใจว่าตลาดเคลื่อนไหวอย่างไร

วันซื้อขายเริ่มต้นด้วยช่วงเวลาเอเชีย นำโดยซิดนีย์และตามด้วยโตเกียว ในช่วงเวลานี้ สกุลเงินเช่นเยนญี่ปุ่น ดอลลาร์ออสเตรเลีย และดอลลาร์นิวซีแลนด์มีการเคลื่อนไหวมากที่สุด ตลาดค่อนข้างสงบเมื่อเริ่มต้นวัน

เมื่อเอเชียเริ่มปิดตลาด การส่งต่อสู่ยุโรปก็เริ่มต้นขึ้นเมื่อลอนดอนเปิดทำการ ลอนดอนเป็นศูนย์กลางการซื้อขายสกุลเงินต่างประเทศที่ใหญ่ที่สุดในโลก การเปิดทำการของที่นี่นำมาซึ่งการเพิ่มขึ้นอย่างมากของกิจกรรมการซื้อขาย สกุลเงินเช่นยูโร ปอนด์สเตอร์ลิง และฟรังก์สวิสกลายเป็นจุดสนใจ ข่าวเศรษฐกิจสำคัญจากสหราชอาณาจักรและยุโรปเป็นตัวขับเคลื่อนการเคลื่อนไหวของตลาดในช่วงเวลานี้

ช่วงเวลาที่วุ่นวายที่สุดของวันคือช่วงที่เรียกว่า American Overlap ซึ่งเป็นเวลาหลายชั่วโมงที่ทั้งลอนดอนและนิวยอร์กเปิดทำการพร้อมกัน นี่คือช่วงที่ศูนย์กลางทางการเงินที่ใหญ่ที่สุดสองแห่งของโลกกำลังซื้อขายร่วมกัน ปริมาณการซื้อขายจะสูงสุด และการเคลื่อนไหวของราคาที่สำคัญมักเกิดขึ้น โดยเฉพาะหลังจากที่มีการเผยแพร่รายงานเศรษฐกิจสำคัญจากสหรัฐอเมริกา

ในที่สุด ตลาดก็เข้าสู่ช่วง Quiet Close เมื่อเซสชั่นนิวยอร์กสิ้นสุดลง การซื้อขายก็ชะลอตัว ตลาดสงบลงก่อนที่วงจรจะเริ่มต้นอีกครั้งด้วยการเปิดตลาดซิดนีย์ เพื่อครบรอบ 24 ชั่วโมง

เลเวอเรจ: ดาบสองคม

เลเวอเรจเป็นแนวคิดสำคัญในการเทรดฟอเร็กซ์แบบขายปลีก มันช่วยให้คุณสามารถควบคุมตำแหน่งการเทรดขนาดใหญ่ด้วยเงินจำนวนน้อย โบรกเกอร์ของคุณจะให้ยืมส่วนที่เหลือมา

ด้วยเลเวอเรจ 100:1 เงินฝากเพียง $100 สามารถควบคุมตำแหน่งที่มีมูลค่า $10,000 ได้ ซึ่งทำให้สามารถทำกำไรจากการเคลื่อนไหวของราคาเพียงเล็กน้อย

แต่เลเวอเรจทำงานทั้งสองทาง มันเพิ่มทั้งกำไรและขาดทุนของคุณในสัดส่วนที่เท่ากัน การเคลื่อนไหวเพียงเล็กน้อยที่ขัดกับตำแหน่งของคุณอาจทำให้เกิดการสูญเสียครั้งใหญ่ที่อาจเกินกว่ามูลค่าฝากเริ่มแรกของคุณ การไม่เข้าใจเลเวอเรจคือความเสี่ยงที่ใหญ่ที่สุดสำหรับเทรดเดอร์ใหม่

ยาวกับสั้น

ตลาดฟอเร็กซ์ช่วยให้คุณสามารถเดิมพันการเคลื่อนไหวของราคาได้ทั้งสองทิศทาง ซึ่งทำให้คุณมีตัวเลือกที่ไม่สามารถหาได้จากตลาดอื่นๆ เสมอไป

• การเปิดออร์เดอร์แบบ Long (การซื้อ): หากคุณคิดว่าสกุลเงินฐานจะแข็งค่าขึ้นเมื่อเทียบกับสกุลเงินอ้างอิง คุณก็จะซื้อคู่นั้น โดยมีเป้าหมายเพื่อขายมันในภายหลังในราคาที่สูงขึ้น
• การขายสั้น (Selling): หากคุณคิดว่าสกุลเงินฐานจะอ่อนค่าลงเมื่อเทียบกับสกุลเงินอ้างอิง คุณจะขายคู่นั้น โดยมีจุดมุ่งหมายเพื่อซื้อคืนในภายหลังในราคาที่ต่ำกว่า

ความสามารถในการทำเงินทั้งในตลาดที่ขึ้นและลงนี้ดึงดูดผู้ค้าหลายคนเข้าสู่ตลาด forex

ประเภทคำสั่งซื้อพื้นฐาน

ในการจัดการการซื้อขายของคุณ คุณใช้คำสั่งซื้อขาย สิ่งเหล่านี้บอกให้โบรกเกอร์ของคุณทำการซื้อขายให้คุณ มีคำสั่งพื้นฐานบางประเภทที่ผู้เริ่มต้นทุกคนควรรู้

• คำสั่งตลาด: นี่คือคำสั่งซื้อหรือขายทันทีในราคาปัจจุบันที่ดีที่สุด โดยให้ความสำคัญกับความเร็วมากกว่าราคาที่เฉพาะเจาะจง
• คำสั่งซื้อ/ขายแบบกำหนดราคา (Limit Order): เป็นคำสั่งซื้อหรือขายในราคาที่กำหนด ซึ่งดีกว่าราคาตลาดในปัจจุบัน โดยคำสั่งซื้อแบบกำหนดราคาจะตั้งไว้ต่ำกว่าราคาปัจจุบัน และคำสั่งขายแบบกำหนดราคาจะตั้งไว้สูงกว่าราคาปัจจุบัน
• คำสั่งหยุดขาดทุน: นี่คือเครื่องมือที่สำคัญที่สุดในการจัดการความเสี่ยง มันจะปิดการซื้อขายของคุณโดยอัตโนมัติที่ราคาที่ตั้งไว้เพื่อจำกัดการขาดทุนหากตลาดเคลื่อนไหวในทิศทางตรงข้ามกับการซื้อขายของคุณ การใช้คำสั่งหยุดขาดทุนในการซื้อขายทุกครั้งเป็นสิ่งจำเป็นสำหรับการซื้อขายอย่างมีความรับผิดชอบ

ไม่ใช่โครงการรวยเร็ว

คุณต้องมีทัศนคติที่สมจริงต่อตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ แม้ว่าบางโฆษณาอาจจะบอกเป็นนัยว่าเป็นวิธีรวยเร็ว แต่จริงๆ แล้วมันไม่ใช่

การซื้อขายที่ประสบความสำเร็จต้องอาศัยการศึกษา วินัย ความอดทน และการจัดการความเสี่ยงที่ดี มันเป็นทักษะที่พัฒนาขึ้นตามเวลา ไม่ใช่วิธีที่ง่ายในการทำเงินได้อย่างรวดเร็ว

ความเสี่ยงหลักที่ควรทราบ

การเข้าใจความเสี่ยงเป็นขั้นตอนแรกในการจัดการกับมัน ตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศมีโอกาสแต่ก็มีความเสี่ยงที่สำคัญเช่นกัน

• ความเสี่ยงจากการใช้เลเวอเรจ: ตามที่กล่าวไว้ นี่คืออันตรายอันดับแรก เลเวอเรจสูงสามารถทำลายเงินเทรดของคุณได้อย่างรวดเร็วหากไม่ใช้อย่างระมัดระวัง
• ความเสี่ยงจากความผันผวน: ราคาสามารถเปลี่ยนแปลงอย่างรวดเร็วในเวลาอันสั้นเนื่องจากข้อมูลทางเศรษฐกิจที่ไม่คาดคิด เหตุการณ์ทางการเมือง หรือการประกาศจากธนาคารกลาง ซึ่งอาจนำไปสู่การสูญเสียอย่างรวดเร็ว
• ความเสี่ยงจากอัตราดอกเบี้ย: การตัดสินใจของธนาคารกลางเกี่ยวกับอัตราดอกเบี้ยส่งผลกระทบอย่างมากต่อมูลค่าของสกุลเงิน การเปลี่ยนแปลงอัตราดอกเบี้ยที่ไม่ได้คาดการณ์สามารถก่อให้เกิดความผันผวนครั้งใหญ่ในตลาดได้
• ความเสี่ยงด้านคู่สัญญา: นี่คือความเสี่ยงที่โบรกเกอร์ของคุณอาจล้มละลายหรือไม่สามารถปฏิบัติตามข้อผูกพันได้ นี่แสดงให้เห็นว่าทำไมการเลือกโบรกเกอร์ที่มีความมั่นคงและได้รับการควบคุมอย่างถูกต้องจึงมีความสำคัญมาก

ก้าวแรกของคุณ

ขั้นตอนที่ 1: การศึกษาคือพื้นฐาน

คู่มือนี้เป็นเพียงจุดเริ่มต้น ก่อนที่จะเสี่ยงใช้เงินจริง ต้องมุ่งมั่นที่จะเรียนรู้อย่างต่อเนื่อง

เรียนรู้เกี่ยวกับปัจจัยที่ทำให้ค่าเงินเปลี่ยนแปลง เช่น รายงานทางเศรษฐกิจ เหตุการณ์โลก และความรู้สึกของตลาด