Всеобъемлющее руководство по торговле на Форекс для начинающих

Добро пожаловать на валютный рынок. Возможно, вы слышали о торговле на форексе и задавались вопросом, что это такое.

Проще говоря, торговля на форекс — это обмен одной валюты на другую.

Подумайте об обмене вашей домашней валюты на евро для поездки в Париж. На самом деле, это участие на валютном рынке. Ключевое отличие в торговле заключается в том, что вы стремитесь получить прибыль от изменений валютных курсов, а не купить сувениры.

Этот рынок является крупнейшим и наиболее ликвидным финансовым рынком в мире. Его огромные размеры означают, что вы всегда можете найти возможности для торговли.

Это руководство расскажет вам, что такое форекс, как работает торговля на форексе, как начать безопасно, и о рисках, которые необходимо понимать перед началом.

Картина рынка Forex

Чтобы торговать успешно, сначала необходимо понять рынок. Форекс-рынок имеет свою уникальную структуру и способ функционирования.

24-часовой глобальный рынок

Рынок форекс никогда по-настоящему не спит. Он работает 24 часа в сутки, пять дней в неделю.

Это происходит потому, что торговля следует за солнцем по всему миру, переходя от одного крупного финансового центра к другому. День начинается в Сиднее, затем переходит в Токио, потом в Лондон и, наконец, в Нью-Йорк.

Когда эти сессии пересекаются, например, когда открыты и Лондон, и Нью-Йорк, рынок становится очень активным. В самые загруженные времена часто наблюдается наибольший объем торгов.

Децентрализованный и внебиржевой

В отличие от фондового рынка, где есть центральная биржа, такая как NYSE, валютный рынок децентрализован.

Это означает, что торговля происходит на внебиржевом рынке (OTC). Все сделки осуществляются в электронном виде через глобальную сеть банков, финансовых компаний и брокеров. Единого местоположения или центрального пункта не существует.

Ключевые участники рынка

На валютном рынке много разных участников. Основные из них включают:

• Центральные банки (например, Федеральная резервная система США)
• Крупные коммерческие и инвестиционные банки
• Многонациональные корпорации
• Хедж-фонды и инвестиционные управляющие
• Розничные Форекс Брокеры
• Розничные трейдеры (как вы)

Масштаб рынка и ликвидность

Размер рынка форекс огромен. Он намного больше всех других финансовых рынков.

Согласно последнему трехлетнему исследованию Банка международных расчетов (БМР), средний дневной объем торгов в 2022 году достиг 7,5 триллиона долларов.

Этот огромный объем означает высокую ликвидность. Обычно вы можете мгновенно покупать и продавать валюту без значительного изменения цены.

Как работает торговля на Forex

Теперь давайте разберём, как происходит сделка. Понимание этого процесса является ключом к ответу на вопрос: как работает торговля на форексе?

На форексе вы никогда не торгуете одной валютой. Вы всегда торгуете валютными парами.

Когда вы видите что-то вроде EUR/USD, вы смотрите на евро по отношению к доллару США. Первая валюта (EUR) — это базовая валюта, а вторая (USD) — котируемая валюта.

Цена, например, 1.0800, означает, что один евро стоит 1.08 доллара США. Именно так валютные курсы отображаются на рынке.

Длинная позиция против короткой позиции

Ваша цель — угадать, в каком направлении будет двигаться цена валютной пары. У вас есть два основных варианта.

Длинная позиция означает, что вы покупаете валютную пару. Вы делаете это, когда считаете, что базовая валюта укрепится по отношению к котируемой валюте.

Пример: Вы покупаете EUR/USD по курсу 1,0800. Если цена вырастет до 1,0850 и вы закроете позицию, вы получите прибыль.

Открытие короткой позиции означает, что вы продаете валютную пару. Это делается, когда вы ожидаете ослабления базовой валюты по отношению к котируемой.

Пример: Вы продаете EUR/USD по курсу 1,0800. Если цена упадет до 1,0750 и вы закроете позицию, вы также получите прибыль.

Эти три термина являются основным языком торговли на форексе.

Сила рычага

Кредитное плечо позволяет управлять крупной позицией с небольшим объемом средств. Оно предоставляется брокерами и указывается в виде соотношения, например 50:1 или 100:1.

С кредитным плечом 100:1 вы можете управлять позицией в $100 000, имея всего $1 000 собственных средств.

Кредитное плечо работает в обе стороны. Оно увеличивает вашу потенциальную прибыль, но в той же мере увеличивает и возможные убытки.

Пример: движение на 1% по позиции в $100 000 составляет $1 000. Если вы использовали $1 000 своих собственных средств с кредитным плечом 100:1, вы либо удвоили свои деньги, либо потеряли всё. Высокое кредитное плечо может очень быстро привести к большим убыткам.

Ваше 5-шаговое руководство для стартапа

Чувствуете себя перегруженным? Не стоит. Разбивка процесса на этапы делает его проще. Вот четкий путь, чтобы начать.

Шаг 1: Посвятите себя образованию

Это обязательный первый шаг. Торговля без знаний — это не торговля, а азартная игра.

Прежде чем рисковать деньгами, посвятите время изучению основ. Поймите экономические показатели, такие как процентные ставки и ВВП, научитесь читать ценовые графики и изучите управление рисками.

Ваше образование — лучшая защита от рыночных рисков. Стоит потратить время на обучение, прежде чем торговать.

Шаг 2: Выберите надежного брокера

Ваш брокер — это ваш шлюз на рынок, и выбор правильного брокера крайне важен.

Самым важным фактором является регулирование. Убедитесь, что ваш брокер {*регулируется такими органами, как Национальная фьючерсная ассоциация (NFA)*} в США или другими ведущими регуляторами, такими как FCA (Великобритания) или ASIC (Австралия). Регулирование помогает защитить ваши деньги.

Другие ключевые факторы, которые следует учитывать, включают:

• Торговые издержки (спреды и комиссии)
• Стабильность платформы (например, MetaTrader 4/5, проприетарные платформы)
• Качество обслуживания клиентов
• Доступные валютные пары и инструменты

Шаг 3: Практика с Демо-Счетом

Каждый хороший брокер предлагает бесплатный демо-счет. Это торговый симулятор, который использует реальные рыночные данные, но виртуальные деньги.

Это ваша тренировочная площадка. Используйте её для изучения торговой платформы, тестирования стратегий и понимания рыночных движений без риска потери денег.

Мы настоятельно рекомендуем потратить как минимум от одного до трех месяцев на практику с демо-счетом, пока вы не сможете последовательно следовать своему плану.

Шаг 4: Создание простого торгового плана

Торговый план — это ваш бизнес-план. Это набор правил, который направляет ваши торговые решения.

Не обязательно усложнять. Простой план должен включать:

• Какие валютные пары вы будете торговать.
• Какие условия должны быть выполнены для входа в сделку (ваша стратегия).
• Какие условия должны быть выполнены для выхода из сделки (с прибылью или убытком).
• Сколько вы будете рисковать в каждой сделке.

Цель — исключить эмоции и сделать ваши решения систематичными и последовательными. Это поможет вам торговать более профессионально.

Шаг 5: Начните с малого с реальными деньгами

Как только вы попрактиковались, составили план и достигли некоторой стабильности на демо-счете, вы можете рассмотреть возможность торговли реальными деньгами.

Начните с суммы денег, которую вы действительно можете позволить себе потерять. Это ваш рискованный капитал.

Начиная с малого, вы снижаете эмоциональное давление при реальной торговле и позволяете себе адаптироваться к психологическим различиям между демо- и реальной торговлей без серьезных последствий.

Реальность трейдинга

Многие онлайн-источники представляют торговлю на форекс как быстрый способ разбогатеть. В реальности всё гораздо сложнее и требует больших усилий.

Бизнес, а не лотерея

Успешная торговля — это бизнес. Она требует профессионального подхода, дисциплины, терпения и долгосрочного видения.

Это не схема быстрого обогащения или лотерейный билет. Настоящий успех строится постепенно, одна хорошая сделка за раз. Ожидайте крутую кривую обучения и будьте готовы приложить усилия.

Психологический вызов

Самое большое препятствие для большинства новых трейдеров — это не рынок, а их собственный разум.

Эмоции страха и жадности — это мощные силы, способные разрушить даже самый лучший торговый план. Страх может заставить вас слишком рано выйти из удачной сделки, а жадность — слишком долго удерживать убыточную.

По нашему опыту, одним из самых вредных поведений является "торговля из мести". Это означает возвращение на рынок, чтобы отыграть потерянные деньги, часто с большим размером позиции. Такая эмоциональная реакция — быстрый способ опустошить торговый счёт.

Суровая статистика

Важно быть честным в отношении статистики. Большинство розничных трейдеров на рынке форекс теряют деньги.

Это не потому, что рынок несправедлив. Это потому, что они не готовятся. Основные причины неудачи — отсутствие образования, плохое управление рисками и отсутствие дисциплинированного торгового плана.

Понимание этого с самого начала помогает сосредоточиться именно на тех вещах, которые отличают успешных трейдеров от остальных. Вы можете избежать распространенных ошибок.

Критически важное управление рисками

Если образование — ваш щит, то управление рисками — доспехи. Они позволяют оставаться в игре достаточно долго, чтобы начать получать прибыль.

Самый базовый инструмент управления рисками — это стоп-лосс ордер. Это приказ, который вы даёте своему брокеру, чтобы автоматически закрыть сделку по определённой цене, ограничивая потенциальные потери. Никогда не торгуйте без стоп-лосса.

Основной принцип управления рисками — правило 1-2%.

Никогда не рискуйте более 1%–2% от общего баланса вашего торгового счета в одной сделке.

Это означает, что если у вас есть счет на $2000, вы не должны рисковать более $20–40 в одной сделке. Это правило гарантирует, что серия убытков не опустошит ваш счет, давая вам возможность выжить и торговать в другой день. Риск потерь всегда присутствует, поэтому вы видитепредупреждения от регулирующих органов, таких как CFTC.

Ваши первые 30 дней

Вот практический план на ваш первый месяц. Этот план ориентирован на обучение и процесс, а не на прибыль.

Неделя 1: Основы и наблюдение

• Дни 1-3: Сосредоточьтесь исключительно на теории. Прочтите это руководство еще раз. Изучите основные концепции, такие как поддержка и сопротивление, скользящие средние и экономические новостные события.
• Дни 4-7: Откройте демо-счет у регулируемого брокера. Пока не совершайте никаких сделок. Просто откройте платформу, выберите одну основную валютную пару, например EUR/USD, и наблюдайте. Следите за тем, как движется цена, как меняется спред и как ориентироваться в программном обеспечении.

Неделя 2: Ваши первые демо-сделки

• Определите одно, очень простое правило для входа. Например: "Я куплю, если цена закроется выше 20-периодной скользящей средней на часовом графике."
• Совершите от 5 до 10 небольших демо-сделок на этой неделе, следуя только этому правилу.
• Для каждой сделки устанавливайте стоп-лосс и цель по тейк-профиту. Цель не в том, чтобы заработать виртуальные деньги, а в том, чтобы отработать механику выполнения вашего плана без отклонений.

Неделя 3: Анализ и ведение дневника

• Продолжайте размещать демонстрационные сделки в соответствии с вашим простым планом.
• Начните вести торговый журнал. Это один из самых мощных инструментов обучения, который вы когда-либо будете использовать.
• Для каждой сделки фиксируйте следующее: Дата, Валютная пара, Цена входа, Цена выхода, Причина входа, Причина выхода и Прибыль/Убыток. Также добавьте заметку о том, как вы себя чувствовали во время сделки.

Неделя 4: Обзор и доработка

• Сделайте перерыв в торговле на день или два.
• Просмотрите свой торговый журнал за последние две недели. Ищите закономерности. Следовали ли вы своим правилам в каждой сделке? Были ли ваши стоп-лоссы эффективными? Привели ли эмоции к ошибкам?
• На основе вашего обзора определите одну вещь, которую вы можете улучшить. Внесите одно небольшое изменение в свой торговый план на предстоящий месяц. Это создает цикл постоянного совершенствования.

Ваше путешествие начинается сейчас

Вы сделали первый и самый важный шаг: поиск знаний. Торговля на Форекс — это путешествие, а не пункт назначения.

Он предоставляет большие возможности, но требует уважения, дисциплины и приверженности постоянному обучению. Начиная с образования, усердно практикуясь, управляя рисками и сохраняя реалистичный взгляд, вы сможете ориентироваться на этом сложном рынке.

Ваше путешествие на крупнейший рынок мира начинается не с сделки, а с решения стать хорошо подготовленным и дисциплинированным учеником рынка.