Trading de devises Forex : Un guide complet pour débutants sur les bases

Qu'est-ce que le trading Forex ?

Le trading de devises Forex consiste à acheter une devise tout en vendant simultanément une autre, dans le but de profiter des fluctuations de leurs taux de change. Vous pouvez le comparer à un échange de monnaie pour un voyage international. Lorsque vous échangez vos dollars américains contre des euros, vous participez au marché des changes. Le trading Forex se déroule à une échelle numérique massive, sans jamais détenir physiquement la devise.

Le marché des changes est le plus grand et le plus liquide marché financier au monde. Sa taille est difficile à appréhender. Selon l'enquête triennale de 2022,les rapports de la Banque des règlements internationaux (BRI)que les échanges sur les marchés des changes ont atteint en moyenne plus de 7,5 billions de dollars par jour.

Ce guide vous fournira les bases essentielles. Nous aborderons les concepts fondamentaux, comment naviguer en toute sécurité sur le marché, et les risques critiques que vous devez comprendre avant de commencer.

Pourquoi les gens tradent le Forex

Comprendre les motivations derrière une transaction fournit un contexte crucial. Les participants sur le marché des changes se divisent généralement en deux grandes catégories : les spéculateurs et les couvreurs de risques.

Spéculation

La plupart des traders de détail individuels sont des spéculateurs. Ils cherchent à tirer profit des mouvements à court et moyen terme des taux de change des devises. Par exemple, si vous pensez que l'euro (EUR) va se renforcer face au dollar américain (USD), vous achèteriez la paire EUR/USD. Si votre prédiction est correcte et que le taux augmente, vous vendez la paire pour réaliser un profit.

Les spéculateurs analysent les graphiques, les nouvelles économiques et le sentiment du marché pour prévoir la direction future des prix.

Couverture

La couverture est une stratégie de gestion des risques utilisée par les entreprises et les investisseurs institutionnels. Ils utilisent le marché des changes pour se protéger contre les mouvements défavorables des devises. Imaginez une entreprise basée aux États-Unis qui a commandé des pièces auprès d'un fournisseur en Allemagne. Le paiement est dû en euros dans trois mois.

Si l'euro se renforce face au dollar pendant cette période, les pièces deviendront plus chères en termes de USD. Pour réduire ce risque, l'entreprise peut utiliser une transaction forex pour verrouiller le taux de change EUR/USD actuel aujourd'hui. Cette action ne vise pas à réaliser un profit ; il s'agit d'éliminer l'incertitude et de protéger la rentabilité de l'entreprise.

Bien que les deux soient essentiels pour le marché, ce guide se concentre sur les bases nécessaires pour le trading spéculatif individuel.

Le Langage du Forex

Pour naviguer sur le marché des changes, vous devez d'abord en maîtriser le langage. Voici les concepts fondamentaux que vous devez absolument connaître.

Paires de devises expliquées

Sur le forex, vous échangez toujours une devise contre une autre. C'est pourquoi elles sont cotées par paires. La première devise d'une paire est la devise de base, et la seconde est la devise de cotation. Par exemple, si le taux de change EUR/USD est de 1,0800, cela signifie qu'un euro (la devise de base) vaut 1,0800 dollar américain (la devise de cotation).

Lorsque vous achetez une paire, vous achetez la devise de base et vendez la devise de cotation. Lorsque vous vendez une paire, vous faites l'inverse. Les paires de devises sont classées en trois groupes principaux.

Les débutants sont presque toujours conseillés de commencer par les paires majeures en raison de leur prévisibilité et de leurs coûts de transaction plus faibles.

Ces trois termes sont les éléments de base de la mécanique et du coût d'une transaction. Un pip est la plus petite unité standard de mouvement de prix dans une paire de devises. Pour la plupart des paires comme l'EUR/USD, un pip correspond à la quatrième décimale. Un mouvement de prix de 1,0800 à 1,0801 représente un mouvement d'un pip.

Un lot est une quantité standardisée de la devise de base. Comprendre les tailles de lot est fondamental pour gérer votre risque.

• Un lot standard représente 100 000 unités de la devise de base.
• Un mini lot représente 10 000 unités.
• Un micro lot représente 1 000 unités.

La taille du lot que vous négociez détermine directement la valeur d'un mouvement de pip, et donc votre profit ou perte potentiel. Enfin, chaque cotation forex a deux prix : le prix d'achat et le prix de vente. Le prix de vente est le prix auquel vous pouvez vendre la paire. Le prix d'achat est le prix auquel vous pouvez acheter la paire.

L'écart est la petite différence entre le prix d'achat et le prix de vente. C'est la principale compensation de votre courtier et le principal coût de transaction pour vous. Un écart plus petit est préférable.

Pour une exploration plus approfondie de ces sujets, vous pouvez consulterconcepts fondamentaux du trading forexpour plus de détails.

Effet de levier et marge

L'effet de levier est ce qui attire beaucoup de monde sur le forex, mais c'est aussi ce qui le rend incroyablement risqué. Vous devez comprendre ce concept pour survivre dans le trading forex. L'effet de levier peut amplifier vos profits, mais il peut aussi aggraver vos pertes.

Qu'est-ce que l'effet de levier ?

L'effet de levier est essentiellement un prêt fourni par votre courtier. Il vous permet de contrôler une position importante sur le marché avec une petite somme de votre propre argent. Il est indiqué sous forme de ratio, comme 50:1 ou 100:1. Avec un effet de levier de 50:1, vous pouvez contrôler une position de 50 000 $ avec seulement 1 000 $ de votre propre argent.

Cet outil permet aux traders disposant de capitaux plus modestes de prendre des positions significatives sur le marché. Mais sa puissance doit être respectée.

Comment fonctionne la marge

Le capital que vous engagez depuis votre propre compte pour ouvrir une transaction à effet de levier est appelé marge. Ce n'est pas un frais, mais un dépôt de bonne foi. Votre courtier conserve cette marge tant que votre transaction est ouverte. Le montant de la marge requise dépend de l'effet de levier proposé et de la taille de votre transaction.

Si votre transaction évolue contre vous et que vos pertes commencent à grignoter l'équité de votre compte, vous pourriez recevoir un "appel de marge". Il s'agit d'une demande de votre courtier de déposer plus de fonds pour couvrir vos pertes ou de clôturer votre position pour éviter d'autres pertes.

La réalité du trading

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